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浦發銀行發佈2019年度報告以及2020年一季報

2020-04-26 10:34:12|來源:中央廣電總臺國際在線|編輯:尹小兵|責編:葛寧遠

  國際在線福建頻道消息:4月24日晚間,浦發銀行(600000)發佈2019年度報告以及2020年一季報。報告期內,浦發銀行圍繞“建設具有國際競爭力的一流股份制商業銀行,推動全行成為新時代金融業高品質發展的排頭兵和先行者”的戰略目標,以服務國家戰略和經濟社會發展大局為己任,順應經濟發展方式轉變和經濟轉型升級趨勢,積極服務國家重大戰略、重大基礎設施建設和民生事業發展,支持上海“三大任務一個平臺”、“五個中心”建設和“四大品牌”等重大任務。全力以赴,奮力拼搏,實現了營業收入、凈利潤穩健增長,取得了較好的經營成效。

  多措並舉 全力服務抗擊疫情工作

  今年一季度,面對突如其來的新冠肺炎疫情,浦發銀行積極響應中央號召,勇擔社會責任,全力服務抗擊疫情工作。

  截至3月末,浦發銀行累計向856家疫情防控企業授信1446億元;承銷疫情防控債券40支、共計292億元。針對受疫情影響企業特別是中小微企業,採取調整還款安排、提供展期續貸、增加授信額度、降低貸款利率等一系列舉措予以解困;針對因疫情還款困難的個人客戶,提供一定的寬限期。

  同時,浦發銀行加快業務創新與轉型,努力減輕疫情對客戶服務和日常運營的影響。浦發銀行推出面向公司、零售、同業客戶的各類無接觸服務,利用智慧客服、AMA智慧行銷機器人、雲理財等金融科技應用,解決客戶無法到現場辦理業務的痛點。浦發銀行聚焦民生需求,推出各類非金融服務。“浦惠到家”平臺上線便民登記、在線問診等系列功能,累計服務200萬人次,很好地支持了社區治理、復工復産和居民生活。截至3月末,平臺註冊用戶達到249萬戶,今年新增61萬戶。

  此外,截至目前,浦發銀行與集團投資企業累計為疫情抗擊捐款2784萬元;員工捐款共864萬元。

  主動發力 經營效益保持穩健增長

  今年一季度,浦發銀行面對外部環境挑戰,凝心聚力、奮力拼搏,實現了經營業績的穩步前進,營業收入和凈利潤保持雙增長。一季度集團口徑實現營業收入554.24億元,同比增加53.40億元,增幅10.66%;稅後歸屬於母公司股東的凈利潤173.61億元,同比增加9.02億元,增幅5.48%,盈利能力保持穩定。

  2019年全年,集團口徑實現營業收入1906.88 億元,同比增長11.60%;實現稅後歸屬於母公司股東的凈利潤589.11 億元,同比增長5.36%。

  2019年末,資産總額首次突破7萬億。今年一季度末,浦發銀行資産總額達到7.30萬億元,較上年末增長4.21%。其中本外幣貸款總額40748.84億元,較上年末增加1027.98億元;本外幣存款總額38946.86億元,較上年末增加2668.33億元。公司2019年度分紅方案擬向全體股東每10股派送現金股利6元,分紅比例提升至30.80%。

 服務實體經濟 業務結構持續優化

  2019年,浦發銀行調結構、穩增長成效顯著,三大業務板塊營收佔比持續優化,零售業務貢獻繼續保持領先。

  公司金融業務著力服務實體經濟,進一步優化信貸客戶結構,大力支持升級産業、傳統優勢産業、戰略新興産業、現代服務業和綠色産業,嚴控“兩高一剩”行業的資金投放。2019年末,對公存款總額27810.26億元,較上年末增長8.57%;對公貸款總額(含票據貼現)22879.94億元,較上年末增加2320.86億元,增長11.29%。2019年末製造業貸款餘額增250億元,高於對公貸款平均增速4.5個百分點;民營企業貸款餘額增長500億元,增速高於全部對公貸款增速3個百分點;普惠型小微企業貸款餘額增幅23.22%,普惠小微企業數較年初增長3.07萬戶。總行級戰略客戶經營體系初顯成效,實現客戶多元化業務需求全覆蓋、上下游産業鏈和生態圈全覆蓋等。2019年末,總行戰略客戶本外幣對公貸款總額2301.58億元,較上年末增長30.57%。養老金業務獲得29個省級以上單位30個職業年金計劃託管人資格,養老金業務託管規模2803億元,其中職業年金託管規模457億元。

  零售銀行業務通過數字化經營,提升客戶體驗,持續深化客戶服務、産品創新、風控體系、管理機制、渠道體系的數字化水準,有效實現數字化穿透管理,數字賦能成效顯著,負債和營收用三年時間基本實現翻番,營收提升至734億元,在浦發銀行營收中佔比達43%,連續兩年為第一大收入來源。截至2019年末,個人客戶(含信用卡)突破8649.32萬戶,管理零售客戶總資産保持穩步增長,個人金融資産餘額達到20303.92億元;個人存款8174億元,較年初增長1858.61億元。信用卡業務保持穩健增長,流通卡數4399.08萬張,較上年末增長17.30%;流通戶數3201.94萬戶,較上年末增長9.16%;報告期內,信用卡交易額21743.19億元,同比增長20.36%。

  金融市場與金融機構業務主動順應監管要求,加大産品和業務創新力度,不斷增強金融市場業務運作水準和投資交易能力。2019年末,主動運作資金類資産規模1.91萬億元。合作的金融機構客戶數累計突破2400家,在16個細分行業實現合作全覆蓋。線上同業平臺服務支撐能力增強,平臺累計客戶數1822戶,較上年增長103.32%,活躍客戶數較上年增長124%。資産管理業務持續完善新産品體系,凈值化産品佔比過半,理財規模保持穩定增長,主動調整資産結構,提升標準化資産佔比。資産託管業務規模達到13.04萬億元,較上年末增長9.30%。

  構建生態圈 金融科技建設加速

  2019年以來,浦發銀行持續加強數字化服務升級,構建創新生態圈,進一步夯實數字化建設的基礎。

  在構建生態平臺業務新模式方面。自2018年率先在國內推出首個API Bank開放銀行後,浦發銀行2019年進一步做大API場景規模,提升創新場景影響力,推動平臺整體規模快速增長。截至2019年末,累計發佈400個API服務,對接合作夥伴應用210家,API交易量超過1.6億筆。同時,通過建設“浦惠到家”生活圈,投産專為購房客群開發的“甜橘”APP,探索汽車金融生態業務新模式,拓展同業機構生態圈規模,進一步擴大生態平臺業務領域。

  在拓展數字化創新生態方面。浦發銀行通過內外部創新資源對接,延伸創新觸角,提升創新能力。在創設深度學習、智慧交互、開源技術、5G金融、科技生態、網絡安全等6個聯合實驗室的基礎上,新設開放銀行、數據驅動和數據智慧3個專項創新實驗室,完成深圳異地實驗室設置。擴大“科技合作共同體”規模,舉辦第二、三屆國際金融科技創新大賽及高校金融科技創新大賽。

  在推進業務經營管理數字化方面。開展場景化獲客,與高頻消費支付場景開展深度合作,全年獲取零售新客戶突破108.9萬戶。推出客服機器人“智慧小浦”,用智慧服務逐步替代人工客服,系統整體識別率達92%以上,轉人工話務量降至18%。

  目前,浦發銀行信息科技部已經與公司業務、零售業務、金融市場和運營業務部門組建融合團隊,根據各項業務的特點建立高效敏捷的機制和流程,取得良好的成效。2019年,浦發銀行科技投入41.2億元,營收佔比超過2%。

 夯實資産品質 強化風險管理

  報告顯示,浦發銀行的信貸業務運行平穩,為應對外部複雜環境,滿足更為審慎的監管要求,進一步夯實了資産品質。2020年一季度末,浦發銀行實現不良額、不良率“雙降”,其中不良率較上年末下降0.06個百分點至1.99%。不良貸款準備金覆蓋率146.51%,較上年末上升12.78個百分點;貸款撥備率(撥貸比)2.92%,較上年末上升0.18個百分點。

  同時,浦發銀行持續推進信貸結構調整,通過優化“一行一策”等風險政策與授信管理,促進資産結構優化。截至2019年末,支持類行業貸款增速為全部對公貸款平均增速的3倍以上,壓控類行業餘額及佔比實現下降。此外,浦發銀行加強數字化、專業化手段運用,有效提升合規管理和審計監督的有效性,進一步夯實了風險管理基礎,提升了內控監督效力。

 建設具有國際競爭力的一流股份制商業銀行

  2019年,浦發銀行吹響了“再出發、再創業”的號角。基於對未來時期宏觀經濟、改革開放、金融監管、技術進步、同業競爭等多方面新形勢、新要求的研判,浦發銀行制定《全行2019-2021年行動計劃》,提出“建設具有國際競爭力的一流股份制商業銀行,推動全行成為新時代金融業高品質發展的排頭兵和先行者”的戰略目標。戰略路徑突出“一條主線、一個根本、一個導向、雙輪驅動、三個能力”,即:以高品質發展為主線,以服務為根本,以市場為導向,實施客戶體驗和數字科技雙輪驅動,增強核心競爭力、行業引領力和全球影響力。

  “特別是強化數字化在創新轉型中的帶動作用,提升全行高品質發展水準。”浦發銀行相關負責人表示,具體到重點任務包括十個方面,一是更好服務國家戰略與實體經濟;二是更好服務上海重大任務;三是構建以客戶體驗為核心的客戶經營體系;四是打造開放共享的數字化服務新模式;五是打造業務競爭優勢;六是穩步推進集團化和國際化經營;七是強化全面風險內控管理;八是夯實和強化全行基礎管理;九是深化戰略性人力資源管理;十是強化文化體系和品牌建設。

  “重點推進公司治理、內控體系、科技體制、激勵約束機制、幹部人事、組織架構改革。” 上述浦發銀行相關負責人説,通過全面加強黨的建設,實施引領力、執行力、凝聚力、學習力工程,形成高品質發展和數字化轉型強大合力,為三年行動計劃實施提供強有力的保障。

  浦發銀行負責人表示,2020年外部宏觀形勢依然複雜,銀行機構面臨的挑戰仍然很大,浦發銀行將不斷努力奮鬥,實施三年行動計劃,堅定轉型發展信心,以自身發展的確定性有效應對外部環境的不確定性,全面開啟高品質發展新征程。(文 陳巧芳)

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