興業銀行發佈《2020年年度可持續發展報告》

2021-04-20 17:44:51 | 來源:中央廣電總臺國際在線 | 責編:馮實

  國際在線財智頻道消息:近日,興業銀行發佈《2020年年度可持續發展報告》(以下簡稱“《報告》”)。2020年,秉承可持續發展的公司治理理念和“寓義于利”的社會責任實踐方式,該行以“1234”戰略體系為指導,加強落實負責任銀行原則,創新社會責任産品與服務,多維度助力我國經濟社會高品質發展。

  《報告》通過將興業銀行可持續發展關鍵議題與聯合國可持續發展目標(SDGs)對標,全面展示了2020年度興業銀行踐行社會責任,推動我國經濟社會高品質發展的實踐和成果。

  《報告》顯示,2020年面對新型冠狀病毒肺炎疫情(以下簡稱“疫情”)衝擊,興業銀行發揮“商行+投行”優勢,綜合運用集團資源和多元化金融工具,全力支持打贏疫情防控阻擊戰、經濟發展保衛戰、脫貧攻堅戰、污染防治攻堅戰“四大戰役”。

  服務實體經濟  相伴共擔風雨

  興業銀行在堅定推進“1234”戰略取得經營轉型顯著成效的同時,直面實體經濟重點領域、薄弱領域,推動中國經濟加快越冬迎春,在與實體經濟共擔風雨中共生共榮。2020年,該行新增貸款5242億元,貸款增速高出資産增速4.76個百分點,增量及增速都處於同類型銀行前列。其中,新增個人貸款、普惠小微貸款、製造業中長期貸款、綠色金融貸款合計佔比超過80%。

  面對疫情大考,興業銀行突出做好穩企業保就業工作,持續加大對受疫情影響較大的製造業、小微企業等市場主體的金融供給,支持中國製造強鏈補鏈,推動我國經濟加快復蘇回血。到2020年末,該行製造業貸款餘額3735.32億元,其中中長期製造業貸款餘額較年初增長46.42%;普惠型小微企業客戶數、貸款餘額,分別較年初增長68%、61%,貸款平均利率較年初下降1.28個百分點。

  圍繞民營企業特別是民營小微企業融資需求和特點,興業銀行持續構建和完善服務策略和專屬産品體系,將解決民營企業的痛點、難點與自身業務創新、經營特色相結合。自主研發基於大數據智慧風控的小微企業線上融資系統,通過對小微企業進行立體、清晰地“數據畫像”,快速完成貸款申請審批,有力推動小微融資效能提升。升級建設福建省“金服雲”平臺,通過“金融+科技+數據+政策”有機融合,有效破解銀企信息不對稱,緩解民營和中小微企業融資難、融資貴、融資慢問題。截至2020年末,興業銀行民營企業客戶超過3萬戶,貸款餘額8337.77億元;小微企業貸款客戶達11.9萬戶,貸款餘額8054.55億元。“金服雲”平臺註冊企業突破9萬戶,共發佈需求1500余億元,累計解決融資需求超萬筆,金額近440億元。

  普惠金融領域,興業銀行深入貫徹國家普惠金融政策的工作要求,切實加大對重點領域和薄弱環節的金融支持力度。如加強對農村地區的金融支持力度,強化對農副産業、當地特色産業的信貸支持,截至2020年末全行涉農貸款餘額4438.99億元;通過代理農村中小銀行接入央行金融基礎設施,將現代化金融服務擴展到更多的三四線城市、農村和偏遠地區,截至2020年末銀銀平臺代理213家農村中小銀行接入人民銀行大小額支付系統,代理64家農村中小銀行接入網上支付跨行清算系統,代理135家農村中小銀行接入網聯平臺,有效解決農村中小銀行“支付難”問題;著力打造場景生態圈,以連接行業場景為切入點,依託開放銀行輸出科技金融能力,聚焦醫療教育、交通、住建、政務等重點行業消費場景,為客戶提供更加便捷、全面的金融服務,深入觸達客戶和生態圈上下游,至2020年末通過搭建平臺項目深入服務客戶超7000戶,公私聯動更加緊密,形成從政府(G)到企業(B)再到個人(C)各類客戶端對端緊密銜接的生態鏈條。

  作為總部位於海上絲綢之路核心區福建省的全國股份制商業銀行,該行結合自身業務稟賦,不斷深入推動自身業務的國際化,為“一帶一路”建設提供優質的特色化金融服務,服務我國對外開放發展。2020年度,該行累計支持中國企業境外並購項目12個,融資規模合計232.58億元,落地項目覆蓋中概股私有化、上市公司跨境並購、海外紅籌架構搭建、境外債務重組等多種類型。

  踐行“兩山理論”  助力低碳轉型

  綠色是興業銀行最鮮明的底色和優勢。2020年,興業銀行在“兩山理論”指導下,以生動的綠色金融實踐著力推動復工復産,支持綠色脫貧,服務綠色發展。該行聚焦水資源利用與保護、固廢處理、大氣治理、新能源、綠色交通和綠色建築等重點領域,“融資+融智”支持我國經濟社會綠色低碳轉型,並將綠色金融的專業能力優勢轉化為便利綠色融資的産品和服務,創新推出“環保貸”“節水貸”“綠票通”“綠創貸”等綠色金融産品和服務,發佈首款ESG理財産品,承銷市場首單“綠色防疫債”,在香港發行境外藍色債並在境內承銷首單企業藍色債。

  截至2020年末,興業銀行綠色金融融資餘額11557.60億元,累計服務綠色金融客戶29829家,較上年末分別增長1449億元、10375家,累計發行1300億元綠色金融債,國記憶體量綠色金融債1000億元,積極助力“碳達峰”“碳中和”目標實現。同時發揮“綠色+”效應,探索金融支持脫貧攻堅和鄉村振興的綠色發展模式,累計為脫貧攻堅和鄉村振興項目投放綠色資金126.90億元。

  一枝獨秀不是春,作為綠色金融領域的“先行者”,興業銀行近年來在監管政策制定、業內倡議引導、同業互助、國內外溝通交流等多方面推動國內綠色金融發展,促進全行業綠色轉型。本著“融智、融資、融商”的合作理念,興業銀行與貴州、浙江、江西、新疆、內蒙古、甘肅、青海、吉林、雲南等9個省(區)簽訂綠色金融合作協議,總簽約金額5700億元。截至2020年末,已投放綠色融資4782.11億元。攜手福建省內金融機構發起《福建金融業生態環境多方共治行動倡議》,探索金融支持生態環境治理的社會責任履行方式,創新多方攜手的生態環境治理新模式。

  順應國際最新可持續發展趨勢,興業銀行簽署聯合國《可持續藍色經濟金融倡議》, 成為首家中資簽署機構;對標《赤道原則(第四版)》以及赤道協會最新發佈的實施指南,充分考慮聯合國可持續發展目標(SDGs)、《巴黎協定》、氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)等相關要求,進一步提升可持續金融創新實踐能力。截至2020年末,該行累計對1294筆項目開展赤道原則適用性判斷,其中適用赤道原則的項目共計621筆,所涉項目總投資為29161.44億元。

  當前,碳中和已經成為國家重要發展戰略目標,興業銀行本著打造“一流銀行百年興業”的願景,正推動綠色金融集團向ESG集團進化演變,在保持赤道銀行、綠色金融優勢的基礎上,對標國際主流ESG評價體系,完善ESG治理架構、機制流程,加強ESG理念在風險管理和産品創新上的運用,提升ESG評級,成為綠色金融和ESG行業領跑者。

  擦亮“興公益”品牌  金融更有溫度

  讓金融更有溫度,興業銀行持續擦亮“興公益”品牌。“捐資助學”“抗災救災”“扶貧濟困”三位一體的公益慈善長效機制持續完善,2020年公益慈善投入10928.71萬元。其中在捐資助學方面,截至2020年末,已通過“興業銀行興公益慈善助學金”累計資助5所高校貧困大學生共計6000人次,金額超過2950萬元。

  2020年脫貧攻堅進入收官之年,興業銀行堅持“輸血”“造血”並舉,産業扶貧、渠道扶貧、産品扶貧、定點扶貧和教育扶貧“五大扶貧體系”協同發力,探索形成具有興業特色、行之有效的可持續金融扶貧模式。該行通過資金下撥與幹部下派相結合、基礎設施民生工程援建與産業發展支持相結合、單位掛鉤幫扶與員工志願參與相結合的方式助力貧困地區脫貧攻堅,統籌做好各分行掛鉤的貧困地區、集中連片特困區定點幫扶工作,向51個掛鉤點派出扶貧幹部40人,全部掛鉤點已于2020年4月前全部實現脫貧摘帽。截至2020年末,該行金融精準扶貧貸款餘額166.68億元。

  大國戰“疫”,聞令而動,興業銀行第一時間捐款捐物、政策支持馳援武漢,並由武漢而至全國,出台資金傾斜、減費讓利、延期還款等一系列精準舉措,應貸盡貸、應延盡延,統籌做好疫情防控和經濟社會發展金融服務。截至2020年末,該行向疫情防控捐贈超6000萬元,為疫情防控行業企業提供信貸支持849億元,向1242家疫情防控相關中小企業累計新增授信407.13億元,累計為客戶減免手續費超30億元,為9440家小微企業辦理階段性延期還本付息120億元,累計承銷疫情防控債超過180億元。

  憑藉在社會責任方面的表現,興業銀行在明晟(MSCI)ESG評級中蟬聯A級,保持國內銀行最高評級,並榮獲中國銀行業協會、《亞洲金融》等頒發的15個社會責任獎項。(消息來源:興業銀行上海分行)

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