度小滿金融代銷基金“走精選路線” 目前“上櫃”逾400隻基金

2019-01-09 09:19:48|來源:證券日報|編輯:許煬

  百度的大數據生態優勢在其線下的度小滿金融進一步落地,而這一次的“著陸點”是“金融科技+基金精選”。

  去年11月26日,度小滿金融拿到證券期貨業務許可證,並於去年12月18日正式上線基金代銷服務。截至目前,有400多只公募基金產品在度小滿金融旗下的理財APP中上線,接近目前基金產品總量的10%。度小滿金融相關人士對《證券日報》記者表示,度小滿理財不會成為海量基金的接入平臺,而是會精選基金推薦給投資者。此外,截至目前,度小滿金融已與匯添富基金、招商基金、博時基金、景順長城、廣發基金、華夏基金、嘉實基金、南方基金、華安基金、華寶基金、大成基金、萬家基金、農銀匯理等多家基金公司簽訂基金代銷協議。

  度小滿金融上述相關人士表示,“公司的基金銷售理念是SEA (Selective  Education  AI)海洋原則,即注重用戶教育和風險揭示,輔助用戶理性決策;同時基於用戶理解能力,提供穩健的個性化基金推薦服務;並且鼓勵用戶進行長期定投,未來將提供定投計劃等輔助產品和工具”。

  “目前的基金產品超過5000隻,對於普通投資者而言,在選擇上確實存在難度,因此代銷機構的策略也根據自身特長有所不同”,有資深市場人士對《證券日報》記者表示,“例如,大中型銀行具備網點優勢,產品線比較豐富;較早持牌的線上機構佔據了此前的紅利期,代銷的產品種類最全;券商則是擅長‘股票和基金的投資轉換’;對於新入場的代銷機構而言,幫助投資者篩選基金的能力則最為關鍵。”

  據介紹,就篩選基金的具體策略而言,度小滿金融延襲了百度的技術優勢和大數據分析能力,希望能通過量化策略嚴選產品進行推薦,並結合投資者教育,引導投資者理性投資、長期投資。理財平臺會重點關注有特色的指數基金、Smart Beta基金及投資風格穩定、業績出色的基金經理所管理的主動產品。

  百度高級副總裁、度小滿金融CEO朱光程靜表示,目前,度小滿金融提供的信貸服務,所滿足的金融需求,尚不足百度生態內的1%。在朱光看來,智慧金融將成為未來的解決方案。而此次的“基金精選”無疑為百度大數據生態的“智慧迴圈”增添了助力。而且,基金代銷的數據還有望“反哺”百度大數據,形成更精準的場景數據和用戶畫像。

  另據介紹,今年3月份,度小滿金融將上線更多基金組合和投資策略,讓投資者有“升級版”的投資配置選擇。(記者 張 歆 )

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