國際在線江蘇頻道消息：近日，恒豐銀行南京分行反洗錢工作得到人民銀行南京分行發函表彰，特別是在2018年“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”和“打擊騙取出口退稅和虛開增值稅專用發票專項行動”中，恒豐銀行南京分行積極配合人民銀行和偵查機關，提供大量有價值的線索，有力打擊了江蘇省跨境轉移贓款、稅務犯罪等違法活動，反洗錢各項工作贏得監管部門的高度認可。

  強化組織領導，理清工作思路

  恒豐銀行南京分行成立了反洗錢工作領導小組，由一把手行長擔任組長，分管行長擔任副組長，成員由各部門負責人組成，同時進一步明晰了反洗錢工作領導小組職責，明確了反洗錢工作牽頭部門及各成員部門職責，確定了各單位反洗錢崗位人員及其職能，形成了“全員、全程、全面”反洗錢工作模式。

  聚焦重點領域，隨時上報可疑

  恒豐銀行南京分行高度關注高風險客戶的資金動向，對高風險客戶開展盡職調查過程中蒐集到的資料進行專夾保管，一戶一檔。對於評定為高風險的客戶，恒豐銀行南京分行採取多種措施強化客戶管理，包括但不限于召開反洗錢工作領導小組會議審議客戶情況、強化盡職調查、提高交易監測頻率、適時採取限制措施、轄內公示高風險客戶名單、調高高風險客戶賬戶對賬頻率等，有效提升高風險客戶的關注度，一旦發現可疑交易，立即上報可疑案例，採取適當的限制措施，儘量降低洗錢風險的發生。

  積極有效配合，主動推進落實

  恒豐銀行南京分行積極配合人民銀行南京分行的協查需求，在收到調查通知書後，第一時間反饋調查結果，未發生遲報、漏報情況。自2018年以來，共配合人民銀行完成了26次反洗錢調查活動，有效打擊和預防了洗錢犯罪。對於協查過程中發現被協查人員在恒豐銀行南京分行有開立賬戶情況的，第一時間對客戶身份信息及交易情況展開全面風險排查，根據客戶實際情況提高客戶洗錢風險等級，通過挖掘客戶交易對手、資金進出頻率等情況綜合分析客戶交易可能涉及到的洗錢類型，及時上報至人民銀行。

  未來，恒豐銀行南京分行將嚴格落實總行“尚合規 打基礎”的工作要求，緊盯洗錢風險高發領域，不斷完善反洗錢工作機制，夯實管理基礎，提高履職能力，推動反洗錢工作水準不斷提升，為各項業務穩健快速發展提供合規保障。（文 李夢清 編輯 羅毅）