丹東破獲遼首起特大網絡“套路貸”案 涉案人員超過100人涉案金額達10多億

　　幕後操作“套路貸”的人以種種的優惠條件為名，誘使被害人註冊借款，借款後又以扣除30%服務費、收取滯納金等方式虛增被害人債務，從而騙取被害人的錢款，並通過頻繁滋擾被害人及朋友的方式催收債務。

　　近日，丹東警方各部門密切配合，成功偵破遼寧省首起特大網絡“套路貸”案件，抓獲超過100名涉案人員，目前，據初步統計，涉案金額達到十多億元。

　　打遊戲貸款 牽出“套路貸”案件

　　“這些天來，我們家的親戚朋友都被騷擾，而且他們所謂的服務費明顯不合理。”2019年7月下旬，丹東市公安局振安分局湯山城派出所接到孔某的報警稱，自己十三歲的兒子為了打遊戲，利用其身份在網上推送的“平頭哥”貸款APP內借款4000元，當即就被對方以服務費名義扣款了1200元，實際到賬只有2800元。

　　超高的服務費還不算完，當7天借款到期後，對方打電話要求還款4000元，如果逾期，每過一天便增加服務費240元。從此孔某的一家開始了苦不堪言的生活，他們的親戚、朋友陸續接到了針對孔某的催債電話，被騷擾的日常工作和生活都無法進行。接到報案後，丹東振安分局立即開展案件偵查工作，並會同網安部門對案件進行了深度研判，確定該案件為一“套路貸”犯罪團夥所為。

　　特大網絡“套路貸”團夥浮出水面

　　經過專案組民警連續數日的網上研判、網下摸排，迅速查清了以犯罪嫌疑人林某晨等人為首的特大網上“套路貸”團夥的基本情況。

　　經核實，林某晨等人組建了包括APP及平臺開發、錢款催收等在內的網絡犯罪團夥。該犯罪團夥通過開發“平頭哥”“大象優借”“快花花”等多個所謂的借款APP軟體，以“低息、無息、無抵押、無擔保”為名在網上推送，誘使被害人註冊借款。借款過程中，該團夥以扣除30%的服務費、收取滯納金等方式虛增被害人債務，從而騙取被害人的錢款。如果被害人沒有按期還款，該團夥會給被害人打電話威脅要將其欠款一事告知親屬、朋友、同事，以此方式進行“催收”，同時給被害人的親屬、朋友、同事等打電話滋擾，以達到獲取錢款的目的。

　　涉案資金達十多億元

　　經過調查，專案組發現該團夥的違法犯罪行為涉嫌詐騙、敲詐勒索、非法獲取公民信息等。通過目前獲取的相關數據發現，該案涉及全國各地的註冊被害人信息100余萬條，涉案資金十多億元。且經核實，因該犯罪集團通過威脅等手段進行催收導致個別被害人及家庭遭受損失，造成了嚴重後果，具有明顯的社會危害性。

　　在查清案件事實後，從八月初開始，專案組在全國各地開展抓捕行動，已先後成功抓獲涉案人員100余人人。目前，第一批抓捕到案的涉及APP開發、風險控制、欠款催收、資金管理等相關犯罪鏈條的犯罪嫌疑人已全部因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機關批准逮捕，案件還在進一步辦理當中。（記者 王曉陽）