國際在線財智頻道消息：公轉私交易實現了企業經營資金向個人自有資金的性質轉變但該交易容易被違法犯罪分子利用，用於洗錢活動。為切實防範公轉私交易可能帶來的洗錢風險，近期，興業銀行上海分行對該行企金業務電子銀行産品“興業管家”開展了業務合規性全面自查，嚴格拉起防線，打造有力機制，全力防範風險。

　　全面梳理客戶，制定週密排查方案

　　興業銀行上海分行以資金交易量、公轉私金額、公轉私頻率、下游交易對手中個人客戶佔比等因素為切入點，結合客戶註冊資本、經營規模以及該行反洗錢系統中客戶洗錢風險等級，開展全面排查。針對可疑情況，如單位客戶公轉私累計交易金額100萬以上以及公轉私對手為該行個人客戶且年齡偏大或偏小、累計接收單位客戶轉入資金超過50萬的情況，該行將進一步進行嚴查，逐一甄別，個案分析。

　　重新識別客戶，驗證可疑交易信息

　　遵循“了解你的客戶”原則，興業銀行上海分行通知客戶經理對存疑客戶落實強化盡職調查措施，通過電話回訪、實地查訪、核對公轉私交易説明和付款依據等方式重點調查存疑賬戶的主要用途，公轉私交易的業務背景和交易目的，單位客戶與個人交易對手之間的關係。興業銀行上海分行反洗錢中心結合客戶身份信息、強化盡職調查結果、客戶佐證資料、資金來源情況等，綜合評估客戶公轉私交易的真實性和合理性。前後臺條線各司其職，共同推動，將客戶識別工作落到實處。

　　根據具體案例，嚴格落實管控措施

　　對於轉賬金額、頻率與客戶身份、正常交易需求、經營狀況明顯不符，無法排除可疑點的個案，興業銀行上海分行根據其可疑程度及風險狀況，採取報送可疑交易報告、上調客戶洗錢風險等級、調低興業管家交易限額、關閉興業管家交易渠道及對賬戶採取不收不付等賬戶限制措施，把控源頭，嚴加防範洗錢風險，守護金融安全。（消息來源：興業銀行上海分行）