近年來，中國建設銀行黑龍江省分行積極踐行“人民至上、金融向善”理念，優化賬戶服務和精準治理，2023年至今，中國建設銀行黑龍江省分行成功協助警方堵截櫃面涉案資金取現170余起，幫助群眾挽回相關經濟損失1200余萬元，牢牢守護住了群眾“錢袋子”。 

警銀攜手開展反詐宣傳 供圖 中國建設銀行黑龍江省分行

　　警銀聯合精準發力 不法分子無所遁形

　　隨著涉賭涉詐風險賬戶非櫃面渠道限制的加強，大量涉案資金通過櫃面取現方式轉移，櫃面涉賭涉詐風險形勢嚴峻。為有效防範涉案資金櫃面取現，中國建設銀行黑龍江省分行通過加強櫃面防控措施、櫃面人員培訓及警銀協作，把好打擊電信網絡詐騙的第一道關口。

　　“這位客戶的行為舉止有些異樣，我們當時就多留了一個心眼。”中國建設銀行黑龍江省分行的工作人員認真地説道。2024年3月13日中午，一位自稱是哈爾濱地區從事鋼材生意的“客戶”來到中國建設銀行農墾分行營業部辦理預約取款業務。“我的資金來源於生意合作夥伴，需要使用現金。”“客戶”的這一回答立即引起了工作人員的警覺。工作人員通過查詢流水發現該名“客戶”連續幾日在哈爾濱南崗區的多家銀行頻繁取現，其行為模式符合典型的詐騙洗錢特徵。為避免打草驚蛇，工作人員與“客戶”保持正常業務交流的同時，立即向南崗公安分局反詐中心報告線索。經南崗公安分局反詐中心綜合判定，該“客戶”確實存在嫌疑。在公安機關的指導下，中國建設銀行農墾分行做好充分準備，配合警方行動。最終，在警銀雙方的密切聯動下，嫌疑人成功落網。

　　慧眼識別中獎陷阱 全力築牢反詐防線

　　“我有多少快貸額度？能不能一次性全額支用？”2024年3月22日下午，一位客戶急匆匆地來到中國建設銀行大慶銀億支行，要求辦理個人快貸業務。工作人員經過查詢告知其個人快貸額度為77700元，此時客戶顯得非常焦急，要將快貸額度一次性全額支用。出於職業敏感，工作人員主動詢問客戶申請快貸資金的用途。客戶告知要交中獎訂金，聞聽此言工作人員意識到客戶有可能遭遇了中獎詐騙陷阱。“我剛剛接到一個電話，對方説是辦理航空退票的業務人員，可以為我辦理中獎資金，但需要我先預交訂金，然後把訂金和獎金再返給我。”據客戶描述，“我當時也沒有多想，按照對方的指引把銀行卡內全部資金22300元一次性轉出。對方看我卡內沒錢了，又告訴我説預交的訂金越多，中獎額度就越大，我這不就想著趕快來銀行申辦個人信用貸款‘籌錢’，要是晚了，我就沒法中大獎了！”看到客戶仍“沉迷”于詐騙分子編織的“美麗謊言”中無法自拔，工作人員耐心細緻地向客戶講解了此類詐騙案件的特點、騙術及作案手法等。“我們馬上幫您報警，快貸業務建議您有需要時再申請！”客戶聽後恍然大悟，立即警醒起來，感覺自己是被騙了。“太感謝你們了，要不是你們這麼負責任，敏銳識別到這起電信詐騙，我這快貸也得被騙個精光。”

中國建設銀行黑龍江省分行的工作人員正在進行反詐宣傳 供圖 中國建設銀行黑龍江省分行

　　據中國建設銀行黑龍江省分行安全保衛部總經理李淑媛介紹，當前，電信網絡詐騙花樣百齣、手段紛雜。銀行櫃面人員防控堵截工作面臨新挑戰。建設銀行黑龍江省分行通過開展賬戶管控、可疑交易識別、反詐法等培訓，不斷提升櫃面人員業務素質。同時，落實金融行業反詐主體責任，面向大眾廣泛開展反賭反詐宣傳，將常態化金融知識教育和反詐知識引向深入。聯合屬地公安機關，建立多層級聯防聯控長效機制，實現警銀聯動“1+1>2”的效果。2024年第一季度，該行成功堵截櫃面涉案資金取現29起，幫助群眾挽回經濟損失500余萬元。（文 鞠靚 秦薏顏）