近年來，廣發銀行南京分行持續提升重點領域風險防控，不斷豐富風險模型，及時識別各種新型不法行為，把“我為群眾辦實事”實踐活動作為學習宣傳貫徹黨的二十大精神的出發點和落腳點，普及防範非法集資、反洗錢等知識，引導和鼓勵消費者成為治理非法集資等金融“頑疾”的主動防範者、積極“吹哨人”，為經濟高品質發展貢獻廣發力量。

　　“花十多萬購買的數字藏品變成了電子垃圾。”張先生難以接受，一年之內，自己外來務工多年的積蓄全部變成了數字收藏平臺上一堆不值錢的圖片。

　　一年前，張先生在同事的介紹下接觸了某數字藏品平臺，同事説，這個平臺的創始人胡某以前是某基金平臺高級經理，能力突出，他操刀的數字藏品平臺肯定也差不了。張先生第一次購買的藏品是所謂的一張“張大千水墨畫”，售價500元。這張圖讓他獲得了“撿漏”資格，再花200元，他就能獲得第二張畫。

　　在這個平臺，交易設有“搶購”和“拍賣”兩個渠道，“搶購”是由多個平臺聯合各個版權所有方發行，價格低、數量有限，消費者只能通過“撿漏”或者拼手速“搶購”獲得；“拍賣”則是消費者之間的二級交易市場，消費者可以在該市場自行挂售或買入，如果拍賣價格不符合賣家預期可以下架重新拍賣。每筆交易完成後，平臺抽取5%至7%的手續費。同時，平臺會不定期推出IP聯動活動，參與活動的藏品會變成“限定”，除了消費者之間交易外無其他獲得方式。張先生購入的“張大千”畫很快被列入活動範圍，經過一個月的拍賣競爭，兩張水墨畫價格上漲到一萬元，張先生決定售出。

　　“平臺一旦對畫做活動，價格隔夜就翻倍，甚至是以萬為單位翻倍。”飛漲的價格，給張先生等消費者營造出“遍地是黃金”的錯覺。兩個月的熱度後，張先生的“賺錢路”出現拐點，平臺推出一項與世界級大型球賽掛鉤的新活動，消費者可以將指定藏品用於“下注”，張先生購買的大半藏品在這波活動中投入失敗隊伍，對應的藏品直接被贏家平分，投入的資金直接蒸發。

　　通過做活動干預藏品價格是多數數字平臺炒作二級交易市場的玩法，消費者反映，藏品是否賺錢全在於平臺是否對某類藏品做活動。對於這種對半砍的活動，張先生也察覺出不對勁，但前期輕易的賺錢方式讓他還是決定繼續買入，每個月一發工資，除去日常開銷外全部投入該平臺，一年後，張先生已虧損十多萬，他唯一的想法就是把虧損的錢賺回來。

　　一日，張先生連續購買20件藏品，因操作在淩晨進行，且購買時需備註6位“驗證碼”，多筆異常交易觸發了廣發銀行異常交易預警。廣發銀行南京分行工作人員與張先生電話聯繫提示風險，以多起數字藏品平臺涉及非法集資以及詐騙案例勸説張先生，並提醒張先生此類平臺很多都未取得相關資質，吸收不特定社會公眾投入資金，實際上就是打著投資數字藏品幌子的一種新型集資詐騙。張某聽取了廣發銀行南京分行工作人員的建議，及時將手中藏品變現。兩個月後，因登記住所或經營場所無法聯繫，該平臺實際控制人被市場監督管理局列入經營異常名錄。

　　數字藏品是指使用區塊鏈技術，對應特定的作品、藝術品生成的唯一數字憑證，以數字藏品為投資標的進行買賣交易，本身就是一個騙局。在第三方投訴平臺上，與數字藏品的投訴量有八千多條，大多投訴平臺“通用貨幣”無法兌現、平臺活動作假、誘導購買盲盒等。不法分子通過私下建立平臺“交流群”，在群裏誘導消費者在平臺內交易，將消費者真實資金轉變為平臺的虛擬“通用貨幣”，一旦平台資金運轉難以持續維繫，資金鏈斷裂，平臺直接轉移資金，卷款跑路，消費者無法資金兌付。

　　眾所週知，非法集資是以不合法的方式向不特定對象或超過規定人數的特定對象籌集資金的行為，具有非法性、公開性、利誘性、社會性的特徵，其後果是使非法集資參與者遭受直接經濟損失，不僅嚴重威脅個人財産安全，而且由於其參與人數眾多、涉及面廣、社會影響大，極易導致發生群體性事件，嚴重影響社會的正常經濟秩序和社會穩定。

　　廣發銀行南京分行提醒您，針對數字藏品平臺的非法集資詐騙，請廣大消費者提高警惕，切實增強防範風險意識，自覺遠離非法集資，做到“增強四個意識”：增強風險意識，在投資數字藏品前，充分了解其特性和潛在風險，避免盲目跟風；增強理性投資意識，審慎評估自身的財務狀況和風險承受能力，不參與高風險投資；增強依法合規意識，選擇經過官方認證的正規平臺進行數字藏品交易，避免非法集資陷阱；增強積極舉報意識，一旦發現平臺存在非法集資風險，及時向監管部門舉報，共同打擊違法犯罪行為。（文 王佳妤）