為了防止詐騙，不少地方的銀行與公安機關合作實行報備措施，也就是説如果銀行工作人員發現大額取款人有可疑情況，就會告知他到公安機關進行報備，疑點解除後再取現。
在黑龍江省雞西市，一名男子到銀行想要取現20萬元，但對於取款理由卻是支支吾吾説不清楚，銀行工作人員讓他到當地反詐中心報備，而民警在短短幾句的交流中就察覺到了異常。
想要取錢的男子名叫徐某，並不是雞西當地人，而是來自哈爾濱，據他稱，他之所以從哈爾濱到雞西是為了買收割機，但因為準備的錢不夠，於是臨時讓外甥給他轉了20萬元，他想把錢取出來用於付款，為了證明自己沒有説謊，他主動給民警看了他與外甥的聊天記錄。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：聊天記錄顯示好友叫外甥，上面寫的是，這筆錢你好好拿著，去跟人好好説，別讓人糊弄了。
聊天中，雖然男子説的似乎有模有樣，但民警還是在與他的對話中發現了問題。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：他説他要在當地買收割機，恒山區沒有賣收割機的店，而且跟他聊天的這個人微信是新註冊的，沒有發過朋友圈。
為了查明情況，民警讓徐某去銀行列印一下他的銀行卡流水。
而就在民警將徐某送出門外時，細心的民警發現了一個情況。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：出門的時候我在公安局門外觀察到他是上了一個SUV的車，車裏至少有兩個人在跟著他。
很快，徐某返回了反詐中心，並將銀行卡的流水單交給了民警。正是這份流水單，更加深了民警的懷疑。流水單顯示，徐某的銀行卡在一年之內沒有其他轉賬記錄，僅僅是在當天上午九點多有一筆20萬元的進賬。而且，民警還發現，徐某在最近的三個月內並沒有到過雞西。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：我説是誰跟你一塊來的，他説是他朋友開車帶他來的，我説那就把你朋友也叫來，我們一起核實一下這個事兒。然後在他叫的過程中他朋友把車窗搖下了，説我們去加個油，然後隨即他朋友開車就走了，再也沒有回來。
眼看無法自圓其説，徐某終於道出了實情。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：他説的是他有一個朋友跟他介紹，説雞西有一夥人可以給黑戶被執行人這種人，辦理一些不用還的貸款。
原來，徐某近期想要辦理貸款，但自己的條件不符合貸款要求，多方打聽下，一個朋友告訴他，在雞西有一個公司可以幫他辦理貸款，不僅不用還款，要求還特別簡單，只需要提供自己的銀行卡和手機卡就可以辦理。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：他那個朋友介紹聯繫到雞西這夥人，幫他連線搭橋，對方承諾説是供吃供住，來這之後説需要刷足夠流水之後才能給你辦理所謂不用還的貸款。
於是，按照對方的指示，徐某乘坐計程車到達了雞西，有三名男子接待了他，並帶他到當地銀行去取錢。沒想到在取錢過程中，銀行工作人員察覺到了異常，讓他們到當地反詐中心進行報備。隨後，幾人教徐某如何應對民警的提問，為了更加逼真，他們還偽造了徐某與外甥的聊天記錄。
分工明確 陪同取款 警方調查三人身份
通過徐某的講述，民警發現，陪同他前來的這三名男子有一套完整的計劃和話術，來應對銀行工作人員和警方詢問，從而順利進行大額取現。辦案人員分析，他們應該不是第一次做這種事了，於是馬上著手調查三人的身份。
雞西市公安局恒山分局民警 陳朝：三名男子，其中一名男子負責開車，一名男子負責陪同他進銀行，一名男子負責收取他取得的現金。
經進一步調查，警方鎖定了與徐某接頭的三名男子，王某、崔某和石某，並將三人抓捕歸案。據三名犯罪嫌疑人交代，他們的上線王某某，負責給他們派活，主要工作是接待那些被以“無需還貸即可貸款”為由騙來的人員，利用這些人的銀行卡將詐騙團夥騙取的錢款提現後交給上線王某某。
雞西市公安局恒山分局民警 陳朝：承諾工作期間包他們吃和住的費用，包括租車的費用。並且承諾每個月給他們5000元的工資。
民警調查發現，徐某銀行卡上的二十萬元，來自安徽合肥的彭某，隨後，民警與她取得了聯繫，並告訴她被騙了，然而對方卻堅稱自己是在進行理財，並沒有被騙。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：她有點不相信我們反詐中心民警的身份。隨即我們就聯繫到合肥市反詐中心，我就把詳細經過和當地反詐中心溝通了，彭某一直沒有醒悟。
緊接著，民警聯繫到了彭某的丈夫，希望能通過他勸通彭某，然而，深陷其中的彭某對丈夫的勸阻也依然表示拒絕。不過，彭某的丈夫在聊天中了解到了事情的經過。
被害人彭某丈夫 李先生：十天前微信上面認識的，我愛人做服裝生意的，（對方）説玩境外股票收益很高，他把他的賬戶給我愛人操作兩天，説你看收益很高。
在豐厚收益的誘惑下，彭某心動了，並按照對方提供的不同賬號，先後存入了48萬元資金。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：她是以投資理財的方式被詐騙48萬，這筆20萬是她被騙轉賬最大的一筆金額，轉到徐某的銀行卡上了。
為了讓彭某及時醒悟，民警不斷聯繫彭某的家人，在多方勸説下，彭某終於意識到自己被騙了。
雞西市公安局恒山分局反詐中心中隊長 江海洋：我們在當地民警的見證下，我們也驗證彭某的身份、銀行卡號轉賬記錄都能提供，我們就把20萬返還給了彭某。
雖然將涉案的20萬元成功返還給了被害人，但案件並沒有到此結束，根據此前抓獲的三名犯罪嫌疑人王某、崔某和石某的供述，他們的在上線王某某的指揮下，用同樣的手段，已經帶領另外三人先後在恒山區其他銀行取款187萬元。為了及時斬斷這個鏈條，民警對他們的上線王某某展開抓捕，然而，當民警到達王某某家中時，發現他早已離開家中不知去向。就在一籌莫展時，民警得到消息，犯罪嫌疑人石某的女朋友到當地公安機關準備為他辦理取保候審，而跟她一同前往的人，正是他們的上線王某某。隨後，民警將犯罪嫌疑人王某某抓捕歸案。
據王某某稱，自2024年9月起，他按照朋友李某的指示，負責組織人員將那些被以貸款為由騙來的人帶至銀行，取出他們卡中的錢款並交給李某，從而從中獲取好處費。
犯罪嫌疑人王某某：就是取錢，他們往這邊打錢，然後我負責領著人去銀行取錢，客戶他們從網上聯繫的，客戶到的時候我們負責接待。所謂的客戶就是持卡人。吃住啥的管，就是從費用裏面出了。
犯罪嫌疑人王某某稱，雖然他知道自己的行為被稱為“跑分”，且涉嫌違法，但在高額的利誘下，他仍舊組織朋友石某、王某、崔某三人多次前往銀行取款。
隨後，警方將王某某的上線李某抓捕歸案。目前，案件正在進一步偵辦中。
