起底電信詐騙:辦張信用卡被騙走上萬元
網絡現在早已成為現代人生活中不可缺少的一部分,可謂人人都在“網”中。然而在網絡世界裏,卻也有各種各樣的陷阱:偽裝成免費Wi-Fi的釣魚陷阱、惡意APP……令人防不勝防。
輕鬆就能網上辦理大額信用卡?“開卡”之路竟是個收費無底洞
今年20歲的劉志傑是遼寧朝陽人,今年4月,他想開一家燒烤店,於是開始想辦法籌集本金、辦理信用卡。由於從銀行辦理信用卡只能獲得較低的額度,劉志傑把目光轉向了網上的“大額信用卡”。他找到了一家,填寫完相關信息後,對方就打來了電話。
接電話的人自稱是在某擔保公司的工作劉女士,劉女士對劉志傑説,辦理大額度信用卡很容易,只要繳納一定的手續費。一張額度為5萬元的信用卡,手續費是1500元。
由於手頭緊,劉志傑先交了200元,剩下的1300元隨後補交。果然,3天之後,劉志傑如願收到了一份快遞,裏面是一張廣發銀行的信用卡。
但讓劉志傑沒想到的是,事情還沒完。
收到那張廣發銀行的信用卡之後,劉志傑將剩餘的1300元錢存入了對方的支付寶賬戶。兩個小時以後,一個自稱是擔保公司主任的人又打來電話,向他收取開卡費和擔保費,為透支額度的10%,也就是5000元。
但劉志傑當時並沒有5000元,只湊到了4500元。
劉志傑:然後我匯完之後,我問她要激活碼,她告訴我定金,就是還款能力不到10%,差500塊錢,然後説開通不了。
好不容易湊來的4500元因“達不到5萬元額度的10%”,不能證明劉志傑有還款能力,所以這筆錢暫時被凍結了,必須再交5000元,才能開通信用卡,解凍之前交的4500元。無奈之下,劉志傑只得再次從朋友那裏借了5000元交上去。但沒料到,這張信用卡還是開通不了。
對方説激活卡時需要有“緩存數據”,然而目前只有97%的緩存數據,差的3%還需要交300塊錢。
至此,為了辦理一張大額信用額度的信用卡,劉志傑已經向對方繳納了14000元,而這遠遠不是終點,對方依舊以各種理由讓劉志傑交錢。劉志傑開始意識到,自己可能上當受騙了。
神秘女子跨境取走騙款,白色轎車成破案關鍵
2016年4月14日,遼寧省本溪市公安局平山分局刑警大隊接到了劉志傑的報警,通過劉志傑的描述,警方很快認定,這是一起利用釣魚網站實施電信詐騙的案件。警方隨即成立了專案組,對案件展開偵查。
遼寧省本溪市公安局平山分局副局長 欒冬松:這個案件涉案線索少,我們只能從涉案這塊的資金,包括這個嫌疑人所用的電話號碼的歸屬地,還有刷卡機的資金流上,我們進行研判。
警方把調查的重點放在了資金流向上,發現所有的資金都是通過刷卡機流向了7個銀行卡賬戶,而這7個賬戶都在湖北孝感市安陸。
遼寧本溪警方立即與湖北方面取得聯繫,並迅速調取7家銀行的監控錄影。錄影顯示,7個銀行的取款人都是一名女子,每次在進入自動取款機的監控範圍後,她都會低頭戴上口罩。
警方:她基本每天都在取錢,就是用之前那幾個賬戶的這個卡,每天都在取錢,最多的一天能夠取八九萬塊錢,最少一天也是三四萬。
根據該女子取款網點的距離和取款的時間間隔,警方推斷該女子是乘坐了交通工具或是有車,並立即在這名女子經常取款的兩個地點進行布控。
取款的嫌疑人出現了。而在銀行的監控錄影上,警方果然看到了一輛類似北京現代的白色轎車。
警方:我們還是光知道現代車不行,還必須得知道車號,才能做下一步的分析。於是我們就是説,也決定對這個戴口罩女子進行蹲坑守候,咱近距離地看這個車到底是多少號,才能確定這個犯罪嫌疑人。
白色的現代轎車成為了警方破案的關鍵。一天晚上,白色轎車又出現了。根據現場偵查員的報告,警方按照車牌號碼很快找到了白色轎車的車主。根據車輛登記備案顯示,這輛白色轎車的車主姓肖,43歲。
然而監控錄影裏的駕駛員看上去比較年輕,並不像43歲。此外,還有一名年輕女性坐在副駕駛的座位上。
警方對白色現代轎車車主的家庭關係進行調查,根據監控錄影看到的樣貌特徵,發現此人的兒媳婦施某就是那名取款的女性嫌疑人,那輛嫌疑車輛的駕駛員,應該是該車車主的兒子肖某。
在確定了施某和丈夫肖某就是本案的取款嫌疑人之後,一個新的問題又擺在警方面前,是否還有其他的作案人員呢?警方決定繼續進行布控,並且有了意外的發現:不斷地有一些形跡可疑的人與肖某和施某兩個人接觸,這些人會是他們的同夥嗎?
放長線釣大魚,“12個電話”暴露嫌疑人行蹤
警方:經過蹲守我們發現,這個車輛每天的行蹤都非常詭秘,有的時候有就是説三四台車,經常在他這個小區外面的道路,在路邊停著,這個車出來之後呢,兩個車就在道中間,馬路中間,就把車床搖下來,交談著什麼,然後手裏遞了一些東西,然後迅速就駛離。
宋志偉:有可能這個女子她就是替別人取錢的,但是還不排除她也是主謀。
警方梳理出兩個可疑的手機號碼。這兩個手機號碼與施某夫婦聯繫的時間點,都發生在這兩個人取款的前後。在查看這兩個手機號碼的通話記錄時,警方發現,其中一個手機號碼在同一天連續撥打了12個陌生的手機號碼,這一反常的舉動引起了警方的關注。
警方:我們通過互聯網、百度對以上12個電話號碼進行搜索,發現一個非常有趣的規律:這12個電話號碼,都是在互聯網上登記出租房屋留的房東的電話。
警方開始對這12個電話進行了一一回訪,回訪到最後一個電話時,房東表示,房子已經租出去了,地點就在武漢的新新人家小區一個18層樓的13樓。
通過小區物業的交費登記,警方梳理出一個名叫徐某的嫌疑對象,通過戶籍信息研判,這個徐某康的妻子黃某,和在安陸市的取款嫌疑人施某是表姐妹關係,具備作案的可能。而在黃某的名下,有一輛大眾牌轎車。
警方在小區進行了蹲守,第三天的晚上,警方一直監控的那個房間的燈突然亮了,嫌疑人終於現身。
警方曾經發現,徐某的妻子黃某名下有一輛大眾牌轎車,但黃某和這輛車一直沒有在新新人家小區出現過。警方調出了這輛車的買賣信息,以及行動軌跡,發現了一個叫楊家嶺的地方。辦案人員立即趕往楊家嶺附近蹲守,三天之後,辦案人員發現了一名女子帶著一個小女孩,這個女子正是警方要找的徐某的妻子黃某。
警方跟隨她回到一個類似于廠房的住處,發現了黃某名下的大眾轎車。這也就意味著,整個詐騙團夥中的最後一個落腳點找到了。至此,警方認為,收網時機依然成熟。
遼寧省本溪市公安局平山分局刑警大隊中隊長 劉權峰:我們計劃就是等她母親抱孩子離開的時候……咱們伺機進屋實施抓捕。
2016年7月15日,警方的三個抓捕小組分別在安陸、武漢兩地,成功將三個窩點的7名犯罪嫌疑人抓獲。7月19日,警方將徐某等6名犯罪嫌疑人同武漢押解回本溪,犯罪嫌疑人施某因為懷孕被取保候審。
通過審訊警方了解到,施某之前曾經在電信詐騙的團夥中工作過,所以掌握了一些電信詐騙的手段,結婚之後,她重操舊業,不過這次她把丈夫和親妹妹都拉了進來。
施某懷孕之後給自己的妹妹打電話,讓她過來幫忙,那個時候的妹妹正好沒有工作,而且她覺得只是打打電話,既輕鬆又能賺錢,所以就跟姐姐姐夫一起合夥詐騙。妹妹打電話詐騙,施某和丈夫肖某取款。
徐某:可能習慣性地不勞而獲的那種,因為我的工作量比較輕,然後又不用做什麼重事之類的,可能是那種習慣一下子再讓我去找一個地方打工,聽別人吆喝的那種,一個月兩三千塊錢,可能一下子落差那麼大的話,可能一下子無法接受。
半小時觀察:網絡詐騙手段花樣不斷翻新
利用網絡、電話、短信等現代電信技術手段,通過非接觸性方式,虛構事實、隱瞞真相,詐騙他人財物的犯罪屢禁不止,屢打不絕。尤其網絡詐騙手段花樣不斷翻新,危害日益嚴重。剛訂了機票,騙子就來電話;剛寄了郵件,騙子就來電話,這種情形,不知多少人都遇到過。
據北京市公安局網絡安全保衛總隊與360互聯網安全中心聯合發起成立的網絡詐騙全民舉報平臺——獵網平臺于去年底發佈的《現代網絡詐騙産業鏈分析報告》初步統計,在中國,從事網絡詐騙産業的人數至少有160萬人,“年産值”超過1100億元。面對這樣的難題,除了公安部門、行業主管部門加大打擊、整治的力度外,我們也要多一些防範意識,天上,永遠不會掉下餡餅。