e租寶偷越國境案涉"金三角" 集資詐騙案明年開庭

　　電影《湄公河行動》涉及的“金三角”腹地——緬甸佤邦，跟e租寶也有聯繫。

　　由於對e租寶的案件調查是一次全國性行動，一年即將過去，各地陸續有偵查起訴的消息爆出。11月10日，雲南省人民檢察院發佈消息稱，“e租寶系列案”被告人段強、胡文琦等22人，日前，由普洱市人民檢察院向普洱市中級人民法院提起公訴。

　　根據起訴書指控，被告人段強、胡文琦、自文武、劉戈、段發金等五人犯組織他人偷越國（邊）境罪；被告人李金春犯運送他人偷越國（邊）境罪；被告人陳培軍、葉玉梅、初鶴、左曉衛、周麗、蔣慶、楊思、任磊磊、孫杏利、莊所輝、田偉偉、宋飛龍、蘇遊鵬、梅雙權、張鑫、王曉飛等十六人犯偷越國（邊）境罪。

　　據公開資料，段強曾任e租寶母公司鈺誠集團控股公司華強生物科技有限公司董事長，後者于2015年5月在上海股權託管交易中心掛牌。

　　自此，e租寶系列案件已在北京、廣州、雲南三地被移交檢方起訴。

　　e租寶母公司曾在佤邦成立銀行

　　e租寶的運營公司為金易融（北京）網絡科技有限公司，註冊于2014年2月25日，並於同年7月21日推出“e租寶”平臺。e租寶的線下運營、推介平臺，為上海鈺申金融信息服務有限公司，于2014年8月註冊于上海自貿區。鈺誠國際控股集團有限公司為“鈺誠係”最頂端的集團公司。丁寧為這一切的實際控制人。

　　一位接近e租寶案件的人士告訴澎湃新聞，之所以e租寶牽涉到偷越國（邊）境，是因為跟緬甸方面多有交集，“那麼多人員經常進出入國境，又不可能合法出入。”

　　澎湃新聞此前報道，今年4月27日國務院處非辦召開防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會，會上提供的材料中，最高人民檢察院曾披露，“丁寧涉嫌非法持有槍支以組織他人以乘船、坐車等方式偷越雲南邊境前往緬甸等犯罪行為。”

　　在上述案件披露中，e租寶高管們涉嫌的罪名中就包括了偷越國（邊）境罪，一眾高管21人已於今年1月14日被批捕。

　　根據公開資料，e租寶母公司鈺誠集團曾宣稱為響應國家“一帶一路”戰略，通過其海外子公司，成立了東南亞聯合銀行，這是緬甸第二特區（佤邦）設立的首家商業銀行，也將是唯一一家商業銀行，該銀行除佤邦中央銀行之外，獨家專營各類金融服務。

　　佤邦位於阿佤山區，是緬甸聯邦的一個自治區，曾為緬甸共産黨根據地。1989年，當地將領脫離緬共，成為一個事實上獨立的自治區，其首府位於邦康。1886年英國人將罌粟帶到緬甸，經歷百年後，佤邦成為當今世界最主要的毒品産地——“金三角”的腹地。最近佤邦走到大眾視野中，是因為電影《湄公河行動》涉及的真實案件就發生在此地。

　　此前鈺誠集團官網還提到，在佤邦地區投資建設東南亞自貿區，鈺誠東南亞自貿區一期、二期項目已規劃完畢，該自貿區中心城區位於佤邦首府邦康北60公里處，佔地面積427公頃。

　　據財新記者了解，鈺誠集團的資金去向集中在緬甸，而丁寧為緬甸籍。雖然鈺誠集團在多處宣講，投資400億元建立前述自貿區，但實際投入金額可能不足百億。

　　與其“金三角”背景相對應的是，鈺誠集團還組建了自己的人民武裝部。公開資料顯示，2015年4月17日，安徽鈺誠控股集團人民武裝部成立大會暨揭牌儀式圓滿落幕。安徽蚌埠市軍分區、蚌埠市政府、蚌埠市龍子湖區區委區政府及人武部相關領導、鈺誠集團董事會負責人等出席了本次活動。

　　多地分別移交起訴，廣州最早進入法院審理階段

　　之所以會有多地共同審理格局，上海融孚律師事務所合夥人葉家平對澎湃新聞表示，原因在於《刑事訴訟法》第二十四條規定，刑事案件由犯罪地的人民法院管轄。由於e租寶系列案件不同的犯罪行為發生在多個省市不同地點，所以依法分別在不同法院予以審理。

　　三地審理進展最快的是廣州e租寶案件。今年10月9日，“e租寶”廣州分公司9名涉案人員被控非法吸收公眾存款罪在廣州市天河區人民法院過堂受審。據廣州日報報道，9名被告人都是“e租寶”廣州分公司員工，分別擔任鈺申公司區域管理部總監、廣州分公司經理、營業部部長等職。其中第一被告人李強是鈺申公司25區域管理部總監，負責廣州、東莞、汕頭、揭陽、清遠、潮州等地分公司的籌建及分公司經理的招聘及營業部部長的面試等工作。

　　在北京受理的e租寶案件，則在今年8月15日，由北京市公安局偵查終結移送審查起訴，北京市人民檢察院第一分院依法受理。該案中，e租寶實際控制人鈺誠國際控股集團有限公司涉嫌集資詐騙罪，董事長、董事局主席丁寧、總裁張敏等11人涉嫌集資詐騙罪，黨委書記、首席運營官王之煥等15人涉嫌非法吸收公眾存款罪。澎湃新聞從接近案件的人士處得知，e租寶涉嫌集資詐騙等罪一案將於明年5月或6月開庭。

　　e租寶系列案涉嫌哪些罪？

　　從三地檢方受理情況可以發現，e租寶系列案件涉及的罪名包括集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法持有槍支罪、非法組織偷越國（邊）境罪以及偷越國（邊）境罪等。

　　在今年4月最高檢的案情披露中，鈺誠集團董事會執行局主席、實際控制人丁寧涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法持有槍支罪、非法組織偷越國（邊）境罪等四宗罪；鈺誠集團總裁張敏、鈺誠集團董事長丁甸、鈺誠融資租賃有限公司風控部總監雍磊、鈺誠集糰子公司鈺申金融法人代表許輝等4人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪；彭力、劉靜靜、朱志敏、王之煥、謝潔等其他15名高管涉嫌非法吸收公眾存款罪，胡少楠涉嫌偷越國（邊）境罪。

　　在涉及的5項罪名中，集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪均屬於非法集資犯罪，但兩者之間的主觀故意以及對應的量刑差別很大：集資詐騙罪是行為人採用虛構事實、隱瞞真相的方法，非法佔有社會不特定公眾的資金，具有非法佔有的主觀故意；而非法吸收公眾存款罪，行為人只是臨時佔用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。簡而言之，集資詐騙的性質比非法吸收公眾存款在主觀上惡意更大。

　　對此，葉家平表示，按照《刑法》規定，集資詐騙罪最高判處無期徒刑，非法吸收公眾存款罪最高判處10年有期徒刑，非法持有槍支罪可處7年以下有期徒刑，非法組織他人偷越國（邊）境罪判可處2-7年，在存在加重處罰的情況下也可至無期，而偷越國（邊）境，處一年以下有期徒刑、拘役或者管制。

　　“e租寶系列案件造成的社會影響面廣，涉及的金額巨大，在存在數罪並罰的情況下，對於e 租寶案件主犯的量刑將會較重，甚至無期徒刑，”上海一位不願具名的律師稱。

　　e租寶案件始末

　　2015年12月3日，e租寶深圳分公司被經偵突查，40余人被警方帶回調查。e租寶回應稱，真相是其代銷公司協助調查。

　　2015年12月8日，新華社發文稱e租寶涉嫌違法經營活動，正接受有關部門調查。隨後e租寶官微確認被調查，並聲明暫停業務。接著，北京和上海兩地的e租寶辦公室被警方入駐調查，包括e租寶總部所在的北京呼家樓安聯大廈。同時，廣州和佛山的分公司辦公室也被公安局經偵支隊貼上了封條。

　　2015年12月14日，北下關街道成立“e租寶”專項工作組，針對e租寶事件召開了緊急部署會議。

　　2015年12月16日，北京警方稱各有關地方公安機關已對“e租寶”網絡金融平臺及其關聯公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查。

　　同日，廣東省公安廳官方微博@平安南粵發佈消息稱，公安機關已對“e租寶”網絡金融平臺及其關聯公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查，對相關犯罪嫌疑人採取了強制措施，對涉案資産實施了查封、凍結、扣押。

　　2016年1月11日，深圳市公安局經濟犯罪偵查局今晚通過其官方微博發佈消息，已經對“e租寶”網絡金融平臺及其關聯公司涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。

　　2016年1月14日，“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機關批准逮捕。

　　2016年2月13日，公安部組織建設的非法集資案件投資人信息登記平臺正式啟用，並首先對“e租寶”及其關聯公司涉嫌非法集資案件的投資人開放（登記期限為2016年2月13日至2016年5月13日）。

　　2016年3月12日，兩會發佈會期間，中國銀行業監督管理委員會主席尚福林主動提到e租寶，稱其打著互聯網和P2P的幌子，向社會不特定對象吸收資金，涉嫌非法集資，目前有關部門已經立案查處，正在追繳資産，最大限度地挽回損失。

　　2016年4月27日，國務院處非辦召開防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會，會上提供的材料中，最高人民檢察院披露：e租寶總共涉及用戶ID90萬個，累計充值581.75億元，累計投資745.11億元。其中約有15億元被實際控制人丁寧用於贈予妻子、情人、員工及個人揮霍。

　　2016年7月18日，公安機關“e租寶”案件專案組在“非法集資案件投資人信息登記平臺”發佈《e租寶”案件公告（六）》，通報e租寶案投資人申請身份信息復核已經截止。通報並提到，對e租寶的司法審計工作正在抓緊進行，以便儘早啟動對投資信息的審核工作。

　　2016年8月10日，廣州市檢察院舉行新聞發佈會，透露e租寶案件由廣州市公安局天河區分局立案偵查，已移送給天河區人民檢察院審查起訴，在案嫌疑人有9名，涉案金額初步計算達到2.2億元人民幣。

　　2016年8月15日，e租寶案已由北京市公安局偵查終結移送審查起訴，北京市人民檢察院第一分院已于依法受理。

　　2016年10月9日，e租寶”廣州分公司9名涉案人員被控非法吸收公眾存款罪在廣州市天河區人民法院過堂受審。

　　2016年11月10日，雲南省人民檢察院披露，“e租寶系列案”被告人段強、胡文琦等22人涉嫌組織偷越國（邊）境等罪名，日前由普洱市人民檢察院向普洱市中級人民法院提起公訴。

　　（原標題：e租寶偷越國境案涉“金三角”，集資詐騙案或明年五六月開庭）