銀聯卡套現在澳門或被限 套現渠道多封堵難度大

 

澳門賭場使用銀聯卡非法套現的行為正面臨著一場重大打擊。有消息稱，澳門金管局日前開會，提出限制在賭場內的珠寶和其他奢侈品店使用銀聯卡。消息人士透露，這些措施將於7月1日生效。據稱這種非法現金轉移業務市值規模約數百萬美元。對於該消息，截至記者發稿時，相關方面均未回應。不過，有銀聯人士表示，中國銀聯一直配合澳門特別行政區執行反洗錢規定。

 

銀聯：禁止銀聯卡用於博彩直接支付

 

昨日，記者在澳門金管局官網，並未找到上述內容的聲明。截至記者發稿時，銀聯國際也未能對此事回應記者。

 

不過，該官網日前發佈《關於銀聯卡報道的回應》，稱澳門金管局對銀行卡收單業務實施恒常監管，並根據市場發展和變化，不時調整或加強相關的風險管理及持續盡職調查要求，旨在促進有關業務的健康發展。

 

有分析人士指出，金管局的該則聲明或是強調反洗錢工作是其一直以來的工作重點。

 

記者也注意到，上月底，銀聯國際開展防止跨境移機及反洗錢工作培訓，特別提到銀聯國際前往澳門進行現場檢查，與澳門相關監管部門一起分析銀行卡跨境支付的風險形勢，並介紹銀聯的風險管理及反洗錢措施。

 

不過，銀聯表示，銀聯一直以來按照兩地金融監管政策，積極聯合多方加大打擊銀行卡洗錢等違法行為，保障境內外支付安全。

 

近年來，銀聯與澳門收單、內地發卡機構建立了跨境風險防控體系，對澳門地區的大額交易採取了全面的限額控制措施。

 

博彩業人士表示，博彩資金借助銀行卡渠道進入澳門，是所有銀行卡品牌都面臨的問題。此前，銀聯一再強調，嚴禁信用卡套現行為，禁止銀聯卡用於博彩直接支付。

 

現狀：澳門賭場周邊商鋪可提供銀聯卡套現

 

不過，該事件也使得澳門賭場非法套現的現象浮出水面。

 

所謂以銀聯卡進行虛假套現，即持卡人透過移動的支付設備，刷卡購物，但並無收取任何貨物，而是換取現金，作為到賭場的籌碼。

 

根據相關法規，公民單日出境只能攜帶2萬元人民幣現金。為規避這一限制，許多人通過使用銀聯卡，進行虛假奢侈品交易獲取現金。也就是説，在奢侈品店，這些顧客刷卡後得到的不是商品，而是現金。

 

有業內人士估計，澳門每年通過銀聯卡完成的交易數額有2000億元人民幣，其中有20%是通過移動設備完成的。

 

澳門當押業總商會表示，大規模的非法交易導致他們的業務暴跌達40%。在過去，負債的賭客通常會把他們值錢的東西用來典當，如今他們有了別的選擇。

 

據報道，這種通過虛假銷售換取現金的套現做法很普遍。這種做法違反了中國反洗錢的規定和對貨幣流出的限制。據澳門金管局數據顯示，2013年澳門賭場內及其周邊商店的銀聯交易額達到1800億澳門元(合225億美元)，相當於去年澳門博彩總收入的一半。

 

業內説法

 

套現渠道

 

封堵難度不小

 

有分析人士認為，任何打擊利用銀聯卡進行套現交易的舉措都可能令澳門博彩業感到苦惱。澳門當地媒體報道稱，澳門警方已對更多賭場進行檢查，搜查非法POS機。然而在媒體調查的6家賭場中，有3家仍在公開使用非法POS機。6家位於賭場周邊的珠寶店和當鋪仍然提供非法現金返還服務。

 

有博彩業人士表示，由於使用銀聯卡有金額限制，因此銀聯卡用戶並不是他們的主要客戶群，但相信短期會對賭場帶來影響。花旗則估計，與銀聯刷卡有關的投注額，可能只佔總博彩收入的4%，影響不大。該行指，賭客還是可以在內地購買奢侈品，然後在澳門的當鋪轉售，不一定要使用銀聯卡。(文/記者林曉麗)