台灣最快本月底開放自由行陸客赴臺理財 業者不看好

陸客赴臺自由行人數持續看漲，此間商機，不只台灣旅遊業者看重，金融業者也想來分一杯羹。15日，台灣“金融監管會”討論大陸游客赴臺理財方案，雖然具體方案最快本月底才出爐，但已確定赴臺自由行陸客可透過OBU（國際金融業務分行）、OSU（國際證券業務分公司）和未來的OIU（國際保險業務分公司）理財。第一階段將通過與旅行社合作，推出“台灣理財之旅”，選定人民幣衍生性金融商品、人民幣基金及投資型保單為主打商品。

陸客赴臺自由行兼理財，這樣的主題之旅你感興趣嗎？導報記者採訪台籍金融理財專家和赴臺遊業界人士，大家在普遍贊成該舉措的同時，對其前景並不怎麼看好。

意在擴大台灣金融機構商機

有“台灣股神”之稱的陳亮瑜目前在廈門工作，擔任多快好省財商學院院長。他告訴導報記者，台灣推動大陸游客赴臺理財，實是當下台灣提出打造“亞太理財中心”的舉措，這是兩岸關係正向發展、人員往來頻繁所帶來的正面效應，尤其大陸經濟發展迅速，更是島內金融機構不可錯過的重要市場。

據陳亮瑜介紹，在提出構建“亞太理財中心”之前，台灣早在十五六年前就喊口號稱，要建人民幣和新台幣的離岸中心，但遲遲沒有落地。直到2012年，島內有金融大佬建言推動，臺“金管會”才著手評估，直到今年內部確定“時機成熟”，相關理財架構也已成型。

觀察人士指出，隨著大陸觀光客赴臺人數增多，推動陸客赴臺理財，可以擴大台灣金融機構商機。

赴臺理財可面向更多元市場

備受關注的“滬港通”啟動在即，一旦開啟，上海與香港股市將實現互聯。很有較勁意味的是，台灣證交所與新加坡交易所本月10日也簽訂合作意向書，雙方將共同發展兩地股票市場的交易連結機制，也就是所謂的“臺星通”。“臺星通”半年內就要正式上線，之後還有“臺日通”、“臺英通”。

而另一方面，台灣跟大陸證券市場的互聯互通目前還沒有共識，如果開放陸客赴臺理財投資台灣有價證券，也不失為一种先行先試。

那麼，具體前景如何？東莞證券廈門營業部臺籍首席投資顧問楊博光告訴導報記者，就理財産品固定收益率來講，台灣並沒有比大陸來得高。台灣的金融理財産品與大陸相比，優勢在於其更為多元化，富人投資客到台灣理財，可以面向更多元的資本市場。

楊博光具體指出，相對大陸市場，台灣對境外投資項目的資訊更為發達，相關諮詢機構會不定時提供信息，比如日本房地産近年來持續貶值，陸客透過在台灣理財，更有機會到日本轉投資，趁房地産不景氣時前往“撿便宜”。這也是赴臺理財的迷人之處。

不過，對旅行社來説，赴臺理財之旅更多是一種噱頭。廈門中旅出境旅遊部副總陳惠中告訴導報記者，他們目前還沒接到此方面資訊，但按照之前“赴臺醫療美容”雖然多方力推一直熱不起來，他本人並不看好赴臺理財遊市場前景。