起底電信詐騙術：“公檢法”來電 你的信用卡在洗錢

 

2015年，全國電信詐騙發案59.9萬起，被騙走222億元，這兩個數字觸目驚心。騙子下了哪些套子？鑽了哪些空子？我們該怎樣識別，如何預防？從今天起，央視新聞將推出系列調查報道《起底電信詐騙》，為您逐一掀開六大騙術的底牌。

 

騙子冒充“公檢法”來電

 

“我是警察 你的信用卡在洗錢”

 

浙江溫州的陳女士在2015年12月接到了一個陌生來電。來電人自稱是溫州市鹿城區公安局刑偵大隊隊長劉威，為了讓陳女士相信，電話裏的這名男子説出了包括身份證號在內的陳女士一系列的個人信息。劉威稱陳女士最近用一張信用卡洗黑錢做犯罪的事情，隨後這名男子隨即話鋒一轉，表示可以幫助陳女士證明清白。

 

挂斷電話後，陳女士在撥打114查詢剛才的來電號碼的真偽後，又按照對方給所謂的北京市公安局電話打了過去。

 

之後陳女士收到了兩份文件，一份是逮捕令，另外一份是保密協議。此時，陳女士已經徹底相信自己惹上了麻煩，為了證明自己的清白，陳女士聽從陌生男子的話，將總計六萬元轉入到了對方提供的一個所謂的公證賬號裏。

 

接連幾天，對方每天都會打來電話對陳女士進行審查，陳女士又追打27萬元給對方。自此，以各種名義逼迫陳女士匯款的電話接連不斷。在一個月左右的時間裏，陳女士又陸續轉給對方53萬，總計轉賬113萬。最終，她的異常舉動引起了家人的注意並最終到派出所報警，警方調查後發現113萬元匯款已經被轉移到了境外。

 

詐騙原聲錄音揭電信詐騙五步驟

 

受害人一旦上鉤 吃幹榨盡

 

冒充公檢法進行電信詐騙，是所有電信詐騙犯罪中涉案金額最高的一類騙術。在貴州警方最近偵破的一起案件中，僅一名受害人就被騙走了1.17億，令人震驚。整個詐騙過程中，最關鍵的環節就是電話中的演技，按照詐騙劇本的要求，要聲色俱厲、聲情並茂，誘騙他人入局，在警方公佈的一段詐騙原聲錄音裏，可以清楚聽到騙子是如何按照劇本進行“詐”與“騙”的。（點擊觀看視頻，可聽到原聲錄音）

 

整個詐騙過程嚴格按照精心編寫的劇本進行：

 

第一步，騙取受害人信任。

 

騙子通過網絡購買的受害者個人信息，例如身份證號、住址等隱私來取得受害者初步信任，同時會通過改號軟體將來電顯示為警方辦公電話，讓受害人撥打114查詢驗證，進一步增強信任。

 

第二步：震懾受害人。

 

騙子會通過聲色俱厲的語氣，強勢震懾並控制受害人。

 

第三步：恐嚇受害人。

 

騙子會讓受害者徹底相信自己捲入了一個重大案件，隨時可能被逮捕。為了增強恐嚇，讓騙局更加逼真，騙子會通過虛假政法機關官網或網絡傳真讓受害人收到一份通緝令，此後，利用受害人的恐慌心理，緩和語氣，進行整個騙局。

 

第四步：入局轉賬。

 

騙子會給受害人提出“證明清白的唯一方法”，就是進行資金調查。所謂的資金調查，就是要求受害人把將銀行卡插入ATM機，然後把卡內的資金轉到指定的賬戶。

 

第五步：遙控轉賬，吃幹榨盡。

 

騙子會電話遙控受害人轉賬全程，直到受害人卡上的存款全部落入騙子手中。但這還不是騙局終結，很快，受害人還會繼續接到威逼轉賬的電話，詐騙劇本要求，一旦上鉤就要吃幹榨凈，直到賣房！

 

電話中那位普通話略顯生硬，自稱姓姚的檢察長，現已被警方證實是台灣屏東縣人。這段長達3小時的詐騙錄音是她自己同步錄製的，目的是作為培訓教材使用，結果卻作繭自縛，成為了自己的行騙證據。

 

鉅額資金如何流出 在台灣提現？

 

詐騙所得分上千張銀行卡化整為零

 

溫州警方在對陳女士被騙案件進行調查後發現，打入騙子指定賬戶的匯款，迅速從一張卡分散到了幾張卡、再到幾十張、幾百張，金字塔狀逐級分散，層層分發，最終化整為零，滿足了每張卡最多取兩萬現金的條件，在台灣被分別提現。

 

通過對資金流的偵查，警方發現犯罪集團手中持有一千多張銀行卡，分別涉及我們國內四十多家銀行。

 

在大陸辦卡，隨後寄到台灣，在台灣取款提現，大宗資金會在很短時間內在境外被整存零取，提現瓜分。而銀行卡正是此類詐騙轉賬的關鍵工具。

 

今年3月，一條有組織辦理銀行卡，然後出售給台灣地區詐騙集團的黑色産業鏈。被溫州警方和瀋陽警方聯合打掉。26名收販卡人員中，有3名組織者，其餘23人均為專業開卡人員，每人開戶辦理的銀行卡都在10張以上。

 

犯罪嫌疑人梁某告訴記者，一張用真實身份證辦理的銀行卡，包括密碼可以賣60到80元；如果包含網銀、U盾及身份證複印件，可以賣100元；最多的一個人共賣掉了自己名下的62張銀行卡。為了規避銀行單人開戶數量的限制，他們會在網上公開買卡。幾經轉手，這些銀行卡最終以每套800元到1200元的價格，落入到了台灣詐騙集團手中。

 

有了足夠多的銀行卡，在台灣的騙子們就能把騙到的錢化整為零，在當地的ATM機上提取現金。在貴州都勻特大電信詐騙案中，警方查實騙子為了提取1.17億詐騙所得資金，動用了9942張銀行卡轉賬提現。

 

傳真“通緝令” 重點詐騙老年人

 

記者調查發現，冒充公檢法詐騙，犯罪嫌疑人會通過非法手段獲取公民個人信息及身份證照片製作成假通緝令。針對會上網的年輕人，嫌疑人會通過偽造的檢察院官網給受害人傳送“檢察院通緝令”；老年人是騙子重點侵害對象，針對不會上網的老年人，犯罪嫌疑人會通過傳真的方式送達假通緝令。

 

值得關注的是，騙子使用的傳真，並不是我們平常習慣使用的傳真機，而是近兩年才出現的網絡傳真，也叫電子傳真。它的原理是通過互聯網可以將文件傳送到全球各地的普通傳真機上，由對方在傳真機上接收傳真件。

 

因為發件人不需要傳真機，所以此手法隱蔽性強，記者對相關資料梳理後發現，2015年12月29日，貴州省都勻市經濟開發區建設局出納被詐騙1.17億元案；2015年10月浙江省金華市群眾潘某、蔡某分別被詐騙65萬元和71萬元；2015年11月25日，浙江省衢州市群眾徐某被詐騙53萬元；2016年1月浙江省溫州市胡某、陳某分別被詐騙164.46萬元和113萬元等案件，犯罪嫌疑人都是通過網絡傳真發出的通緝令，而且租用的是同一家公司。

 

【編後】

 

切記：公檢法人員絕不會用電話通知你已涉案！

 

冒充公檢法詐騙，儘管這是所有電信詐騙中案發數量最大、詐騙金額最高的，但對於手機用戶來説，防範這類詐騙的方法其實很簡單，只需要記住公檢法人員是不會電話通知你已涉案，更不會把通緝令或逮捕令寄到個人手中，但要讓騙子無從下手，無孔可入，還需要管住銀行卡買賣、明確虛擬運營服務的相關責任。明天，我們繼續起底電信詐騙。（央視記者 吳闖 趙學榮 竇偉）