中國銀行業“走出去”迎來快速發展期

南非約翰內斯堡國際機場內的中國銀行廣告。本報記者 李志偉攝

 

當前，全球經濟復蘇乏力，投資動力不足。隨著中國加快實施“一帶一路”倡議和企業“走出去”戰略，中國金融走向海外迎來快速發展期。中國銀行業順勢而為，通過並購等方式不斷擴大海外經營規模，通過開發新業務等方式不斷培育新增長點，為中國企業“走出去”提供了有力支持。

 

為企業“走出去”提供支持

 

中國商務部研究院世界經濟研究所所長梁艷芬對本報記者表示，“一帶一路”倡議的實施，人民幣國際化與銀行業走出去良性互動等因素促成了中國金融業加快“出海”步伐。中資銀行發放的貸款為資金短缺國家緩解了燃眉之需。截至2015年底，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線24個國家設立了56家一級分支機構。中資銀行探索多樣化的金融産品，為“一帶一路”沿線國家提供了多層次、多領域、多形式的金融支持。

 

在非洲大陸，中國金融“出海”的成功案例越來越多。不久前，中國工商銀行拿下尼日利亞丹哥特集團219萬噸水泥廠3.5億美元融資項目。中國工商銀行非洲代表處首席代表王文彬告訴本報記者，截至2015年底，中國工商銀行在非洲實現了近50個“走出去”項目和本土化項目的簽約。此外，工商銀行2013年與南非標準銀行簽署合作協議，出資200億蘭特（1美元約合14蘭特）聯合支持南非開發可再生能源項目，並在2015年中非合作論壇約翰內斯堡峰會期間宣佈，將發行100億蘭特歐洲債券，優先投放到南非電力市場。

 

不久前，一家中國農藥公司進入巴西，但對當地情況“兩眼一抹黑”。中國銀行（巴西）有限公司不但為其引薦當地客戶，而且提供當地政經情況，幫助這家公司很快打開當地市場。中行巴西總經理張廣華對本報記者説，目前在巴西的100多家中資企業大多都在中行開有賬戶。除金融服務外，中行還為來巴西投資的中資企業提供經濟、金融、法律、稅務服務。

 

中行巴西的本地客戶以世界500強企業和實力較強的本土大企業為主。巴西知名國有企業巴西化工前不久找到中行巴西，希望開展合作。“中資銀行資金充足。許多本地大企業意識到，與中資銀行合作既能獲得充足、穩定的資金，又能提升其在國際市場上的形象。”張廣華説。

 

為適應中企對韓國市場投資，中國銀行成立“中國投資服務中心”，幫助完成一批中國企業在韓國的投資並購業務，其中包括中國安邦保險出資10億美元收購韓國東洋人壽項目。在這筆迄今為止中國企業進入韓國市場最大一筆並購交易中，中國銀行根據客戶需求，提供了包括資金清算劃撥、貨幣兌換、交易資金和尾款資金監管、股票託管在內的全面金融服務。

 

海外拓展模式升級換代

 

開設海外分支機構是中國金融機構海外拓展的一個主要方式，但近幾年中國金融機構並購加速的事實表明，中國金融機構海外拓展模式和運營方式正在升級換代，通過控股方式開拓和加速全球市場佈局。中國工商銀行出資7.65億美元購買標準銀行倫敦交易業務，中國建設銀行斥資7.3億美元購買巴西Bic銀行72%的股份。相比設立分支機構，這是一條捷徑，既可以獲得其他國家銀行業執照，又可以獲得當地金融運營經驗。

 

與此同時，中國金融業發展重點也轉向更深入、更全面的金融服務。中國工商銀行通過全方位的金融服務引領企業“走出去”是另一個成功秘訣。王文彬説，工行通過提供全方位、本地化金融服務體系，加強前端性服務，將財務顧問、開發顧問等投行業務與商業銀行傳統金融服務相結合，實現引領企業“走出去”的合作模式，促進企業紮根海外。

 

中國銀行去年發行首支“一帶一路”債券，並先後舉辦了11場跨境撮合現場洽談。中國銀行約翰內斯堡分行副行長高德勝向本報記者介紹，中國銀行約翰內斯堡分行近年來舉行了10期以人民幣業務為主體的銀企沙龍活動，為客戶全面介紹人民幣業務離岸市場的形成、發展、現狀以及人民幣清算、授信、結算等産品，並通過非洲媒體向更廣泛的受眾群體介紹人民幣業務。

 

除銀行外，中國證券保險的海外佈局剛剛開始。企業“走出去”需要證券保險機構提供相應的融資服務和保險服務。中國公司海通證券2014年年底宣佈用3.79億歐元購買葡萄牙一家投資銀行。復星集團出資15億美元收購了葡萄牙儲蓄銀行保險公司。

 

海外業務新增長點增多

 

過去幾年，中資金融機構加快了拓展海外業務的步伐。截至目前，中國五大行除農行外，其他四家銀行都已發行或正在發行境外優先股，總計發行額將達到176億美元。

 

中國銀行業協會發佈的《中國銀行業人民幣國際化業務發展報告》認為，隨著中國資本項目不斷開放，人民幣國際化路徑逐步明晰，商業銀行迎來了新的發展機遇。人民幣衍生品交易、企業跨境資金集中管理、境外發行人民幣債券等領域都將成為中國銀行業新的業務增長點。

 

報告顯示，建行海外機構2015年實現利潤41.13億元，同比增幅29.52%；中行海外機構2015年實現利潤87.75億美元，對該行總利潤額貢獻度為23.64%；工行海外資産已達3400億美元。

 

目前，人民幣已經連續五年成為中國第二大跨境支付貨幣，離岸人民幣市場的成長迅速，人民幣的跨境使用已經逐步從貿易領域擴展到了金融領域。人民幣的國際化進程加快，有助於中資銀行在國際市場進行基建項目融資、債券發行以及跨境電子商貿等多元化業務。

 

在梁艷芬看來，中國金融“出海”剛剛開始。在對當地監管法規的理解和業務操作流程的規範化方面，仍有持續改進空間。

 

“中資銀行只有發揮自身在人民幣相關業務上的優勢，提升自身專業能力和市場競爭力，開拓新的産品類型和市場領域，才能在激烈的競爭中生存下來併發展壯大。”中國銀行首爾分行行長黃德説。

 

（人民日報新德里、聖保羅、首爾、約翰內斯堡電  記者苑基榮、侯露露、馬菲、王欲然）