起底電信詐騙之機票“訂退改”：400號碼成行騙工具

　　五一假期，很多朋友會選擇乘坐飛機出遊，如果您準備訂票或正在去往機場，需要小心這樣一種騙局：“機票訂退改”。

　　內蒙古的李先生去西藏探望親友，返程時因為機票緊張怎麼也訂不到，於是就去網上搜索航空公司和機票代理，準備再碰碰運氣。

　　李先生搜到了400開頭的電話，就給對方打電話，對方説可以訂機票，但不能直接支付寶支付，只能去銀行轉賬，李先生就到銀行給對方轉了2700多元。

　　李先生並不知道，此時通過ATM機轉出的2700塊錢只是一個開始，接下來電話另一邊的“客服人員”開始追問一個李先生從來都沒有聽説過的信息碼：ATM機網點號。

　　交了錢一心想趕快出票的李先生為了找到這個陌生的ATM機網點號，在電話中所謂的“客服人員”的指導下開始了危險的操作，“客服人員”建議，李先生可以通過一次失敗的轉賬交易找到網點號，比如轉出高於卡內餘額的一筆錢。李先生就按他卡上的餘額，多操作了10元。

　　按常理，餘額不足時轉賬肯定會失敗，可當李先生按下確認鍵的一刻，他不但沒有找回那個所謂的網點號，ATM機還顯示這筆轉賬成功完成。此時，連同第一筆機票錢2700元和卡內所有餘額，李先生的30000多元錢瞬間被對方洗劫一空。

　　等李先生在銀行打出流水單才知，對方在他操作的時候，給他的卡上轉了50塊錢。

　　機票類電信詐騙，除了訂票騙術，還有退票誘餌。此類受害者在預訂好機票準備出行前，手機會接到一條短信，上面清楚的標明包括乘機人、航班號在內的一系列信息，同時告知因為飛機故障或天氣原因航班被取消，請回撥客服電話。

　　一旦回撥了這個所謂的客服電話，如果受害人想改簽，會被要求先交幾十元的改簽費，如果想退票，會被告知領取退票款和航班延誤補償款，這些都需要到ATM機上操作，此後的劇情和訂票詐騙劇本中完全一致，騙子會一步步誘騙受害人通過ATM機把卡上餘額全部轉出，分文不剩。

　　400號碼為何落入騙子手中？

　　值得注意的是，在此類詐騙中，以400開頭的電話成為了騙子偽裝客服的行騙工具。騙子怎麼能拿到400電話號碼呢？

　　在海南省儋州市警方破獲的“12·19”專案中，胡某是這個團夥中唯一一個操著北方口音的犯罪嫌疑人，被警方抓獲前，他一直都在北京經營著一家小公司，實施機票退改簽詐騙的偉仔就是從胡某手上買到了用於偽裝企業客服的400號段。

　　儋州警方調查發現，在機票訂退改詐騙的案件中，有90%的騙子都是通過400號碼來偽裝客服的。

　　400號碼作為一項電信增值業務，目前被廣泛用於企業的售前售後服務與諮詢專線，機主會擁有一個全國統一、以400開頭的十位號碼。按照相關規定，申請400電話的單位用戶，要經過嚴格的資料審核，而像偉仔這樣的電信詐騙嫌疑人，想要獲得一個400號碼，只需要交錢就能從代理商胡某的手中買到。

　　偉仔從代理商胡某買來的第一個400號碼被警方阻斷後，很快又從胡某手裏買到了第二個。辦案警官告訴我們，涉案的400號碼被警方阻斷一批，馬上就會有一批新的號碼出現，源源不斷。至於購買者用400號碼來幹什麼，代理商卻並不會過問。

　　儋州警方對已偵破的案件綜合梳理後發現，用來詐騙的400號段主要是由聯通公司運營的號段，記者在聯通公司的官網上看到，對於400號段要求只能由企業辦理，而且有著明確的資質審核規定。但是400號段由運營商層層分包給各級代理商，在這整個銷售鏈條中，卻出現了不審核只賣號的漏洞。

　　POS機隨意買 銷贓無障礙

　　400號碼讓騙子有了一副逼真的“客服”面具，那麼犯罪嫌疑人如何把騙來的錢安全迅速地取出呢？記者調查發現，因為一條銷贓暗道的存在使得騙子的轉賬暢通無阻。

　　在“12·19”專案團夥中，犯罪嫌疑人阿強的角色是負責洗錢，而他洗錢的工具竟是POS機。

　　警方介紹，為了躲避打擊，利用POS機刷卡消費目前已經成為騙子最常用的洗錢手段，犯罪嫌疑人利用POS機洗錢的全流程是這樣：首先購買POS機綁定一張非實名認證的銀行卡，稱為暗卡，用來行騙的轉賬卡是明卡，假如受害人按騙子指定向明卡中轉入了5萬塊錢，如何取出這5萬塊錢並扔掉明卡，不留痕跡與證據呢？這時就需要POS機了，騙子用明卡在POS機上刷卡，産生一筆49999的消費，這筆錢會立即轉入第三方支付平臺，第三方支付平臺扣除雙方約定的基本費率後，再把錢返還到這張非實名認證的暗卡上，犯罪嫌疑人再通過轉賬把錢裝進自己的口袋。

　　警方在阿強家裏繳獲的兩台POS機都是他從網上直接訂購的，POS機不是隨便可以買賣的，按照中國人民銀行發佈的《銀行卡收單業務管理辦法》規定：收單機構拓展特約商戶，應當遵循“了解你的客戶”原則，確保所拓展的商戶是依法設立、從事合法經營活動的商戶並且應當對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的營業執照等證明文件，但這些被詐騙分子用於洗錢的POS機卻可以內置各種虛假商戶進行虛構交易。

　　記者瀏覽了幾家主要的購物網站，POS機的銷售信息令人眼花繚亂，有的甚至還打出廣告：賣家深知每一位客戶購買的用途，一機最多能辦30個商戶、一個身份證能做9個商戶，並自稱是現代金控、樂富和瑞銀信的POS機代理商，記者在確認了這三家公司都是通過央行行政審批，擁有合法牌照的第三方支付平臺後，也網購了一台POS機，進行了刷卡實驗。

　　沒有向賣家提供本人的身份證和銀行卡信息，記者輕而易舉的購買到了POS機，並連續在這臺POS機上刷出了10筆簽購單，而每一張簽購單上的商戶名稱都不相同，隨後記者從儋州市工商局得到證實，十張簽購單上的10家商戶均不存在，也就是説這臺POS機是自帶虛假商戶的。

　　認清客服號碼 不信匯款電話

　　每一種騙術，騙子都處心積慮地尋找並利用監管漏洞，在這些漏洞還沒有被封堵之前，我們該如何防範這種機票“訂退改”騙術呢？

　　網上購買機票，不要隨意搜索選擇不正規的購票網站，不要輕信網上或者短信中的400電話，當收到“航空公司”的短信通知或電話通知，需要機票退改時，可以向114核實短信中的電話是否為自己訂票的航空公司，如果不是，一定不要撥打短信中所留的電話，也可通過相關手機APP軟體了解航班運行情況。

　　因航空公司原因導致航班取消或其他原因在航班起飛前需要進行機票改簽，通常不需要支付任何費用，只要提到收費，大都是詐騙。如確實需要退票或改簽，最好到附近機票代售點或航空公司櫃檯當面辦理，如果電話中要求按其提示通過手機銀行、ATM機、網上銀行等進行轉賬，一定要堅決拒絕。