e租寶非法吸存確認近400億 上千人涉案

　　原標題：e租寶非法吸存確認近400億 上千人涉案

　　互聯網金融平臺e租寶。 呂建設/東方IC

　　e租寶騙的錢都到哪了？丁寧的私生活極度奢靡，跟多位女下屬保持親密關係，出手也相當闊綽；此外還涉嫌行賄犯罪等

　　【財新網】（記者 吳紅毓然） 2015年年末突然被查的e租寶，近日有了更明確的進展。據財新記者獲悉，e租寶及其關聯公司逾1000人涉嫌非法吸收公眾存款罪，多位鈺誠集團高管涉嫌集資詐騙罪，有兩名高管潛逃。

　　1月11日晚，深圳市公安局經濟犯罪偵查局通過官方微博發佈消息，已經對“e租寶”網絡金融平臺及其關聯公司，涉嫌非法吸收公眾存款案件立案偵查。1月12日，廣東省人民檢察院發佈信息稱，廣東省肇慶市端州區人民檢察院于2015年12月底，批准逮捕涉嫌利用“e租寶”平臺在當地分公司的非法吸收公眾存款罪的林某飛、郭某影等9名犯罪嫌疑人。

　　廣東省揭開了e租寶案的冰山一角。多位知情人士對財新記者透露，e租寶一共涉嫌非法吸存近400億元，目前有關部門查封資産近150億元。此前e租寶官網顯示，截至12月3日，e租寶註冊用戶已達489.9萬人，累計投資金額為729.53億元。有關部門查明，由於存在“刷單”等反復投資的行為，e租寶涉案金額近400億，牽涉投資人近80萬人。

　　e租寶的被查是一次自上而下的全國大行動。12月中旬，財新記者獲知，33歲的e租寶實際控制人丁寧、多位高管及業績突出的員工均被控制，所有相關資金亦被凍結（見財新網“e租寶被查 “鈺誠係”版圖起底”）。另據財新記者從多位銀行人士處獲悉，丁寧控制的鈺誠集團及關聯公司，一共牽涉銀行貸款100多億，以一家國有大行為主要貸款行。

　　除了查封資産，剩餘大量資金去向何處？一是流向緬甸。鈺誠集團在多處宣講，號稱響應“一帶一路”戰略，投資400億元在緬甸佤邦地區建立東南亞自貿區，但這也並不屬實。此前財新記者了解到，鈺誠集團在當地的實際投入金額只有十幾億。

　　二是業務擴張。e租寶曾收購了多家投資理財公司，包括安信普華、眾信財富、博創資本等，“連人帶團隊的挖，都是給千萬年薪”，一位了解e租寶的業內人士説。就在被查的前一個月，鈺誠國際還準備收購香港上市公司創信國際（00676.HK），稱將花4.8億元港幣購買64.15%的公司股份。1月5日，創信國際發公告表示，在12月末，鈺誠國際將不得處置、買賣和減少在香港境內的任何資産，有關資産最高價值為7億元港幣。此外，e租寶虛構的多個自融標的，相關項目公司也獲利不菲，不過現在均被查。

　　三是丁寧個人揮霍。多位知情人士告訴財新記者，丁寧的私生活極度奢靡，跟多位女下屬保持親密關係，出手也相當闊綽，有時一次性就給上千萬元現金。比如，被稱為e租寶美女總裁的張敏，就獲得了丁寧贈予的上億房産和數億現金；擔任鈺誠東南亞自貿區管理委員會主席謝潔，獲得了千萬房産和百萬年薪。

　　丁寧在國內公司還成立了人民武裝部，據知情人士透露，丁寧的私人保鏢團隊都隨身攜帶裝滿現金的箱子，以方便活動關係。“80後”丁寧起家安徽蚌埠，當地一些官員與其交往甚密。

　　丁寧1982年出生，安徽蚌埠人，2012年起為蚌埠市政協委員。1999 年，年僅17歲的丁寧辦理長期休學進入蚌埠岩柏施封鎖廠任技術員、銷售員，後為廠長。2010年任合肥工業大學碩士研究生導師；2012年任安徽財經大學碩士生導師。2013年，在安徽鈺誠融資租賃公司的基礎上，丁寧組建了鈺誠集團。