工行被查內情分析:或被動捲入 華人在西班牙總被警方盯

　　工行被查內情分析: 或被動捲入 華人在西班牙總被警方盯

　　國際在線報道（記者 海北）西班牙警方和檢方突查工商銀行馬德里分行，行長等5名管理人員被逮捕，罪名是涉嫌洗錢，數額至少4000萬歐元。消息18日傳到國內後，大多數網民的第一反應是西班牙人在搞事，認為作為世界第一大銀行，又是中國的國企，工商銀行沒有必要為了這區區4000萬歐毀了自己的國際聲譽。但另一説法是，此次工行的涉案金額不止4000萬，而是3億歐元。

　　網友看法從一邊倒到兩説

　　18日，有網友的微博説，“是不是他們腦子進水了，居然查中國的銀行，還是工行，能查出事來就怪了。”“工行應該有自己的反洗錢流程，不至於這樣吧。”“只有在初審結束之後，才能知道銀行是否犯有洗錢等罪行。想要正確評價此事需要的是客觀與事實，相信法律會給出滿意的答案。”

　　19日來自數個渠道的消息稱，是西班牙的法院通知了警察到工行去取證，法院目前已將此案定為“保密”。西班牙國民警衛隊這次執行的是代號為“影子行動”的突襲。工行馬德里分行被指在沒有了解資金來源的情況下，向在西班牙的中國人提供金融服務，將他們通過包括走私、逃稅、欺詐等所得的錢轉回中國。

　　此“保密”的進一步消息一齣，中國網民的看法開始發生變化，“難道是打點了洋鬼子？支付了封口費？”“這樣我就放心了，反腐揪出太多大老虎，心靈也變得越來越脆弱了。”“中國企業在國內習慣違法亂紀，在國外再肆意妄為就不行了。”  

　　工行被動捲入的可能性更大

　　到底是西班牙方面無事生非的成分多，還是工行的經營運作有意無意間出了問題？記者請此前多年在西班牙打拼、現已回國的一對中年夫婦做出評價，他們的看法是，“工行洗錢也有可能，俗話説無風不起浪，多少是有點問題的。但西班牙經濟不好，所以誰有錢就容易被盯上，就弄誰的可能性也很大”。

　　記者還就此採訪了中國國際廣播電台西班牙語部的資深人士王先生。他認為，西班牙當局目前的做法就是先把人控制起來，但時間應該不會長，通常是48小時取保候審，相當於配合調查。

　　“我個人認為工行可能不是積極主動參與的，應該是被動捲入的。因為在那邊的華人一直有這個習慣，就是把境外的收入以現金的方式弄回國內。以前警方可能也會睜一隻眼閉一隻眼，但是現在西班牙的經濟不好，所以更容易找你的事。應該説這種把現金直接弄到國內的作法是違規的。你可以通過當地的銀行匯款，但這就要有銀行賬戶，要報稅。如果都走現金的話，就是逃稅。”

　　王先生表示，跨境匯款的錢是有記錄的，但走現金就沒有任何記錄。匯款時如果金額足夠大，人家就要了解這錢是怎麼來的？你如果是個企業家，又年年在當地報虧損，沒有納過稅，但你卻有數目巨大的錢要匯回國內，就明顯是個問題，這也是當地華人極力避免碰上的情況。

　　他告訴國際在線記者，華人的企業現金交易居多，人家因此查不到你的收入，所以只能盯著你現金的去向，若再通過中資銀行操作，可能就超出了西班牙監管機構的控制範圍。而工行可能在業務的流程上不違法，但是人家要問，這些錢你們知不知道是怎麼來的？知不知道你的這個客戶在西班牙是企業主，他拿這麼多錢來，你有無覺得他們是在洗錢？

　　王先生説，華人在西班牙一直是被警方盯著的，他們掙了錢，但可能極少去交稅。之前比較多的情況是直接帶現金回國，後來海關查得嚴了，這條路不通了。前兩年還有專門的洗錢網絡，也被端掉，所以現在可能就用工行了。