小商鋪中藏特大地下錢莊 非法經營數額超6億元

　　央廣網廣州1月9日消息（記者郭翔宇 鄭澍 通訊員陳輝鵬張毅濤）商鋪“挂羊頭賣狗肉”，非法經營支票兌換，不法勾當自詡隱秘，警方識穿假像搗毀。近日，廣州天河警方在“颶風2016”打擊金融領域突出犯罪專項行動中取得重大成果，端掉一個非法經營數額達6億元的特大地下錢莊，搗毀犯罪窩點3個，抓獲犯罪嫌疑人5名，現場繳獲贓款人民幣7.1萬元、港幣5.293萬元，現場凍結資金500余萬元。

　　以為“商行”能幫變現誰料老闆已被抓獲

　　家住廣州天河東圃的李老闆一直經營著為各工地提供水泥沙磚、塔吊等生意。2015年底，李老闆接到一次銷售12萬元水泥沙磚的生意。李老闆自籌資金，在2016年4月份如期供應貨物後，收到的卻是一張10月份才能兌現的支票。李老闆早前答應老鄉在中秋節前發工資，卻拿不出現金，無法兌現承諾。焦急的李老闆到處打聽，希望可以通過其它辦法儘早拿到這筆貨款，這時，一個外號“姚支票”的商行老闆進入李老闆的視野。

　　“姚老闆”自稱是多家商行的老總，其“商行”具有兌換現金的“業務”，需收取一定的手續費。李老闆爽快地把支票交給了“姚老闆”，雙方約定9月5日將錢轉入李老闆的賬戶。但是，9月5日入賬時間過去了，約定收錢的賬戶卻沒有進錢。擔心出錯的李老闆第二天跑去了解，才得知“姚老闆”已被天河警方帶走。

　　藏身鬧市假開“商行”暗裏非法兌現支票

　　2016年6月初，天河警方收到群眾舉報線索，稱一地下錢莊非法為他人兌換支票，交易數額巨大。天河警方立即抽調經偵、網警等部門的精幹警力組成專案組展開偵查。專案組通過摸查，展開分析研判，掌握了以姚某明（男，47歲，廣東汕頭人）為首、姚某芹（女，24歲，廣東汕頭人）等5人為成員的團夥非法經營支票兌換的作案事實。專案組經過連續數月的縝密偵查，摸清了該團夥成員的體貌特徵和活動規律。

　　9月6日，專案組兵分三路，對盤踞在天河區黃村、新塘一帶的特大地下錢莊團夥實施統一收網，當場抓獲姚某明等5名犯罪嫌疑人，繳獲該團夥會計賬冊、支付憑證等一大批地下錢莊犯罪證據。

　　經查，自2008年起，犯罪嫌疑人姚某明利用自己及親屬等多人身份，開設20余個個人賬號，同時先後註冊成立多間商貿有限公司、金融投資管理有限公司、商貿行等十余家空殼公司，並開設對公銀行賬戶，大肆開展支票兌現的非法活動。為掩蓋不法勾當，姚某明將黃村北路某檔口佈置成簡陋的“煙茶商貿行”作掩飾，店內擺上茶几接待客人，“挂羊頭賣狗肉”，實則暗地裏從事非法兌現支票的非法活動。

　　錢莊隱蔽分工明確涉案金額高達6億

　　“該團夥分工明確，對各類金融知識非常熟悉，層級管理，角色分明，其所謂‘公司’地點隱蔽性強。”偵辦該案的范警官感慨道。

　　經查，團夥成員劉某（女，52歲，廣州人）具備銀行工作的經歷，退休後被姚某明聘到其名下“公司”上班充當“財務”，專門匯總當月地下錢莊交易數據和手續費收益。“會計”姚某芹則負責接單，並按照支票面額、類型（現票、期票）的不同，分別按照7‰—10‰不等的比例，計算應收手續費用，再通過掌控的空殼公司對公賬戶收取支票款項，通過掌控的個人賬戶將扣取手續費後的資金轉往“客戶”個人賬戶，從而達到支票兌現目的。團夥成員許某（男，28歲，廣東汕頭人）和鐘某（男，42歲，廣州人）負責到銀行入票，套取現金，平常則是以老鄉、朋友等身份在所在“公司”內喝茶聊天，掩飾非法行為。

　　該團夥從2008年至今非法兌現的支票金額高達6億余元。目前，犯罪嫌疑人姚某明因涉嫌非法經營罪，已被天河警方依法逮捕。

　　原標題：小商鋪中藏特大地下錢莊 非法經營數額超6億元