中信銀行廣西南寧分行正在為一名外籍客戶辦理人民幣信用證業務。 記者 周 琳攝
近日，記者跟隨中國銀行業協會組織的“‘銘記初心 砥礪前行’高峰論壇”前期調研團深入無錫、南京等地了解到，部分商業銀行通過運用投行思維、搭建海外平臺、設立投資基金等三種方式，服務“一帶一路”建設，支持民營企業“走出去”。
在邊境沒有物理網點和直接清算渠道，也能實現“一帶一路”相關國家邊貿資金結算，這樣的妙招在中信銀行並不新奇。“過去，我國境內的銀行結算中心需要配置很多人力管理上千張邊民銀行卡資金轉賬交易，費時費力。如今，通過三方合作模式，由中信銀行通過結算中心收集客戶單據並歸集資金，再通過邊境地區合作結算銀行劃轉資金、申報國際收支及辦理跨境業務，由此滿足中信銀行客戶邊境貿易結算需求。現在，每筆資金僅需幾秒鐘即可完成線上轉賬，極大地方便了邊民開展邊貿結算。”中信銀行南寧分行國際業務部總經理張拾荒説。
在銀行服務“一帶一路”建設過程中，類似這樣的跨境金融服務新方式還有不少。
投行思維服務民企
在揚子江船業集團公司江陰造船廠區，記者看到一片熱火朝天的景象。9艘各類型商業用船停泊在船塢裏，經歷電焊工人的“烤驗”，4台龍門吊車和數不清的機械工程師正在滿負荷工作。自2012年開始，國內造船業訂單量下降，部分民營船企負債率明顯上升，揚子江船業集團公司卻能在近5年裏逆勢屢獲訂單，賬面現金流充足，背後與商業銀行的支持密切相關。
在出口挪威的“巴魯”號化學品組合船命名儀式現場，揚子江船業集團公司董事長任元林道出了訂單“淡季不淡”的秘密：“我們幾乎全部船型出口海外，‘一帶一路’相關國家是重要市場。像這艘40多米高的8萬噸商用船雖然體量不大，但技術要求高，建造難度大、工期長，涉及國際間大額資金支付的情況較多，民營企業需要商業銀行更多‘背書’支持，即開具還款保函書面的信用擔保，這期間中信銀行給予了極大支持。由此也可以發現，商業銀行服務民企建設‘一帶一路’，一要靠高度市場化的信貸體制機制，二要有高效率的執行力。”
市場化機制和執行力到底高明在哪？中信銀行無錫分行行長單國民説，傳統金融機構在調研民營企業建設“一帶一路”時，更多考察的是股東背景、家底薄厚、質押物多少，以此決定授信額度，中信銀行卻用投資銀行思維，不唯眼前利益、企業股東背景開展業務，看重的是民營企業發展前景、“走出去”的潛質和資金髮揮的效力。
“為實體經濟服務是金融的天職。”中信銀行董事長李慶萍提出，“中信銀行服務實體經濟必須與國家規劃保持高度一致，要充分發揮中信綜合平臺優勢，支持供給側結構性改革，支持‘一帶一路’建設，支持民營企業發展壯大。”
“正是在投行思維指引下，中信銀行大膽創新，不僅幫助民企發行債券，而且著眼並購融資，重點支持企業‘走出去’收購先進技術、優質海外資産。”中信銀行總行業務總監兼南京分行行長陸金根説。
按照中信集團的戰略部署，全行加強境內外聯動，為企業“走出去”提供了“境內+境外”“股權+債權”的綜合融資解決方案。2017年，全行跨境並購融資餘額超過了600億元，重點支持了中國化工集團500億美元收購瑞士先正達等多個重點並購項目。
中信銀行國際業務部總經理助理張栩青介紹，截至目前，中信銀行已立項的出口買方信貸、賣方信貸等出口信貸項目已超過30億美元，覆蓋東南亞、南亞、中亞、歐洲、非洲等17個國家和地區。同時，工程投標、履約等非融資性保函已開立近30億美元，涉及埃及、印尼、越南、孟加拉國、巴基斯坦等“一帶一路”重點國家多家中資企業的重點項目。
努力搭建海外平臺
中信銀行入股哈薩克斯坦阿爾金銀行是“一帶一路”倡議提出以來的首例銀行收購案。日前，在哈薩克斯坦城市阿拉木圖召開的第一屆新股東大會上，李慶萍表達了對合作的憧憬：“對阿爾金銀行的收購，是三方股東從‘談戀愛到結婚’的過程，結婚了，日子肯定要好好過。作為阿爾金銀行的最大股東，中信銀行將努力調動本地員工的積極性，不裁員、不降薪，確保員工隊伍穩定。”
涉足“一帶一路”相關國家銀行業並購，僅是中信銀行搭建海外平臺的縮影。近年來，中信銀行在境外陸續設立中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司，以及倫敦分行、悉尼等代表處。其中，中信國際金融控股有限公司子公司中信銀行（國際）有限公司在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡均設有營業網點。
在境內，加大“一帶一路”沿線18個省份重點城市的覆蓋及服務能力，在沿線內陸及沿海城市設立網點超過1000家。在2017年新開業的27家網點中，18家新建於“一帶一路”18省份及相關重點城市，佔比達66.7%。
“商業銀行支持民企‘走出去’不應僅限于傳統信貸，通過發行債券、股權直投、財務顧問等方式也可以支持民企設施建設、貿易暢通、資金融通等。如果沒有中信銀行設立的32億元新能源産業基金，我們‘走出去’開闢新能源市場的步伐肯定沒那麼快。”遠景能源首席財務官劉莉莉説。
近10年來，中信銀行下大力氣搭建“海外”平臺，與境外協同單位信銀國際、信銀投資等一道，在債券承銷、資産管理、跨境並購、資本市場、上市前投資等方面全方位合作。中信銀行南京分行戰略客戶部總經理陳鑫介紹，該行已為遠景能源境外發行綠色債3億美元，為金昇實業提供內保外貸3.5億元，聯繫境外協同單位投資蘇寧易購集團海外債近2億元。
成立專門投資基金
為切實支持“一帶一路”基礎設施建設，中信銀行成立了專項基金。截至目前，中信銀行設立的“一帶一路”基金已實際投放452億元，有效支持了廣州、杭州、長沙、合肥、呼和浩特等13個“一帶一路”重點城市的基礎設施建設，投向行業涵蓋軌道交通、棚戶區改造、新農村建設和生態文化五大領域，得到了當地政府的高度認可。
在境外，信銀（香港）投資有限公司聯合中信里昂證券有限公司在香港發起設立以海外業務為主的信銀“一帶一路”基金。基金總規模5億美元，主要用於投資中國及“一帶一路”區域東盟國家基建、能源、交通及相關金融、消費等行業優質企業。截至目前，基金已完成首期募集2億美元。在具體投向方面，主要關注四類行業：一是大消費，基金重點關注“一帶一路”相關國家消費升級帶動的細分行業“領頭羊”；二是大健康行業，基金重點關注醫療技術升級、産品和渠道發展帶動的優質公司；三是互聯網行業，基金重點關注顛覆行業格局的公司；四是基礎設施建設行業，基金重點關注輕資産的業務模式和有穩定現金流的優質公司。
“未來，中信銀行還將成立中信銀行香港分行，通過‘機構國際化’與‘服務能力國際化’相結合，幫助更多民營企業‘走出去’。”李慶萍説。（經濟日報·中國經濟網記者 周 琳）
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