國際在線重慶頻道消息：近期，重慶市公安局刑偵總隊組織沙坪壩區公安分局，成功破獲一起涉案資金1000余萬元，涉及受害人2000余人的公安部督辦特大電信詐騙案。從發案到案件偵破歷經一年多的時間，經過多地公安機關的協同配合，警方將一個涉及福建、四川、湖北、陜西、雲南、吉林等十幾個省，假冒銀行信用卡中心的電信網絡詐騙集團剷除，抓獲犯罪嫌疑人70余人，為群眾挽回損失100余萬元。

警方繳獲犯罪嫌疑人作案工具

  辦理“信用提額” 銀行卡資金多次被神秘轉走

  2017年1月，沙坪壩派出所值班民警接到沙坪壩某學校的青年教師王老師報警稱，自己手機接到某銀行短信，稱他的信用卡已經達到提額標準，可提升5萬額度，詳情致電諮詢。王老師看到號碼確實是銀行的客服電話，便深信不疑。當天下午，王老師按照短信上預留的“客服座機電話”致電諮詢。按照語音提示，王老師在電話鍵盤上輸入了銀行卡賬號、密碼，最後輸入了驗證碼。女接線員告訴王老師，信用卡提升額度已經成功了。幾分鐘後，王老師接到銀行消費短信，提示刷卡消費4998元，用途卻顯示是在某網上商城購買了某遊戲點幣。

  報案後，王老師直接登出了這張銀行卡，重新申請了一張新的銀行卡。沒想到10多天后，王老師新辦的信用卡又被盜刷了19998元。經查詢，資金與上次一樣，用於在某商城購買了某遊戲的點券。

  警方介紹，從2016年年底到2017年年初，在全國各地陸續有人報稱遭遇莫名損失，經歷和王老師類似，都是在提供了銀行卡的賬號、密碼，以及短信驗證碼後，銀行卡裏的錢都會莫名被轉走“用於購買遊戲點卡、電話卡”等。有的受害人在第一次被盜刷後修改了密碼，甚至登出了賬號，卻仍然遭遇其他銀行卡被盜刷。

  多方調查 警方發現幕後團夥

  據了解，在王老師報警的同一天，市反詐騙中心發現一個發送詐騙短信的偽基站蹤跡，隨即向沙坪壩區公安分局進行了通報。經過查證，警方明確了用於發送詐騙短信的車輛和駕車嫌疑人30歲的四川人周某，並在其再次作案時將其抓獲。

  經過對周某的審查，周某承認，他曾在沙坪壩區等地以某某銀行名義發送詐騙短信，經調查，正是王老師接到的“詐騙短信”，涉案金額21萬餘元。警方立即圍繞周某和受害人的資金流向開展工作，發現受害人的資金在被騙的同時進入了北京某第三方支付平臺，在網上購買遊戲點券等虛擬貨幣後，這些虛擬貨幣又都轉入了“北京XX科技有限公司”名下。

  警方繼續順藤摸瓜進行偵查，發現這家所謂的科技公司，專門收購用被騙款項購買的遊戲點券等虛擬貨幣，再將這些虛擬貨幣低價出售。該公司還向周某等發送詐騙短信“偽基站”持有人定期支付“費用”。短短幾個月時間，該公司經手的款項金額就達上億元。

  案情重大，刑偵總隊立即組織沙坪壩區公安分局及相關警種立即成立了聯合專案組，對此案開展偵查工作。

  周某交代，他受雇于一名福建口音的男子，此人網名叫“順利的老闆”，他與這人並不認識，只是通過網絡告知他每次發送詐騙短信的內容。

  通過進一步調查，警方發現，“北京XX科技有限公司”收購的虛擬貨幣，正是福建人“順利的老闆”出售的，也就是周某的後臺老闆。

  特大電信詐騙團夥浮出水面

  辦案民警將目標轉向了“順利的老闆”所在的福建省龍岩市。到達龍岩市後，民警發現，該嫌疑人具有極強反偵查意識，其與犯罪集團的上下線聯繫時都使用QQ虛擬身份，同時該虛擬身份經常變換，並與其日常生活所使用的“身份”完全分開，偵查工作一度陷入困境。

  經過多方分析研判，專案組調整思路，向北京，陜西，湖北，海南，四川等有類似案件發生地派出相應警力，同時查詢了上千萬條銀行數據，調閱了1000余小時的監控視頻，行程達10余萬公里。民警們經過歷時五個月的艱辛工作，終於明確了以賴某(網名“完美的老闆”)、林某某(網名“順利的老闆”)、謝某某(網名“羊”)三人為“上級”，以盧某某、蘭某某、伍某某、陳某某等為“話務員”，以林某某、謝某某等為取款團夥的核心犯罪成員。

  為將該團夥全鏈條、一個不漏地打擊，警方同時對分散于全國各地參與該犯罪集團的週邊成員進行了落地查證。經過近半年的偵查，專案組終於摸清了整個團夥的架構，並逐一完成了虛實對應，掌握了該團夥大量的犯罪事實。至此，一個覆蓋全國十余省市、涉及70余名犯罪分子的特大電信詐騙集團浮出了水面。

  鋻於該案犯罪成員眾多、涉及地域廣泛、涉案金額巨大，公安部將此案列為部級掛牌督辦案件。

  2017年9月，專案組制定了週密的抓捕方案，向北京，陜西西安，湖北武漢，四川成都，海南儋州、浙江杭州、福建福州、龍岩等地派出20多個抓捕小組。隨著專案指揮部一聲令下，多地同時收網，共抓獲嫌疑人70余人，其中50余名嫌疑人已被檢察機關批准逮捕。同時扣押了案件相關的作案U盤40余個，非實名制電話卡500余張，銀行卡100余張，假冒身份證4張，手機100余部，電腦20余臺，偽基站設備5套，涉案車輛7輛。

  辦案民警介紹，該團夥的主要作案手法是用“偽基站”發送詐騙短信，再冒充銀行工作人員騙取受害人的信息，實施詐騙。該團夥利用了已竊取的受害人銀行卡號、密碼登錄受害人的網上銀行，進一步盜取捆綁的其他銀行卡或信用卡上的信息以及資金，甚至受害人在發現上當受騙，更換了銀行新卡之後也繼續被盜刷。

  警方提醒：如何防範此類電信詐騙

  面對此類電信詐騙，警方提出四點防範措施。

  一是仔細核對收到的銀行提額信息，偽基站發送的詐騙信息的時間非實時北京時間，多數是顛倒的，例如真實時間是2017年3月24日15：00，收到信息的時間往往要晚上十幾分鐘，和真實的時間不符。

  二是如有相關金融服務的需求，應直接撥打各大銀行的客服電話如95588、95533等，詐騙短信中預留的往往是加了區號的客服電話，不能貿然相信。

  三是銀行不可能通過電話等方式向用戶索取驗證碼，所以不能向對方提供驗證碼，也不能讓對方幫你開通網上銀行、快捷支付等。

  四是發現上當受騙，應該立即報案；同時立即致電銀行或前往銀行網點，查詢銀行卡開通各種金融服務及信用卡等情況，取消網上銀行，或者更換綁定的手機號碼等，杜絕再次被盜刷。（供稿 文/圖 沙坪壩區公安分局 編輯 朱明達）