原標題：涉案資金800余萬元 這個假貸款真詐騙的涉惡犯罪集團被重慶警方打掉 

南岸警方抓獲假借貸款名義實施詐騙並暴力威脅受害人的涉惡犯罪集團成員20名  警方供圖

　　華龍網1月3日15時50分訊  近日，記者從重慶市公安局獲悉，重慶南岸區警方從市民普通的糾紛報警細查深挖，經過一年半縝密偵查，成功打掉一個假借貸款名義實施詐騙並暴力威脅受害人的涉惡犯罪集團，抓獲成員20名,共涉及受害者500余名，涉案資金800余萬元。目前，法院已對該涉惡犯罪集團成員一審宣判。

　　市民報警糾紛 警方發現背後端倪

　　2017年7月以來，南岸區公安分局陸續接到多名群眾報警，稱與南濱路一家名為聚英立的貸款公司因貸款發生糾紛。民警出警了解到，糾紛的主要起因是該公司沒有按合同約定為客戶貸到款，但雙方之前簽訂的合同上卻並沒有註明一方未履行合同如何退還客戶已交的仲介費。警方介入後，雖然該公司工作人員很配合，看似積極地與報警人協商退還仲介費事宜，但民警對多次報警進行梳理分析後，研判認為並非表面合同糾紛那麼簡單。正當警方進一步深入調查時，卻發現該公司已關門，公司管理層及員工不知去向。

　　民警根據前期偵查發現，該公司在吸引受害人簽訂合同時，存在誇大宣傳，但也為極少部分受害人成功辦理過小額高息貸款業務，未辦理成功的受害人係不願意接受公司推薦的高息貸款才進入退款程式，這些糾紛表面上看起來都是受害人自身原因中止貸款事項。民警研判，該公司正是用這種看似歸結于受害人自身原因的伎倆做盾牌，掩飾自己的犯罪行徑。雖然結果方向比較明晰，但找到其中的證據卻並不容易。

　　面對調查困難，辦案民警調整偵查取證思路，經過大量工作，掌握了突破全案的兩個關鍵支撐。一是查清涉案公司業務員對客戶做出的“大額低息貸款，低息、百分百能辦成、辦不成全額退款”等口頭承諾全是虛假，且始終沒有一個受害人成功辦理相關貸款業務。二是涉案公司在未兌現約定的貸款義務後，受害人都要求退款，但他們以經營有成本等藉口，只退受害人低於30%的仲介費。

　　與此同時，警方發現與聚英立相隔不遠的一家名為中盈盛達的公司也出現類似“糾紛”，且查出兩家公司管理人員、財務人員共用，採用同樣的“貸款”模式。

　　聘請銀行業務員導演面簽程式掩蓋犯罪事實

　　經進一步偵查，辦案民警發現一個疑點：與受害人面簽貸款合同的，都是兩名銀行業務員，但正常的銀行業務是不可能在一家普通公司裏面進行的。民警以這兩名銀行業務員為突破口開展偵查，兩人很快交待了他們私下收受該公司好處費，被聘請與受害人面簽合同的事實。同時，民警查明受害人通過他們所辦理的業務申請材料基本上被私自扣留並未上交銀行，自然也不會被會被銀行通過。於是業務員借機建議受害人辦理高息的小額貸款，受害人不同意就直接進入退款流程。涉案公司正是通過這樣一個走過場的面簽合同程式，掩蓋其詐騙受害人仲介費的犯罪事實。 

　　在查明犯罪事實後，南岸警方立即布控抓捕，于2017年11月16日、17日先後在重慶和貴州將主要犯罪嫌疑人林某（男，37歲，重慶市渝中區人）和李某（男，36歲，四川省自貢市人）抓獲。據李某交待，為實施詐騙犯罪，李某和林某先後成立聚英立和中盈盛達兩家辦理貸款的公司，並授意楊某（男，37歲，四川省仁壽縣人，已于2017年9月12日先期到案）管理兩家公司。在楊某管理下，兩家公司還設立所謂的“商務部”和“渠道部”，“商務部”負責尋找目標“客戶”，“渠道部”負責組織實施針對“客戶”的面簽過場和退款程式。“商務部”號稱與正規銀行有合作關係、貸款額度大、利息低、辦理條件低等為誘餌，吸引有資金需求的“客戶”到公司面談，並以虛假口頭承諾引誘“客戶”簽合同並繳納仲介費。在收取仲介費後，“渠道部”則給“客戶”演一場面簽合同的假戲，目的就是用盡各種辦法，少退或者不退受害人中仲介費，並掩蓋故意騙取大部分仲介費的犯罪事實。

　　涉惡團夥暴力威脅受害人放棄退款 

　　據辦案民警介紹，與一般詐騙團夥不同的是，該涉惡犯罪集團內部組織架構嚴密，並對部分執意要退款的受害人實施暴力威脅。

　　據股東李某和負責兩家公司管理的楊某交待，為迫使受害人放棄退款，他們糾集了10余名不法分子，在退款協商過程中採取唱“黑白臉”的方式互相配合來迫使受害人妥協。一人先唱 “白臉”，勸客戶接受退款條件。如果受害人不接受，另一群有紋身、剃光頭凶神惡煞的“黑臉”男子便會圍著受害人，主動挑起爭端，並借機用語言威脅或暴力毆打，迫使受害人放棄大部分退款。

　　警方經布控，相繼在成都、重慶等地將潛逃的該涉惡犯罪集團20名成員全部抓獲。

　　警方提醒:貸款要選擇正規渠道 

　　通過本案的偵破，民警發現此類犯罪均是成立公司來騙取受害人的仲介費，而且大多是打著經濟糾紛的幌子來躲避司法機關對其進行打擊處理，將犯罪行為掩飾成經濟糾紛。此外，犯罪嫌疑人所製作的格式合同也是經過精心設計，所有的謊話及虛假承諾都不可能反映在合同上。警方提醒廣大市民：如有貸款需求，必須選擇銀行等正規渠道，並仔細閱讀合同條款，對自己的權利義務進行全面了解，切忌盲目簽字。若遭遇類似犯罪行為，請第一時間報警並配合警方做好調查取證工作。（記者 闕影）