興業銀行上海分行一年攔截百餘起可疑案情 用心守護賬戶安全

  國際在線上海微網消息：當前，在線支付、掃碼支付等方式快速升級，為人們的日常生活增添了極大的便利，然而各式各樣的詐騙手段也隨之而生，一時疏忽，就可能會中招。興業銀行上海分行始終關注消費者權益保護，用心守護百姓賬戶安全，針對電信詐騙開展全方位防範工作，2017年共發現並攔截各類可疑案情171起，切實擔當起了賬戶安全的“守門人”。

  據了解，興業銀行上海分行分析近年來電信詐騙防範工作的相關數據發現，在分行發現並攔截的各類可疑案情中，異常開戶的情況佔比約兩到三成，異常辦理網銀等業務的情況佔比約四到五成，且呈上升走勢。為此，興業銀行上海分行重點加強了對開戶、網銀業務的關注，多措並舉，嚴格防範。

  一是內外聯動，織好“安全防範網”。興業銀行上海分行從基層工作抓起，營業廳各崗位員工全體參與電信詐騙防範工作，共同為客戶編織“安全防護網”。興業銀行上海分行梳理所有可疑情況，尤其是高度警惕“身份證非本人、預留手機非本人使用、預留住址不實、用途不清、他人陪同辦理”等詐騙嫌疑較高的情形，嚴格做好開立賬戶、開通網銀/手機銀行、大額轉賬等業務的客戶身份識別工作，對可疑業務“不錯判，不放過”，從源頭守好安全關卡。

  二是嚴格執行操作流程，“四問一告知”提示客戶加強防範。無論電信詐騙的手段如何千變萬化，最終都會要求受騙人匯款轉賬。對提出向可疑賬戶轉賬、或者開通網銀/手機銀行任意轉賬功能的客戶，興業銀行上海分行經辦櫃員均嚴格執行“四問一告知”服務操作流程。“您認識對方嗎，款項接收人是您什麼人？轉賬用途是什麼？款項是劃到安全賬戶嗎？您是否收到警方的防範詐騙安全提示？如您對轉賬存疑可及時向警方和銀行諮詢。”在加深客戶防詐騙意識的同時，經辦櫃員也可以通過觀察客戶神情狀態，初步判斷該筆轉賬是否暗藏風險。

  三是雙人聯動判斷，理性分析客戶需求。興業銀行上海分行在辦理業務時，實行A、B角雙人核實制度，以審慎判斷客戶、尤其是老年客戶的真實需求。客戶是否能準確無誤的表達自己的真實意願、明確轉賬用途，是否能熟練操作手機銀行和支付類APP，是否知曉開通網銀/手機銀行可能存在的風險，這三方面只要發現一絲疑點，立即換人審核。對於存在詐騙嫌疑的情況，該行會對客戶進行耐心解釋與勸説，通過聯繫老年客戶子女、查詢收款公司的工商信息、與收款公司開戶行核實開戶情況及資金結算情況等多項保障措施。

  據悉，2018年1月—2月，興業銀行上海分行已發現並攔截各類可疑案情18起，興業銀行上海分行相關工作負責人表示，將持續做好消費者權益保護工作以及電信詐騙防範工作，盡最大努力降低風險隱患，確保客戶賬戶及資金的安全。（文 欣業 編輯 張麗麗）