防範化解金融風險 就要繼續深化公司治理改革

　　“對商業銀行來説，有效的公司治理是穩健經營的前提，更是基業長青的基石。監管部門高度重視金融機構公司治理問題。”銀保監會城市銀行部主任淩敢7日在 “2018中國上市銀行發展論壇”上表示。

　　據他透露，監管部門按照黨中央、國務院的部署紮實推進金融風險防控工作，研究防範化解金融風險攻堅戰三年行動方案，其中一項重要工作就是繼續深化公司治理改革。

　　上市銀行公司治理影響大

　　淩敢指出，上市銀行作為商業銀行的標杆和排頭兵，建立和完善具有中國特色的現代公司治理機制，是落實黨的十九大精神、推進國家治理體系和治理能力現代化的一項重要舉措，是現階段深化銀行業改革的重點任務，具有十分重要的意義。

　　第一個“重”體現在商業銀行公司治理問題事關國家金融安全和金融穩定。“銀行具有高杠桿性和風險外部性等特徵，公司治理出了問題，不僅給自身帶來風險，也將直接影響金融穩定、經濟穩定、社會穩定。”

　　他介紹説，監管部門按照黨中央、國務院的部署紮實推進金融風險防控工作，研究防範化解金融風險攻堅戰三年行動方案，其中一項重要工作就是繼續深化公司治理改革。

　　第二個“重”體現在上市銀行公司治理問題對銀行業整體影響大。中國目前有43家銀行在境內外上市，包括5家大型商業銀行、郵政儲蓄銀行、9家全國性股份制銀行、20家城商行和8家農商行，基本覆蓋國內具有系統重要性特徵的商業銀行。

　　“從資産規模看，上市銀行佔商業銀行的總體比重已超過了80%，各家銀行在資本市場上基本也都是權重股。每一家機構的公司治理水準、風險管理情況都和資本市場穩定乃至國家金融穩定大局息息相關。”淩敢表示。

　　第三個“重”體現在更多中小銀行上市給公司治理帶來新課題。近年來，不少中小銀行陸續登陸資本市場。淩敢指出，中小型上市銀行是金融市場中最為活躍的一類主體，它們股權結構多樣，治理主體多元，市場化程度高，對公司治理的要求也更高。

　　在他看來，中小銀行公開上市，總體上有利於進一步規範治理機制，但有時也帶來新的問題，比如在香港上市的銀行就面臨著股權管理難度增加、內地與香港監管制度差異等問題。

　　打造銀行業公司治理典範

　　上市銀行作為公眾公司，是社會各界觀察銀行業運行的重要渠道，一舉一動都受到資本市場的高度關注。

　　淩敢表示，上市銀行要充分運用資本市場，牢守公司治理監管底線，持續完善公司治理機制，不斷提升公司治理效能，在公司治理建設上做好表率。

　　具體而言，上市銀行應進一步強化黨的領導和黨的建設，把黨的領導融入公司治理各個環節，做好公司章程與黨委議事決策程式的有效銜接，處理好黨組織和其他治理主體的關係。

　　上市銀行應規範股權管理，保障中小股東權益。要持續優化股權結構，保持股權相對穩定；嚴格審查股東資質，提高股權透明度；平衡好不同股東利益，堅持依法照章行事，尤其是嚴格約束控股股東行為，嚴防侵犯中小股東權益。

　　淩敢強調，健全上市銀行公司治理的核心就是完善全面風險管理機制。要強化董事會對風險管理的最終責任，厘清董事會、監事會、管理層的風險管理職責，大力培育風險為本、合規優先的企業文化。

　　他還提出，面對瞬息萬變的資本市場，上市銀行應保持對各類信息的敏感性，尤其重視建立市值管理和聲譽風險管理的前瞻性、全面性、長期性規劃，避免“頭痛醫頭、腳痛醫腳”。

　　淩敢認為，構建中國特色現代銀行業公司治理機制面臨新形勢、新要求；科技進步和商業模式變革也對商業公司治理提出新挑戰、新任務；上市銀行應積極探索公司治理的改革方向，應保持開放心態，推進對外開放。

　　他表示，不少上市銀行在股改時期引入了境外戰略投資者，與此同時也引入了先進的治理理念，實踐證明是成功的。比如南京銀行、北京銀行等城商行的第一大股東仍為外資金融機構。

　　“希望有經驗的上市銀行可以發揮好橋梁作用，進一步引入、學習外資銀行穩健的經營合規文化、激勵相容的考核機制、董事監事的敬業精神等等，探索完善有中國特色的現代金融企業制度。”

　　此外，淩敢表示，上市銀行運用科技手段強化公司治理，注重長遠發展及履行社會責任，也是探索公司治理改革方向的重要內容，進而為加快探索完善具有中國特色的現代金融企業制度、推動經濟高品質發展作出更大貢獻。