上海警方破獲多起金融投資電信詐騙團夥

　　原標題：是“投資失敗”還是“落入圈套”：上海警方破獲多起金融投資電信詐騙團夥

　　虛擬外匯投資平臺、虛構網絡證券交易……隨著警方打擊防範升級，傳統的電信詐騙戴上了“金融投資”的假面，欺騙性更強。9月25日上午，上海警方披露了近期偵破的兩起案件，提醒市民注意防範。

　　“炒外匯”被騙 “為虎作倀”

　　對於大多數的市民而言，“炒外匯”相比股票、基金等傳統投資，仍是一個較新的領域。

　　今年5月下旬，長寧公安分局天山路派出所接到市民陳阿姨報案：去年9月她通過朋友介紹，結識了一個姓何的“外匯交易專家”，在何某的推薦下，她在網絡平臺“MetaTrader4”上開戶並投入資金15萬元炒外匯，沒想到剛過了一個月就收到噩耗——何某發來短信告知：“由於投資失誤，你的15萬元全部虧損，一分不剩。”

　　陳阿姨到報案時，民警還以為這只是一個普通的投資失敗案例，但仔細詢問何某後，才發現事有蹊蹺。原來，何某是通過地鐵口散發的金融廣告找到這家外匯券商公司的，她也是在公司行政主管陳某推薦下，註冊並投入了18萬元用於“炒外匯”，但很快投資失敗全部虧空。何某心有不甘，於是找到陳阿姨，想通過代理賺佣金的方式減少損失。沒想到連續兩次近33萬元的投入短時間內就消耗殆盡。

圖説：專案組赴廣東深圳一舉搗毀詐騙團夥窩點，當場抓獲犯罪嫌疑人21名。警方供圖

　　長寧警方初步調查發現，這極有可能是一起虛擬投資詐騙案件，其中存在不少疑點：一被害人的賬戶資金最終流入的是一家新能源科技企業，根本沒有相關經營證券投資的資質；二是公司法人朱某、CEO錢某再到技術、財務總監均為親屬關係，CEO錢某曾有過金融犯罪記錄；三是所有投資人的資金均被匯入同一個資金池賬戶，有近1億元的資金被用於購買金融理財産品。也就是説，所有投資者的錢並沒有用於外匯投資交易，而是在“體內循環”。專案組基本斷定這是一個利用網絡平臺進行虛擬投資的詐騙團夥。

　　今年7月3日，專案組兵分多路將犯罪嫌疑人朱某、CEO錢某等團夥成員6人抓獲歸案。經過審訊、梳理，警方理清了詐騙團夥的作案手法：

　　1、利用名下公司扮演“虛假券商”身份，並在國外開發的一款名為“MetaTrader4”的網絡平臺上開設賬戶。

　　2、通過廣告行銷等手段宣傳招攬投資者，並以公司在境外有正規金融牌照為幌子打消客戶疑慮，同時在廣告中特意放大投資杠桿（1:400，正規券商為1:200以內），以吸引投資者關注。

　　3、積累客戶資源後，利用“MetaTrader4”平臺將所有投資者的資金全部納入到虛擬交易池中，然後通過後臺數據觀察每一位投資者的操作手法，對“懂行”投資者，他們會將其放回真正市場中。而對於“半瓶水”或者“盲操”的投資者，他們則利用賺取高額手續費以及虛假購買的方式，一步步吞噬投資者資金池內的錢款。

　　團夥在進行後臺“搗鬼”時，也十分狡猾，嚴格遵守股市的“帕累托法則”（即二八定律，二成人盈利，八成人虧損），欺騙性很強。

圖説：詐騙團夥的“財務”賬本。警方供圖

　　“恒生指數”竟受騙子操縱

　　除了“炒外匯”，搭建投資理財群，通過“大師”薦股實施網絡虛假證券交易詐騙，也已經成為詐騙團夥常用的伎倆。

　　市民高先生是一名投資愛好者，常在網上學習炒股知識。今年3月，一位女網友主動添加高先生微信後，每天拉家常，有意無意炫富。當高先生問起生財之道時，她説自己在炒“恒生指數”股票，並把高先生拉入一個名為“刀鋒股友群”的微信群。

　　高先生對“恒生指數”一知半解。入群後，“薦股師刀鋒”常在微信群內發佈自己成功預測走勢的消息，“股友們”也把“刀鋒”説得神乎其神，並在群內曬截圖炫耀自己賺了多少錢。在“刀鋒”和“股友們”的鼓動下，高先生在群內推薦的網絡平臺上開戶，並投資了7500元美金（約人民幣5.2萬元）。

　　在“刀鋒”的網絡直播“指導”下，高先生很快就“盈利”了2.19萬美元（約人民幣15萬元）。嘗到甜頭的他又注入大量資金，後續出現“虧損”時，“股友們”又以“大盤不穩”、“扳回本金”為由，勸説高先生繼續投資。

　　今年5月14日，“刀鋒”突然退群並且關閉了網絡直播間，接著高先生也被踢出微信群，此前的女網友也將他“拉黑”。前後損失45萬餘元人民幣的高先生才意識到上當受騙。

圖説： 詐騙團夥作案使用的手機。警方供圖

　　長寧警方通過對涉案線索梳理分析，逐步查明這個詐騙團夥的組織架構及人員信息。今年8月6日，專案組赴廣東深圳一舉搗毀詐騙團夥窩點，當場抓獲犯罪嫌疑人21名，繳獲作案使用的電腦20余部、手機50余部、電話卡21張。

　　據調查，今年4月至5月間，犯罪嫌疑人熊某等人出資註冊成立電子商務有限公司，犯罪嫌疑人陳某、彭某、楊某等人負責管理運營。公司下設多個業務組，每個業務組業務員使用統一下發的手機註冊微信號，並主動添加網友微信，根據培訓話術拉人入群，再由“薦股師”在網絡直播平臺吹噓薦股，其他“股友”作為“撬邊模子”輔助，誘騙被害人將資金注入虛假的恒生股指交易平臺，實際則進入了犯罪分子的腰包。犯罪分子手動調節製造漲跌假像，先讓被害人“盈利”鼓勵其繼續投資，再製造“虧損”騙走本金。

　　目前，長寧警方已在全國範圍內查證被害人50余人，涉案資金800余萬元。

　　公安機關提醒：金融市場變幻莫測，不僅需要較為專業的知識儲備，而且對於許多新興投資項目而言，市民的認知程度有限，絕不能盲目跟風，一味貪圖高回報，造成不必要的經濟損失。