濟南物流金融模式創新成全國樣板

2019-11-13 10:49:17|來源:大眾網|編輯:李佳藝 |責編:李勝蘭

  近日,新華社刊發“濟南市探索物流金融新模式效果明顯”一文,報道了濟南市創新性推出多項舉措,趕走物流行業資金短缺、融資困難這一“攔路虎”,引來各方關注。

  這背後是濟南市口岸和物流辦公室牽頭,齊魯銀行、濟南市融資擔保有限公司等金融機構,以及蓋世、佳怡等物流園區及企業共同參與,在物流金融模式領域的創新與應用。

  對這一創新,中國物流與採購聯合會給出的評價是:“為當前國內物流企業發展創新了融資渠道模式,具有良好的實用價值和示範推廣性。”因為它的確在解決物流企業“融資難”、“融資貴”方面,為全國提供了“濟南方案”!

  物流要快發展必須趕走融資“攔路虎”

  “物流業一頭連著生產,一頭連著消費,在市場經濟中的地位越來越凸顯。要加快物流標準化信息化建設,提高流通效率,推動物流業健康發展。”2013年,習近平總書記來山東考察時這樣說。

  2015年,濟南市提出打造“四個中心”,區域性物流中心便是其一。如今,物流業成為“支撐國民經濟發展的基礎性、戰略性、先導性產業”。

  物流行業要快速發展,必須插上金融的翅膀。然而,由於各種因素,物流企業普遍面臨融資障礙。從經濟效益因素來說,物流企業經濟效益較低,反擔保抵押能力不足是造成融資難的原因之一。

  從金融機制因素來看,金融部門在貸款過程中均實行“謹慎性原則”,首先考慮的是資金的安全性;從企業自身因素而言,企業的經營效率不高,經營效益低下,使企業的融資問題突出。

  濟南要建設區域性物流中心,促進物流業健康快速發展,如何為物流企業趕走“融資難”的攔路虎,搬開“融資貴”的絆腳石,成為主管部門、金融機構、企業的必答題。

  設立全國首家專業銀行 提供個性化服務

  銀行不敢放貸給物流企業,無非就是信息不對稱,不了解它的真實經營狀況,就很難做出準確決策;而物流企業所在的園區保存了大量企業沉澱數據,可以對其信用資質做出準確判斷。

  於是,第一個吃螃蟹的銀行來了。2015年,齊魯銀行設立全國首家物流特色專業支行,專業化研究物流行業特點,並開發專門針對物流行業的特色金融產品。

  很快,齊魯銀行與蓋世等物流園區簽署了合作協議,開發出“銀行+物流園區”的小微貸,“銀行+物流供應鏈”的供應鏈金融,“銀行+倉儲企業”的倉單質押模式等。

  深入進去,會有更多收穫!果不其然,齊魯銀行又創新資金管理模式,為企業量身打造現金管理方案,可以實現多賬戶資金定時歸集、實時下撥、內部計息等功能;在保證資金安全的同時,通過嵌入TMS系統,協助企業提高資金管理效率。顯然,這是一個多贏的結果。

  此外,齊魯銀行還以大型物流企業為核心企業,發揮其在運輸、倉儲專業優勢,協助物流企業向上下游客戶提供金融解決方案;依靠物流鏈增信,為上下游企業提供倉單、控貨融資等供應鏈金融延伸服務。

  物流企業融資難,關鍵是缺乏擔保。濟南市創新物流金融擔保模式,實現了配比稅保通和房產一押、二押,綜合確定擔保額度等,還實現了應收賬款質押擔保、BT工程現金質押權擔保、新三板股權質押擔保、存貨質押等。

  在創新的同時,還要加強風險管控,這樣的創新才有意義。濟南市還創新物流金融風險管控模式,通過共建信息化監管平臺,實現由靜態質押監管向動態質押監管轉變,加強金融風險管控,保障物流金融健康發展。

  中物聯稱“具有良好實用價值和示範推廣性”

  濟南在物流金融領域的一系列創新和舉措,有力推動了物流行業快速健康發展。有數字為證:2016-2018年,濟南市社會物流總額平均增幅為13%,遠高於全國7.5%到8%的平均增幅,在全省的位次由第五位躍升到第三位。

  2016年,濟南物流業規模以上營業收入300多億元,2018年底增長到850億元,增加規模以上物流企業326家;5A級物流企業從最初的3家,發展到目前的14家,僅今年就增加3家,總數量位居副省級城市和省會城市第一名;國家級物流示範園區2家,數量居全省第一位。

  這幾年來,通過物流金融創新累計服務企業200余家,授信餘額約17億元,為物流及上下游企業提供貸款擔保額約1億元,為物流企業降低融資成本約2%。

  這些成績都被業內專家看在眼堙C2019年10月,濟南市口岸和物流辦公室召開“物流金融模式創新與應用”項目專家論證會,市地方金融監管局、人民銀行濟南分行營業管理部、齊魯銀行、山東財經大學、山東師範大學的業內專家對該項目進行評審。

  最後專家們一致認為,該項目立足物流和供應鏈,通過一系列創新解決中小物流企業融資難、融資貴等問題,成果具有良好的創新性和示範性。

  山東省物流與交通運輸協會也認為:“該項目創新了融資渠道模式,在我會會員和省內物流企業中進行示範性廣泛推廣,具有良好的實用價值。”

  這背後,還有著國家物流行業最高權威機構——中國物流與採購聯合會的認可,認為該項目為當前國內物流企業發展創新了融資渠道模式,具有良好的實用價值和示範推廣性。

 

 

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