國際在線廣東頻道消息：近日，為了爭奪銀行卡中一筆“神秘資金”，傳説中的“洗錢分子”和“銀行卡買賣者”，在浙商銀行蘇州分行姑蘇支行網點上演的一齣“黑吃黑”，卻在銀行網點被一眼識破；目前，此案已移交當地公安處理。在浙商銀行的“內控保駕、合規護航”專項行動中，強化落實個人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規管理的有關規定，正是其中的重要內容；各業務條線、各層級、各崗位的合規履職，築起了防範金融犯罪的堅實防線。

　　奇怪的神秘新客 辦卡7天后投訴“自己”

　　姑蘇支行業務主管陳蕾表示，3月21日，吳某帶著本人身份證大老遠跑來開了一張商卡（浙商銀行借記卡），其餘什麼業務都沒辦理。姑蘇支行是新開設的網點，新客一般都是聽口碑過來買理財、辦網銀，要麼通過客戶經理牽線來辦代發工資。

　　接下來7天內，發生了一些奇怪的事：才過了三天（3月25日），吳某又帶著臨時身份證來挂失銀行卡，要求補一張新的。3月28日，一個自稱“吳某”的人，通過客服熱線95527投訴了姑蘇支行——投訴內容是自己新辦的銀行卡莫名其妙“被挂失”，要追查誰挂失了他的卡。

　　陳蕾表示，這個投訴讓人詫異，行裏立即調看了吳某來行裏開卡、挂失的錄影，確認來的都是身份證上的本人，“吳某為什麼要自己‘投訴自己’呢？”吳某到銀行開戶、打電話給銀行，使用的都是不同的手機號。工作人員開始懷疑：到底有幾個“吳某”?

　　值班大堂經理回憶重要細節 行長親自與嫌疑人“智鬥”

　　通過臺賬記錄，姑蘇支行發現，吳某辦卡之後，賬戶裏被轉入了9145元錢。而就在同一天，姑蘇支行還有三位新卡客戶，卡裏都被轉9145元。這4筆9145元轉賬，均來自另一家商業銀行同一持卡人。這三位新客的9145元，都于短時間內在台灣地區被取走。只有吳某因為挂失了銀行卡，錢仍在賬上。據值班大堂經理回憶，這三位新戶情況和吳某很像，都不是蘇州本地人，無正當職業和固定居所，對自己辦卡的目的含糊其辭。

　　真吳某，很可能是出賣自己實名銀行卡的“銀行卡賣家”，他攜帶由洗錢團夥提供的手機號（預留給開戶銀行），帶著身份證去網點辦銀行卡，然後將手機號和銀行卡一併交給洗錢團夥。洗錢團夥利用這張銀行卡以及可接受驗證碼的手機號進行洗錢，譬如將國內資金，通過境外取現的方式，螞蟻搬家般地提走。

　　當地公安提供的信息顯示，吳某這個人，可能是“老狐狸”。他不滿足於賣掉自己的銀行卡掙幾百元蠅頭小利，看中的卻是洗錢者轉入他卡裏的錢——畢竟卡是用他的名義辦的，只要他一挂失，洗錢者便無法轉移資金，他再補辦一張新卡，就能坐享其成。然而真吳某通過“挂失”攔截9145元資金的行為，驚動了“假吳某”（洗錢人）於是“假吳某”通過打95527投訴“銀行卡被莫名其妙挂失”，想知道是誰在動他們的奶酪。

　　要讓洗錢團夥以後再也進不了銀行

　　目前，浙商銀行一直持續開展“內控保駕 合規護航”專項行動，各業務條線、各層級、各崗位的合規職責和履職標準進一步明確，內控合規培訓考核也在進一步強化；而有關個人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規管理，正是其中的重要內容之一。在與當地人行和公安充分溝通、製作預案之後，曹琴蘭在吳某來解除挂失那天，親自與他對話，向其説明瞭倒賣銀行卡、參與洗錢犯罪的各種利害。

　　《銀行卡業務管理辦法》規定，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批准的持卡人本人使用，不得出租和轉借。《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》也規定，經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的，5年內暫停其非櫃面業務，3年內不得新開賬戶，並將信息移送“金融信用信息基礎數據庫”向社會公佈。

　　最終，蘇州支行對吳某的銀行卡作了銷戶，並將此事移交給當地公安作進一步處理。（供稿 浙商銀行廣州分行 編輯 陳偉讚 林小英）