國際在線江蘇頻道消息：近日，中國銀行無錫分行江陰支行業務員杜麗及時發現並阻止一起跨境詐騙案件，為客戶避免經濟損失46.2萬歐元。 

　　2017年中國銀行無錫分行江陰支行大客戶江陰市紅柳被單廠有限公司與德國泰克斯斯帕公司簽定了購買5台縱縫橫縫機的進口合同。2018年3月16日，該公司通過無錫分行江陰支行支付第一台縱縫機60%的預付款，共計46.2萬歐元。4月25日，該公司再次來該行支付第二台縱縫機60%的預付款，金額仍為46.2萬歐元。該公司出納反映對方客戶催得太緊，要求該行加急匯款。經辦人員認真審核資料後，發現發票付款信息較第一次有所變化，收款的國家、銀行、賬號都發生變更，關鍵是收款賬號不合理，應該是28位的匈牙利IBAN（國際銀行賬戶號碼），只有26位，少了開頭的HU。秉著認真負責的工作態度，經辦人員杜麗向客戶指出發票上銀行信息部分的字體及粗細均勻程度與周圍部分有差異，收款人IBAN少了兩位，這樣的差錯比較少見，而且這次的收款國家、銀行、賬號都發生了變化，匯款金額也比較大（EUR462000），建議客戶再核實收款人信息。 

　　據了解，客戶認為再次核實信息存在時差，覺得多此一舉，表示平時都是用郵件溝通，網銀申請也是根據這次郵件發過來的發票信息提交的，應該沒什麼問題，能不能通融加上HU，直接匯出，隨後，該行經辦人員耐心向客戶解釋了可能存在的風險，最終客戶聽取該行的建議，回去核實。 第二天下午，客戶打來電話，説明瞭原委：客戶聽取該行建議沒用郵箱，而是通過微信跟客戶核實匯款信息，德國泰克斯帕公司聲稱從未變更過任何匯款信息。經雙方核實後發現郵箱被盜，發票部分信息被詐騙分子篡改了。客戶特意給該行送來了感謝信，對該行員工杜麗嚴謹的工作態度表達了敬意，對該行一流的工作作風進行了表揚。 

　　據悉，電子郵件詐騙案件是從2011年開始出現的，在國際貿易中，由於交易雙方大多依賴電子郵件來往，一旦郵箱被盜，不法分子入侵客戶網絡郵箱篡改收款人信息，導致款項匯款到不法分子賬戶。這樣將給客戶造成無法挽回的經濟損失，且跨境匯款牽扯到多個國家或地區的客戶及銀行，給詐騙行為的處理、偵破造成一定的難度。 

　　此次事件中體現該行員工對制裁合規與反洗錢管控的高風險領域和突出問題有了深入的理解，憑藉耐心細緻的工作和高度的責任感，成功阻止了一起跨境詐騙案件的發生，是該行合規文化活動入腦入心的最好呈現，在幫助客戶保護財産安全的同時，更為中行贏得了良好的聲譽。 （文 韓偉 編輯 穆菁 ）