近日，在中信金控、中國養老金融50人論壇指導下，中信銀行攜手合作夥伴在南京舉辦以“長壽時代 做自己人生的CFO”為主題的2023“幸福+”養老財富管理論壇，匯聚養老領域的專家，共同探討“長壽時代”的養老財富管理之道。論壇上，中信銀行與合作機構發佈《中國居民養老財富管理髮展報告（2023）》（以下簡稱《報告》）。

　　據悉，這是中信銀行連續第二年發佈《中國居民養老財富管理髮展報告》，通過深入調研分析居民養老財富管理的現狀，對金融行業支持居民養老財富管理髮展提出實踐參考。中國養老金融50人論壇董克用教授表示，《報告》立足中國居民養老財富管理市場實踐，同時融入國際視野，為政策完善、行業發展、産品創新等提供了有益參考。

　　在中信金控的指導下，中信銀行攜手中信金控旗下各金融子公司，與華夏基金、富達基金共同參與《報告》調研及分析工作。在充分考慮性別、年齡、學歷、地區等因素後，面向全國32個省、市、自治區、直轄市的城鎮和農村人口發放調查問卷，通過線上和線下的方式共收集到12602份有效樣本。

　　《報告》調研內容涵蓋“養老財富規劃情況”、“養老財富儲備情況”、“養老投資期限偏好”、“養老投資行為和風險認知情況，以及在個人養老金制度落地一年內出現的變化趨勢和投資行為偏好”、“個人基本信息”等五個方面。

　　《報告》結合個人生命週期特點，闡述了中信銀行養老財富管理的業務實踐。作為國內最早佈局養老金融服務的商業銀行之一，中信銀行打造了包含“一個賬戶、一套産品、一個賬本、一套服務、一支隊伍、一個平臺”六大支撐，覆蓋養老資金籌備期和養老資金運用期的全生命週期“幸福+”養老金融服務體系。2023年，中信金控財富管理委員會成立由中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信託、中信保誠人壽以及華夏基金組成的養老金工作室，舉全集團之力共同探索個人養老財富管理的“中信解法”。

　　中信銀行副行長呂天貴表示，作為國內最早推出年長客戶專屬金融服務的商業銀行之一，中信銀行始終秉承“以客戶為中心”的價值理念，圍繞居民個人養老財富管理的多元化需求，提供豐富多樣的養老金融産品和綜合解決方案。此次發佈的《報告》既有對理論層面的思考，也有對商業路徑的探索，更有中信銀行商業實踐的生動案例，旨在為個人養老金融業務的發展貢獻思想和啟發。

　　據悉，本次論壇活動也是中信內外部聯合艦隊啟動的“中信財富節”的首場活動。“中信財富節”將以“信”養老、“信”財富、“薪”投資、“欣”傳承四個主題關鍵詞貫穿全場，歷時五個月分不同主題依次交替，從養老、財富管理、家庭投資、家族傳承等多維度，以科普內容、專家解讀、深度互動等多方式呈現，幫助投資者對當前的財富管理與金融市場有更加深入和全景式的認知，助力人民幸福生活。（文 許小溯）