近年來，興業銀行南京分行堅持以人民為中心，認真貫徹落實黨中央、國務院打擊治理電信網絡詐騙犯罪的決策部署，構築數字反詐“防護墻”，用實際行動做好反詐防騙工作，推動“資金鏈”治理見實效。興業銀行南京分行下轄鹽城鹽都支行、常州天寧支行于近期成功識別並堵截了共5.71萬元涉詐資金轉移，守護了群眾財産安全。

　　聯防聯控精準研判 甄別排查可疑交易

　　8月9日，客戶顧某來到興業銀行鹽城鹽都支行要求辦理5萬元取現業務，網點櫃員在辦理該筆業務時，系統預警提示“交易存在風險”。隨後，工作人員立刻開展盡職調查，客戶表示此次取現的現金來源為其表姐夫為其弟結婚匯入的“彩禮錢”，當顧某在手機中查詢其表姐夫聯繫方式時，工作人員敏銳地發現，該號碼並未備註保存，且處於無法撥通狀態。隨後，顧某又推翻前述，在手機中查詢到另一備註為表姐的電話號碼，稱該號碼為姐夫實際聯繫方式，語焉不詳、行為可疑。隨後，工作人員進一步核實，發現其提供的聯繫方式與轉賬的賬戶信息並不相符。工作人員當即判斷，該筆業務很有可能為涉詐資金。

　　興業銀行鹽城鹽都支行立即通過警銀業務渠道反饋至轄區反詐中心，並對取現賬戶採取管控措施。幾日後，該賬戶因涉及電信網絡詐騙被公安機關凍結。客戶顧某也承認，該筆資金為網貸公司套現資金。

　　8月16日，鹽城市公安局對興業銀行鹽城鹽都支行工作人員敏銳的發現能力、出色的問題處理能力給予書面表揚。

　　數字化反欺詐平臺精確打擊 實時管控涉詐賬戶

　　8月13日，興業銀行常州天寧支行收到客戶衛某來電錶示其卡片交易受限，要求線上解除限制。工作人員查詢發現，該筆賬戶因8月10日夜間突發交易進賬，被系統預警攔截，自動管控。客戶經理立刻進行電聯回訪，衛某稱其目前從事外賣騎手工作，因著急用錢，收到該月工資進賬想早點支取，同時，衛某向工作人員提供了其稱為老闆的李某的聯繫方式。工作人員隨後撥通電話，電話中李某表示自己為電詐受騙人，剛剛遭遇了一筆電信詐騙，誤以為資金無法追回，因此沒有報警。

　　興業銀行常州天寧支行立刻敦促李某撥打“110”報警，接到報警後，公安機關立刻對該賬戶實施凍結，成功為李某挽回資金損失7100元。

　　堵電信網絡詐騙9起 挽回財産損失76.74萬元

　　近年來，興業銀行南京分行秉承“金融為民”初心，始終保持高度重視，深化警銀協作，切實守護人民群眾的“錢袋子”，成功堵截多起涉詐資金轉移事件，持續推進金融行業涉詐“資金鏈”治理向縱深推進。截至2024年8月20日，興業銀行南京分行2024年已成功堵截電信網絡詐騙9起，為人民群眾挽回資金財産損失76.74萬元。

　　2024年以來，該行大力度推廣應用總行企業級數字化智慧反欺詐平臺，督促轄內機構運用數字化、智慧化技術手段，搭建涉賭涉詐賬戶可疑交易監測防線，構建全方位精準防控體系架構，指導轄內銀行不斷提升風控精準、有效性；暢通社會公眾異議申訴渠道，妥善處理涉詐賬戶管控申訴，依法維護人民群眾的合法權益。

　　全民反詐，你我同行，興業銀行在此提醒廣大人民群眾，遭遇電詐應第一時間撥打“110”報警，及時梳理收集相關證據，儘快到派出所現場報案、配合調查。（文/圖 欣仁）