“感謝你們長期以來對反詐工作的關心支持與默契協作，充分踐行了‘金融為民’先進大行的職責擔當。”近日，南京市打擊電信網絡詐騙新型違法犯罪中心民警給廣發銀行南京分行送來了一封感謝信，充分肯定分行高品質反詐工作。這封信的背後，是分行長期以來以“361度”的力量守護365天安全的生動寫照。

　　多點出擊“3板斧”

　　“大家知道這個‘專業詞語’在電信網絡詐騙分子那邊代表什麼意思嗎？”國家反詐中心資金組長、公安部打擊電信網絡詐騙犯罪專家前往南京分行，開展了一場專業度高、實用性全、覆蓋面廣的反電信網絡詐騙專題培訓，既從宏觀層面對電信網絡詐騙犯罪形勢進行分析，也從微觀層面結合典型案例，解析電信網絡詐騙犯罪手段。近年來，分行瞄準反詐熱點及實戰需求，通過專家培訓、典型案例學習、相關政策制度宣導這一套系統性“組合拳”，突破反詐實務困境，提升員工精準反詐履職能力。

　　“嘟嘟嘟！嘟嘟嘟！”一輛“接地氣”的拖拉機吸引了徐州市祈元村村民的目光。“大叔，陌生電話讓您轉賬，千萬別信！”南京分行的“金盾流動車”駛入田間地頭，以快閃的方式將反詐知識送到村民身邊。“我們每一名行員都是一名反詐宣傳員，每一個展臺都是一個反詐工作陣地，相關問題歡迎來諮詢我們。”活動現場，工作人員熱情地對村民們説道。

　　近年來，分行持續開展下沉公益性服務，構建線上線下反詐宣傳矩陣，持續輸出反詐知識，通過開設“以案説險”微信推送宣傳專欄、走進老年社區、小微企業、校園開展“面對面”宣傳、互動遊戲等舉措，與企業、村民、學校等共同提升反詐安全意識、共築反賭反詐安全防線。

　　“感謝你們負責任的工作態度和專業的風險處置能力，讓我避免了7萬元的損失。”客戶何女士在送來感謝信時，發出了由衷的感慨。

　　近日，總分行在日常監測中發現客戶何女士賬戶存在異常並生成預警任務，經研判其可能正遭遇電信網絡詐騙。網點立即啟動應急預案，對賬戶採取保護性管控措施，協助何女士辦理了銀行卡挂失手續。分行迅速啟動警銀聯動機制，對其進行反詐宣傳教育。經過工作人員的耐心講解，何女士終於識破騙局，避免了重大財産損失。

　　分行依託總行強有力的模型構建和數據分析能力，強化對賬戶的精細化、全生命週期管理，借助一體化平臺持續做好賬戶業務監測、反詐業務監測、精準預警和快速處置，依靠“技防+人防”守護客戶賬戶資金安全。

　　火眼金睛“6妙招”

　　“幫我把卡裏的40萬元取現。”某日，外地客戶唐先生行色匆匆至網點櫃面辦理取款業務。

　　三問。當工作人員進一步詢問客戶資金來源、交易用途和對手時，客戶言辭閃爍，表述不一。同時，系統提示預警。

　　兩看。工作人員發現在業務辦理過程中客戶神色慌張，並不斷查看手機信息（看客戶神色舉止），似乎有人在外等候（看是否有人陪同）。

　　一查。經查詢發現客戶賬戶前期處於長期休眠狀態，當日有多筆大額資金流入，過渡特徵明顯。

　　通過“三問兩看一查”6步判斷該客戶符合涉詐資金的典型行為模式，工作人員不動聲色地繼續與客戶溝通，同時向上級行和當地反詐中心同步報告。在確認嫌疑人身份後，警方果斷出擊，當場將其與同夥擒獲。

　　用心守護“1”道墻

　　廣發銀行南京分行充分運用該行反電信網絡詐騙資金鏈治理專班機制，通過“總、分、支”三級聯動築牢一道金融安全“防火牆”；堅持金融教育先行，提高反詐拒賭“免疫力”，通過智慧化數據模型裝上反詐“安全閥”。2024年以來，分行堵截電信詐騙轉款或取現11筆、挽損客戶資金116萬元，協助警方抓獲涉詐嫌疑人9人、堵截可疑資金91萬元，反詐宣傳工作覆蓋超5萬人次。

　　未來，廣發銀行南京分行將持續縱深推進反賭反詐治理工作，以多1度的溫情守護360度安全網，讓金融消費者享受更加“蘇”心的支付服務。（文 廣軒）