近日，工行無錫會龍橋支行依託先進的智慧化風控體系，敏銳捕捉風險信號，精準甄別並成功堵截一筆涉網絡賭博可疑賬戶交易，有效切斷了非法賭資流轉通道，以實際行動築牢了群眾資金安全與金融風控的堅固防線。

　　智慧監測，精準鎖定異常線索。據悉，該行風控系統在日常監測中展現出高度的敏銳性，及時捕捉到一名個人客戶賬戶交易存在異常波動，並第一時間自動實施賬戶管控。當客戶前往網點申請解除賬戶鎖定時，櫃面工作人員在盡職調查過程中發現，該賬戶短期內頻繁發生零散小額收支。這種“高頻小額、碎片化結算”的交易模式，高度契合非法網絡賭博平臺為規避監測而採取的典型資金特徵，立即引起了工作人員的高度警覺。

　　耐心勸導，喚醒客戶法律意識。在工作人員的細緻詢問下，該客戶起初試圖隱瞞資金真實用途。面對這一情況，該行工作人員並未簡單機械處理，而是耐心向客戶宣講我國反賭反詐法律法規，深入剖析參與網絡賭博將面臨的財産受損、徵信污點以及涉嫌違法追責等多重嚴重後果。在工作人員有理有據的勸導下，客戶終於幡然醒悟，如實承認了參與網絡賭博的事實。在確認涉賭事實後，該行嚴格依規駁回客戶解控申請，並從金融端口徹底切斷了賭資流通途徑。

　　雙輪驅動，守護區域金融平安。近年來，不法分子不斷翻新作案手法，試圖通過零散小額交易規避風險篩查，隱蔽性日益增強。面對嚴峻形勢，工行無錫分行始終堅持“系統預警+人工研判”雙輪驅動風控模式，依託金融科技力量將風險預警前置，常態化緊盯小額高頻異常賬戶，確保風險“早發現、早處置”。同時，該行充分發揮營業網點廳堂陣地優勢，深入開展金融普法及消保宣傳，持續向市民普及網絡賭博的危害性，從源頭壓降涉賭涉詐資金轉移風險。

　　下階段，工行無錫分行將繼續踐行大行擔當，持續優化風控體系，以專業高效的金融服務維護區域金融秩序，全力保障經濟合法合規穩健運行，守護好人民群眾的“錢袋子”。（文 工銀宣）