近日，興業銀行南昌分行提前預警、快速處置，警銀聯動成功攔截了一起電信詐騙事件，涉及資金20余萬元，用實際行動守住了人民群眾的“錢袋子”。
近日，興業銀行南昌分行工作人員收到行內反詐系統的預警提示，顯示一名客戶的賬戶資金異常變動，存在較大電詐風險，系統已自動對該賬戶採取臨時限額保護。工作人員按照處置流程迅速對賬戶開展盡調，發現該客戶為高齡老人，其賬戶內的定期存款有在線提前支取操作，並嘗試多渠道轉出。分行工作人員多次致電客戶均被拒接，且該賬戶仍在不斷嘗試發起對外支付，一筆資金已轉出至他人在其他分行開立的數字錢包內。
綜合判斷，客戶可能正在遭受電信詐騙，且賬戶已被不法分子控制。工作人員當機立斷採取應急處置措施，對客戶賬戶加強保護管控，並對下游數字錢包臨時止付，防止賬戶資金轉移。由於無法聯繫上該客戶，工作人員緊急聯繫轄區反詐中心民警，民警迅速趕到客戶家中，發現該客戶手機正處於共享狀態，被不法分子操控。最終，分行與公安部門緊密配合，充分利用“黃金”時間阻攔資金轉出，挽回了客戶的財産損失。
自2024年10月，興業銀行“企業級數字化智慧反欺詐平臺”上線“潛在受害者預警保護規則模型”以來，南昌分行依託總行的全面佈局和系統助力，已為5名電詐受害群眾挽損百萬餘元。未來，興業銀行南昌分行將持續提升延伸防詐反詐觸角，壓實銀行賬戶管理主體責任，落實警銀聯動機制，凝聚合力築牢反詐防線，為打擊電信網絡詐騙犯罪、守護人民群眾財産安全作出更大貢獻。（文 徐榮燦）
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