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貨幣政策精準有力 切實服務實體經濟
2024-02-24 08:10:56來源:人民日報編輯:韓基韜

  2023年末普惠小微貸款餘額、製造業中長期貸款餘額同比分別增長23.5%、31.9% 貨幣政策精準有力 切實服務實體經濟(經濟新方位)

  中國人民銀行日前發佈2023年第四季度中國貨幣政策執行報告。數據顯示:去年,我國穩健的貨幣政策精準有力,有效支持了實體經濟發展,到2023年末,社會融資規模存量同比增長9.5%,普惠小微貸款餘額和製造業中長期貸款餘額同比分別增長23.5%和31.9%,民營企業貸款增速較上年末高1.6個百分點。

  2023年召開的中央金融工作會議提出,堅持把金融服務實體經濟作為根本宗旨。2024年,穩健的貨幣政策如何做到靈活適度、精準有效,著力為高品質發展營造良好的貨幣金融環境?記者進行了採訪。

  持續提升金融服務實體經濟質效

  衝壓、焊接、切削……廣東江門臺山市南特金屬科技有限公司機加工車間裏,工人們正緊張有序地生産空調壓縮機關鍵零部件。

  “整個行業加快恢復,現在訂單量明顯增大。”南特公司財務總監甄青苗説,公司此前從佛山的金屬製品公司採購了1020噸鋼材,由於結算採用賬期超3個月的銀行承兌匯票或商業承兌匯票,供應商資金週轉效率低,發貨速度慢,制約了企業生産。

  了解到企業資金需求後,建設銀行江門市分行主動幫助企業上線網絡供應鏈金融平臺、簽發建行“融信”授權,不到半天時間,供應商就收到了170萬元“e信通”貸款。“憑藉供應鏈金融優勢,這筆貸款利率更優惠,還能大幅縮短賬期、加速資金回流。”該分行副行長羅少華説。

  高效低成本的金融服務,讓生産進程更為順暢。南特公司已與18家上游供應商簽發建行“融信”授權,累計獲得貸款超過7000萬元,供應鏈網絡得以加速融合,産業集聚效應進一步顯現。

  近年來,我國金融系統堅持深化金融供給側結構性改革,持續提升金融服務實體經濟質效。截至2023年末,我國對實體經濟發放的人民幣貸款餘額為235.48萬億元,同比增長10.4%。

  2024年開年,中國人民銀行宣佈降準和下調支農支小再貸款、再貼現利率,釋放政策利好,並通過公開市場操作繼續保持流動性合理充裕,提振市場信心。數據顯示:1月我國人民幣貸款增加4.92萬億元,同比多增162億元;1月末,人民幣貸款餘額242.5萬億元,同比增長10.4%。

  加大對重點領域、薄弱環節的信貸支持力度

  在信貸總量持續提升的同時,信貸結構也在不斷優化。

  ——因地制宜,助力推進鄉村全面振興。

  在江西,郵儲銀行遂川縣支行聯合相關部門,創新開發金融産品——“遂川三寶貸”,無需抵押、隨借隨還,單戶最高貸款金額300萬元。據介紹,該支行累計為當地金橘産業客戶投放信貸資金超1億元,惠及金橘種植戶及加工、銷售企業150余戶。

  金融活水滋潤“三農”沃土,有力支持農業發展和農民增收。2023年,我國涉農貸款持續增長,全年增加7.43萬億元,同比多增1.21萬億元;至年末,本外幣涉農貸款餘額56.6萬億元,同比增長14.9%,增速比上年末高0.9個百分點。

  ——減碳增綠,支持綠色低碳發展。

  在山東,為解決乳山灣牡蠣融合發展示範區項目貸款缺少抵質押物的問題,工商銀行威海分行以海洋碳匯為切入點,將海水養殖貝類等産生的碳減排量遠期收益權作為質押物,發放5000萬元海洋碳匯預期收益權質押項目貸款。

  在新發展理念指引下,我國綠色貸款保持高速增長。截至2023年末,本外幣綠色貸款餘額30.08萬億元,同比增長36.5%。目前,我國已形成以綠色貸款、綠色債券為主的多層次多元化綠色金融市場,為服務實體經濟綠色低碳發展提供了強大動力。

  ——加大力度,提升小微金融服務獲得感。

  針對小微企業融資“短、頻、快”特點和融資難融資貴問題,人民銀行各地分行著力提升金融服務的覆蓋率、可得性和滿意度:陜西分行開展專項行動,助力青創小微企業發展和在陜青年創新創業;寧夏分行引導金融機構,加大對普惠小微經營主體的金融支持力度;貴州分行引導金融機構運用數字技術,精準破解服務難題。

  招聯首席研究員董希淼認為,金融系統強化對科技創新、先進製造、綠色發展等重點領域的精準支持,引導資金更多流向民營小微等薄弱環節,體現了穩健的貨幣政策精準有力這一要求。數據顯示,截至2024年1月末,我國綠色貸款餘額、普惠小微貸款餘額增速分別在30%、15%以上,均明顯高於全部貸款餘額增速。

  為高品質發展營造良好的貨幣金融環境

  盤活存量、提升效能,是2024年貨幣政策的重要發力方向。

  1月25日起,支農再貸款、支小再貸款和再貼現利率分別下調0.25個百分點。2月5日,今年首次降準落地,由此釋放長期流動性約1萬億元。

  中國人民銀行行長潘功勝表示:“當前,我國貨幣政策仍然有足夠的空間,我們將平衡好短期和長期、穩增長和防風險、內部均衡和外部均衡的關係,強化逆週期和跨週期調節,為經濟運行創造良好的貨幣金融環境。”

  2月20日,新一期貸款市場報價利率(LPR)公佈,其中5年期以上LPR為3.95%,較上一期下降0.25個百分點。董希淼認為,春節後LPR大幅下降傳遞出貨幣政策穩增長、促發展的明確信號,將進一步推動實體經濟融資成本下降,有助於提振市場信心和預期,助力2024年經濟實現良好開局和持續回升。

  中國人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾介紹,2024年貨幣政策將從總量、結構、價格三方面發力,保持流動性合理充裕,社會融資規模、貨幣供應量同經濟增長和價格水準預期目標相匹配;進一步提升貨幣信貸政策引導效能,緊扣重大戰略、重點領域和薄弱環節;促進社會綜合融資成本穩中有降,保持人民幣匯率在合理均衡水準上的基本穩定。

  社會融資規模是比較全面反映金融支持實體經濟的總量性指標。數據顯示:2024年1月,我國社會融資規模增量為6.5萬億元,為歷史同期的最高水準;截至1月末,社會融資規模存量為384.29萬億元,其中對實體經濟發放的人民幣貸款餘額為240.32萬億元,同比增長10.1%。

  社會融資規模在上年同期高基數的基礎上,繼續保持同比多增,説明金融體系為實體經濟提供資金支持的力度保持較高水準。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬認為,下一步,要強化貨幣政策和財政、産業、區域、科技政策等之間的協調配合,積極盤活金融資源,更好實現盤活存量、提升效能的目標。

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