監管力度升級，漫道金服子公司寶付積極履行反洗錢義務

　　3月來了，第三方支付機構要注意了！央行前不久發佈的301號文即《中國人民銀行關於印發<非銀行支付機構反洗錢現場檢查數據介面規範(試行)>的通知》近日將正式啟動檢查工作。

　　《通知》要求，自2018年3月1日起，人民銀行及分支機構組織實施反洗錢現場檢查項目，被查非銀行支付機構應按介面規範，提供現場檢查所需數據。非銀行支付機構應在2018年2月28日之前，做好按照介面規範提取數據的各項準備工作。

　　在實施反洗錢現場檢查過程中，如被查非銀行支付機構不及時提供數據，格式、內容、數據等不符合介面規範要求等，將視情節嚴重程度，依法予以處理。也就是説支付機構的反洗錢工作，將迎來真刀真槍的檢查。不知道各支付機構是否做好了充足的準備？

　　對支付機構來説，2018年仍將是支付領域的強監管之年。而反洗錢依然是監管的重中之重。如何做好反洗錢工作，切實履行好反洗錢義務？為此，記者採訪了在業內具有一定知名度的第三方支付公司，漫道金服旗下子公司寶付。

　　“反洗錢一直受到高度重視，尤其是在去年提升到國家層面以後。作為第三方支付機構，我們在發展業務的同時，須認真履行好反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制的義務，積極配合監管部門，貫徹反洗錢監管要求，把反洗錢落實到實際工作中。”寶付支付相關負責人表示。

　　據了解，自反洗錢文件下發之後，寶付就採取了一系列行之有效的措施，深入開展反洗錢風險管理工作。例如在風控系統上，寶付構建了ASF反欺詐系統、反洗錢偵測系統、實時交易監控、實時黑名單更新管理等系統，對異常行為進行快速偵測並及時作出反饋；在反欺詐管理上，寶付組建了一支專業的反欺詐團隊，從事前準入、事中監控、事後處理各個維度提供反欺詐服務，每個節點均有專人負責相關風險控制事宜，保障商戶及用戶的交易安全；在提升內部反洗錢意識上，寶付多次組織員工、高管學習反洗錢工作制度和監管要求，在提高反洗錢人員業務素質和履職能力的同時，形成全員反洗錢合規氛圍；在外部宣傳上，寶付通過多樣的宣傳活動，向用戶及時提示風險，增強用戶的洗錢風險防範能力。

　　“反洗錢合規工作一直是支付公司的兩條紅線之一，可以説反洗錢工作永無止境。不管監管政策如何變化，我們都將積極履行反洗錢義務，不斷增強反洗錢的合規管理能力，有效防範反洗錢監管風險。”寶付相關負責人表示。