原標題：我省本月底起開展跨國公司本外幣一體化資金池業務試點

　　為促進貿易投資便利化，服務實體經濟高品質發展，日前，國家外匯管理局福建省分局印發《跨國公司本外幣一體化資金池業務試點管理規定》（以下簡稱《規定》），決定自2026年10月30日起，在轄內實施迭代升級後的跨國公司本外幣一體化資金池業務試點。

　　跨國公司本外幣一體化資金池，是指跨國公司根據自身經營和管理需要，集中運營管理境內外本外幣資金，開展資金歸集和餘缺調劑、經常項目資金集中收付和軋差凈額結算等業務。通過“一套規則、一個賬戶”的設計，打破傳統本、外幣資金池間的壁壘，為跨國企業搭建起聯通境內外的“金融高速路”。

　　據介紹，《規定》將給福建省跨國公司帶來集中管理跨境資金、靈活調劑歸集額度、優化賬戶設置與資金往來、便利開展經常項目業務、簡化業務手續等多項政策紅利。

　　根據《規定》，參與該試點的跨國公司外債集中額度、境外放款集中額度與參與集中企業所有者的權益掛鉤，實現集團外債、境外放款額度集中統籌使用。其境內成員企業可自行決定外債、境外放款額度的集中比例，每年度最多調整一次，未被集中的外債、境外放款額度，成員企業可按規定通過自身外債賬戶、境外放款專戶分別辦理業務。

　　《規定》明確，資金池的主辦企業通過國內資金主賬戶借入的外債資金，可按幣種直接劃轉成員企業對應賬戶辦理業務。國內資金主賬戶結匯所得的人民幣資金可以不進入資本項目—結匯待支付賬戶，仍存放國內資金主賬戶；賬戶支持日間及隔夜透支，用於對外支付。

　　《規定》還支持跨國公司主辦企業對境外成員企業貿易項下往來資金進行集中收付，可辦理按月軋差凈額結算；符合條件的，可疊加適用優質企業貿易外匯收支便利化試點政策。此外，不涉及外債和境外放款額度的變更業務，可以由合作銀行直接辦理，簡化辦理手續。

　　值得注意的是，《規定》還為福建省跨國公司帶來更多增量政策紅利——外債和境外放款項下涉外收付款，在所集中額度內的，合作銀行可憑支付指令直接辦理，增大跨境資金運營便利度；允許有實際需求的境內成員企業，通過國內資金主賬戶借用其他境內成員企業本外幣資金，用於經常項下跨境對外支付，且還款幣種可協商確定，降低企業資金融資成本；在確保業務背景真實、合規的前提下，允許跨國公司主辦企業通過國內資金主賬戶代境外成員企業辦理其與境內成員企業或境外主體之間的集中收付，進一步提高資金使用效率。

　　“跨國公司本外幣一體化資金池試點政策的迭代升級，讓跨國公司全球資源調配更便利、更高效，有利於提高參與試點的跨國公司各節點資金使用效率，降低匯兌成本和融資風險，增強國際競爭力和影響力。”國家外匯管理局福建省分局相關負責人表示，政策將有效助力跨國公司總部在閩發展，助力福建開放型經濟高品質發展。（記者 陳旻）