國際在線廣東頻道消息（陳偉讚 耿樂）：近日，從中國銀行廣東省分行獲悉，2016年一天，一位客戶來到中國銀行汕頭分行某營業網點，要求將90萬元匯至省外某銀行的陌生賬戶，細心的中行員工感覺事有蹊蹺，進一步向客戶了解情況。

　　原來，該客戶有親戚通過微信向其推薦某投資公司的高息存款業務並承諾收益率不低於13%，但對於這家公司及具體業務客戶卻知之甚少。中行員工利用自身專業的知識從這看似平常的業務中察覺出一絲危險，經判斷，這很可能是一起以高息為誘餌的非法集資詐騙。於是，中行員工對客戶進行了耐心説明及風險提示。最終，客戶恍然大悟，在高息誘惑的陷阱前停下了腳步，主動放棄了這次匯款並在事後對中行員工表示了衷心感謝。

　　長期以來，中國銀行廣東省分行擔當社會責任，積極開展防範和處置非法集資各項工作，切實保護廣大金融消費者權益，取得較好成效，為廣東地區社會穩定做出應有貢獻。據不完全統計，僅2016年，中國銀行廣東省分行各營業網點就成功堵涉嫌涉外部欺詐事件近1600件，其中不少和非法集資、電信詐騙等違法活動有關。很多客戶就是因為得到了中行員工的及時勸阻，從而避免了受騙上當以及資金損失。

　　當前，非法集資作案手段手法隱蔽、花樣翻新，但通常都需要利用銀行網絡進行資金劃轉。對此，中國銀行廣東省分行切實加強可疑交易監控，深挖案件線索，協助公安機關打擊非法集資活動。2016年某月，中國銀行廣州天河支行在日常監測時發現有8個新開賬戶出現上億元的可疑資金交易。經深入調查發現，相關交易涉及新型的非法傳銷和集資平臺，其以“網絡遊戲代幣理財”的幌子，虛構投資項目，以高額理財收益為誘餌，通過授課、買賣網絡虛擬貨幣等方式發展傳銷組織，吸引廣大群眾進行所謂的“投資”，具有明顯的非法集資或金融詐騙的違法特徵。在充分掌握案件線索後，該行向當地公安機關報送了案件線索。公安機關立案偵察並對中行廣州天河支行給予高度評價。

　　中國銀行廣東省分行還面向廣大群眾，持續並且形式多樣地開展遠離非法集資的宣傳教育活動，2016年以來，該行通過視頻播放宣傳短片、標語等累計400萬次，印發宣傳資料10萬份；走進企業、學校、社區和農村等開展宣傳，舉辦現場諮詢近1萬場、專題講座近1000場。另外，還通過企業公眾號等渠道對外推送微信、微博、網文2000多條/篇，手機短信60萬條。該行還積極創新宣傳手段，轄內廣州越秀支行、揭陽分行等機構在網點叫號紙上列印防範非法集資宣傳標語，讓客戶在網點等候辦理業務的同時了解非法集資危害。通過上述活動，該行向廣大群眾講解非法集資的主要特徵、手段，揭示非法集資的欺騙性和危害性，幫助群眾提高個人風險意識，引導群眾自覺遠離、抵制非法集資並且理性投資。