近期,A股上市銀行陸續披露了2024年度的可持續發展報告或社會責任報告或社會責任暨ESG報告(統稱為“ESG報告”)。數據顯示,眾多銀行在2024年的綠色貸款餘額較上一年顯著增長,部分銀行的同比增速甚至超過30%。
ESG是環境(Environmental)、社會(Social)和治理(Governance)的簡稱。今年1月份,滬深北三大交易所發佈《上市公司可持續發展報告編制指南》。此前,滬深北三大交易所已經發佈《上市公司可持續發展報告指引》。上市公司可持續信息披露規則體系正初步形成。
上海金融與發展實驗室首席專家曾剛表示,從近年來的趨勢看,銀行ESG披露主動性持續加強,信息披露範圍和深度有所提升,部分銀行也嘗試借助ESG實踐提高競爭力與吸引力,為品牌建設和投資價值的提升注入了積極因素。
根據上市銀行披露的ESG報告,截至2024年末,國內多家銀行綠色貸款餘額規模呈現增長態勢。國有大行中,中國銀行境內綠色貸款餘額達到4.07萬億元,同比增長31.03%;郵儲銀行綠色貸款餘額為7817.32億元,同比增長22.55%;建設銀行綠色貸款餘額為4.70萬億元,同比增長20.99%。股份制銀行中,中信銀行綠色貸款餘額突破6000億元,同比增長超過30%;興業銀行綠色貸款餘額為9679.31億元,同比增長19.64%。
不過,從增速來看,2024年,各上市銀行特別是國有行及股份制銀行的綠色信貸增速普遍放緩。具體來看,2024年25家銀行綠色信貸平均增速約為28%,較上年下降5%;2023年上述銀行綠色信貸增速超20%的有23家,而2024年增速在20%以上的銀行減少至16家。
對此,安永大中華區ESG可持續發展主管合夥人李菁對記者表示,綠色信貸增速放緩是全球範圍內綠色金融從“規模擴張”向“高品質發展”過渡的必然階段。2024年綠色貸款餘額已突破34萬億元,高基數下增速趨緩是市場成熟期的正常現象,這是市場基數擴大後的自然調整。
此外,針對綠色金融領域,各大銀行正不斷拓展服務邊界。除了綠色信貸,多家上市銀行還積極創新融資渠道,承銷發行綠色債券,並持續擴大自營綠色債券投資規模。中國銀行2024年可持續發展報告披露,該行全年發行7億美元境外綠色金融債券和100億元境內總損失吸收能力非資本綠色債券;承銷境內綠色債券發行規模2618.37億元,位列銀行間市場第一;承銷境外綠色債券發行規模237.95億美元;綠色債券投資規模超過1000億元。
“未來綠色金融的競爭不再局限于規模,而是誰能更高效地整合數據、技術和場景,為客戶提供全生命週期的低碳解決方案。”李菁稱,例如,國有大行可依託廣泛網點和資本實力,主導跨境綠色債券發行,並推動綠色金融産品與國際分類標準接軌;建立垂直化綠色金融事業部,聚焦産業集群,提供“投貸聯動+跨境服務”一體化方案。而地方銀行則應深耕本地資源稟賦,設計縣域特色産品,如“節水貸”“林權抵押貸”等,與地方政府合作推動“無廢城市”等區域級綠色項目落地。(記者 向家瑩)
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