近日，國網湖北荊州供電公司財務部陳紅玲的電腦螢幕跳出一條紅色預警。供應商剛上傳的採購發票被系統瞬間攔截：採購訂單勾選9%增值稅率，供應商提交的卻是一張普通發票。從上傳到識別異常、完成攔截，不到1秒。這是該公司推進數字化穿透式監管的一個縮影。

風控矩陣培訓現場

　　今年以來，國網荊州供電公司以風控矩陣屬地化落地為抓手，堅持數智賦能與崗位管控雙向發力，一邊搭建數字化預警防線，一邊推動管控責任下沉基層，破解風險事後補救、責任邊界模糊等難題，為企業穩健經營築牢屏障。

　　稅率“毫釐之差”，曾是財務審核的“老大難”。供電採購品類繁雜，供應商時常選錯稅率、稅收分類編碼不匹配。過去全靠人工逐張核對，單筆耗時數分鐘；月底報賬高峰，發票扎堆，加班加點也難完全避免漏審。

　　如今，“數字哨兵”上崗值守。該公司將風控矩陣管控要點轉化為系統數字化規則，打通ERP採購平臺、合同管理系統、稅務發票池數據壁壘。採購訂單生成時，系統鎖定適用稅率；發票上傳後，自動抓取關鍵字段毫秒級比對。信息不符，立即阻斷發票流轉，同步向業務經辦、財務審核崗位推送預警；完成整改後，系統才自動解除攔截。平臺上線以來，累計攔截稅率不一致等異常發票超百張，涉及金額超百萬元，發票處理效率提升50%以上，單據合規率從90%攀升至99%。風險防控由“事後糾偏”轉向“事中攔截”。

　　風險不僅藏在票據中，也分散在縣市供電所、一線服務窗口。9月14日，國網洪湖市供電公司供電所綜合櫃員小鄧接待完辦理退費業務的客戶，隨即在系統裏點開退費工單，核對收款賬戶信息與上傳影像資料，確認無誤後提交流程。擱在以前，這類業務她只管收資料、錄信息；如今，退費資料是否完整、線上線下是否一致，她這個“第一道關口”必須把住。

退費業務辦理現場

　　縣級供電公司點多線長面廣，行銷售電、配網工程、物資採購等領域風險點分散。過去，不少基層人員認為風控只是財務部門的事，業務辦理習慣“憑經驗辦事”，管控責任難以壓實到崗位。今年8月以來，國網荊州供電公司統籌財務、行銷、配電、人資等專業條線，指導全市10家縣公司對照風控矩陣逐項梳理風險，為各崗位繪就清晰“風險地圖”——什麼崗位防範什麼風險、該履行哪些管控職責，業務人員一目了然。行銷專業率先將電費回收、退費審批等關鍵管控舉措綁定到綜合櫃員、電費管理等一線崗位；財務專業聚焦資金支付、賬務處理等高風險節點，厘清不相容崗位權責邊界。

風控矩陣梳理現場

　　從後臺系統毫秒攔截異常票據，到前端崗位照單履職守牢窗口關口，線上技術硬手段與線下管理實舉措協同聯動，數字化穿透式監管在國網荊州供電公司落地生根。

　　國網荊州供電公司財務部主任張薇表示，下一步，公司將持續做好風控矩陣的屬地差異化落地，不斷豐富數字化風險預警識別場景，結合各縣域業務實際優化崗位管控舉措，把風險防控貫穿業務全流程，以數字化監管保障企業經營行穩致遠。（文/圖 陳雪 陳小華 劉懿儀）