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平安銀行南京分行:投資理財需謹慎 陌生網站莫輕信
2021-11-17 15:47:09來源:中央廣電總臺國際在線編輯:陳莉莉責編:周經韜

  國際在線江蘇頻道消息:近日,客戶湯某(65歲)至平安銀行無錫宜興支行櫃檯申請辦理開戶業務。開卡前櫃員詢問了客戶開卡用途,客戶稱開卡用於艾普環球公司平臺炒匯。因客戶年齡偏大,且櫃員與客戶交流過程中發現客戶對炒匯業務不熟悉,提高警覺,立即向內控合規主任彙報異常情況。內控合規主任進一步與客戶了解詳細情況。

  客戶向內控合規主任表示是手機推送的廣告,並展示了艾普環球公司網頁,上面寫著領取新客戶專享福利20008美元。客戶稱只要開了戶,往裏面存10000美元,就可獲得20008美元福利。內控主任上網查了該公司的相關新聞,發現有投資者上當受騙的真實經歷,把該新聞展示給客戶看,客戶意識到自己可能上當受騙。最後客戶對該行工作人員表示感謝,未開卡即離開網點。

  本案中,湯某作為老年人,金融知識較匱乏,安全防範意識不足,未核實信息真實性即至銀行辦理匯款業務,險些造成資金損失。銀行業金融機構應主動維護消費者資金安全。作為消費者轉賬匯款的最後一道防線,銀行應當嚴格審核、加強與客戶的溝通,特別是針對特殊群體客戶,提前做好識別、提示和化解工作,積極協助客戶應對各類金融欺詐事件,有效堵截電信網絡詐騙,保護金融消費者的資金安全。

  平安銀行南京分行提醒:消費者要提高風險防範意識,加強金融知識的學習,提高防詐騙意識;樹立科學理性投資觀念,通過正規途徑確認後再辦理相關業務。同時,銀行業金融機構應加強對員工的安全風險教育,提高員工的風險識別能力,日常工作中,發現客戶尤其是特殊群體客戶行為可疑或舉止存在異常的,應重點關注,了解情況並做好風險提示。銀行業金融機構應進一步加大宣教力度,採取張貼告示、案例宣傳、視頻播放、擺放警示牌等多種有效方式,加大對防範電信網絡詐騙的宣傳力度,提高客戶的風險防範意識。(文 宋巍)

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