國際在線江蘇頻道消息：近日，客戶湯某（65歲）至平安銀行無錫宜興支行櫃檯申請辦理開戶業務。開卡前櫃員詢問了客戶開卡用途，客戶稱開卡用於艾普環球公司平臺炒匯。因客戶年齡偏大，且櫃員與客戶交流過程中發現客戶對炒匯業務不熟悉，提高警覺，立即向內控合規主任彙報異常情況。內控合規主任進一步與客戶了解詳細情況。
客戶向內控合規主任表示是手機推送的廣告，並展示了艾普環球公司網頁，上面寫著領取新客戶專享福利20008美元。客戶稱只要開了戶，往裏面存10000美元，就可獲得20008美元福利。內控主任上網查了該公司的相關新聞，發現有投資者上當受騙的真實經歷，把該新聞展示給客戶看，客戶意識到自己可能上當受騙。最後客戶對該行工作人員表示感謝，未開卡即離開網點。
本案中，湯某作為老年人，金融知識較匱乏，安全防範意識不足，未核實信息真實性即至銀行辦理匯款業務，險些造成資金損失。銀行業金融機構應主動維護消費者資金安全。作為消費者轉賬匯款的最後一道防線，銀行應當嚴格審核、加強與客戶的溝通，特別是針對特殊群體客戶，提前做好識別、提示和化解工作，積極協助客戶應對各類金融欺詐事件，有效堵截電信網絡詐騙，保護金融消費者的資金安全。
平安銀行南京分行提醒：消費者要提高風險防範意識，加強金融知識的學習，提高防詐騙意識；樹立科學理性投資觀念，通過正規途徑確認後再辦理相關業務。同時，銀行業金融機構應加強對員工的安全風險教育，提高員工的風險識別能力，日常工作中，發現客戶尤其是特殊群體客戶行為可疑或舉止存在異常的，應重點關注，了解情況並做好風險提示。銀行業金融機構應進一步加大宣教力度，採取張貼告示、案例宣傳、視頻播放、擺放警示牌等多種有效方式，加大對防範電信網絡詐騙的宣傳力度，提高客戶的風險防範意識。（文 宋巍）
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