近日，郵儲銀行揚州寶應縣涇河支行工作人員憑藉專業素養與高度警覺，成功攔截一起以“西雙版納潑水節投資酒店”為幌子的詐騙，及時為客戶避免了大額資金損失，用責任與專業築牢了反詐的“第一道防線”。

　　4月13日上午，客戶劉女士來到涇河支行，要求辦理一筆大額存單銷戶轉賬業務。經辦櫃員在接待過程中，發現客戶的言行與業務背景存在多處疑點，及時彙報主管，實現警銀聯動，守護客戶資金安全。

　　在與劉女士溝通過程中，工作人員發現了重重破綻：客戶表示要轉賬參與一個“西雙版納潑水節投資酒店”的項目，但收款賬戶並非對公賬戶，而是對方提供的個人銀行卡號；同時潑水節已接近開始，等投資的酒店開業早已錯過了旅遊黃金期。當被問及項目細節時，客戶劉女士稱由專人打理，她只負責投資，同時劉女士也拿不出任何實地考察資料，甚至無法清晰説明“合夥人”的具體身份、項目運營模式，對如何成為合夥人的關鍵過程含糊其辭，面對工作人員的詢問要麼答非所問，要麼刻意回避，種種跡象都指向這是一場精心設計的虛假投資騙局。

　　“大額投資轉賬，資金卻轉入個人賬戶；項目宣傳天花亂墜，卻拿不出任何實質憑證；面對關鍵問題，始終無法給出合理解釋。”憑藉豐富的反詐經驗，工作人員迅速判定客戶正遭遇詐騙，當即以“大額轉賬需核實”為由，暫緩辦理業務，並第一時間向主管彙報情況，警銀聯動，成功攔截了本次詐騙。

　　此次成功攔截，是郵儲銀行寶應縣支行常態化開展反詐工作的縮影。一直以來，該行始終將防範電信網絡詐騙作為重點工作，通過常態化培訓提升員工識詐、反詐能力，建立起“櫃員前端識別、主管復核把關、警銀聯動處置”的全流程反詐機制，同時通過廳堂宣傳、案例講解等方式，向客戶普及金融反詐知識，切實守護好群眾的“錢袋子”。（文 盧俊）