6月12日上午，渭南市中級人民法院召開打擊整治非法集資犯罪工作新聞發佈會，通報全市兩級法院打擊整治非法集資犯罪工作情況，併發布典型案例。

發佈會現場

　　據了解，2023年以來，渭南兩級法院堅決貫徹落實關於防範化解金融風險和打擊非法集資犯罪工作部署，依法嚴厲打擊非法集資犯罪，持續健全防範和處置工作機制，非法集資蔓延態勢得到有效遏制。

　　數據顯示，2023年以來，全市兩級法院共審結一審非法集資刑事案件72件，涉及集資參與人累計1.6萬人次，涉案金額23.7億余元，追贓挽損10.4億余元。共對235名被告人判處刑罰，其中判處五年以上有期徒刑19人，判處三年以上五年以下有期徒刑32人，判處三年以下有期徒刑35人，宣告緩刑129人；另有2人被判處管制、拘役，4人被判處單處罰金，14人被免予刑事處罰。

　　發佈會上，渭南中院相關負責人介紹，近年來非法集資犯罪呈現出新的特點和趨勢。犯罪手段不斷翻新，由傳統線下理財投資門店逐步向短視頻平臺、網絡社群和直播平臺轉移，借助養老康養、農業投資、虛擬貨幣、加盟項目等名義包裝騙局，迷惑性和隱蔽性明顯增強。

　　同時，犯罪分子作案目標較為明確，重點針對中老年群體、擁有閒置資金的普通群眾以及創業群體，通過養老投資、健康理財、項目入股等方式實施詐騙。部分案件採用“拉人頭”返利模式，形成多層級分銷網絡，涉案人數和涉案金額持續增加。此外，涉案資金轉移更加隱蔽，部分資金被迅速揮霍、對外放貸或跨區域轉移，給追贓挽損工作帶來較大難度。

　　針對非法集資犯罪，全市法院始終保持高壓嚴打態勢，對集資詐騙、非法吸收公眾存款數額特別巨大、造成群眾重大損失以及隱匿轉移資産、拒不退贓退賠的被告人依法從嚴懲處；重點打擊組織者、策劃者、實際控制人等核心人員，同時依法追究幫助引流、收取高額佣金的仲介和業務人員責任，實現對非法集資犯罪的全鏈條打擊。

　　在追贓挽損方面，全市法院堅持審判與執行協同發力，將追贓挽損貫穿案件辦理全過程。案件受理後同步開展涉案財産查控，加強對房産、車輛、股權、銀行賬戶等資産審查，持續查封、凍結涉案財物；審判過程中充分運用認罪認罰從寬制度，引導被告人主動退賠退贓；案件進入執行程式後，依法高效處置涉案資産，最大限度提高資金清退比例，切實維護集資參與人合法權益。

　　法院同時提醒廣大群眾增強風險防範意識。根據《防範和處置非法集資條例》規定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

　　渭南中院結合近年來審結案件提示，凡同時具有“承諾保本保息和固定高額回報、未經金融監管部門批准、面向社會不特定公眾吸收資金”等特徵的項目，應高度警惕其涉嫌非法集資。

　　法院建議廣大群眾做到“三不”：不輕信熟人或業務員口頭承諾的高收益項目，不隨意向個人賬戶或不明賬戶轉賬，不盲目參與養老投資、虛擬貨幣、短期加盟返利等高風險項目。投資理財前應主動查詢企業金融資質，核實相關備案信息。如發現涉嫌非法集資違法犯罪線索或遭受損失，應及時保存合同、轉賬記錄、聊天記錄等證據材料，第一時間向公安機關報案，通過法律途徑依法維護自身合法權益，共同防範和化解金融風險。（文/吳明玲 圖片來源 渭南市中級人民法院）