2021年,光大銀行一流財富管理銀行建設捷報頻傳。
5月,零售客戶金融資産(AUM)突破2萬億元。
6月,零售財富客戶突破100萬戶,財富客戶AUM規模突破1萬億元。
8月,光大理財管理産品規模突破“1萬億”大關。
12月,光大銀行零售客戶超1.4億戶。
……
2018年初,光大銀行確立了“一流財富管理銀行”戰略願景。前瞻性佈局下,光大銀行突出財富管理銀行特色,堅持高品質發展,加快打造數字賦能的零售金融新模式。三年來,走出了一條專業化、數字化、生態化、體系化的零售金融轉型之路。
以專業化提升服務客戶能力
一直以來,光大銀行致力於打造包括基礎客戶、財富客戶、私行客戶、零售信貸客戶和信用卡客戶五大客群為中心的客戶體系。在該體系確立後,光大銀行逐步形成了“分層管理、專業運營、數據驅動”的整體策略,客戶服務專業能力不斷提升。
在專業度提升方面,光大銀行強化客戶分層、分群經營,通過多維分析不同客戶需求痛點,突出資産配置,提供更有針對性、更加專業化的“金融+非金融”服務。在專注度提升方面,光大銀行積極推動職能銀行向流程銀行轉變。2020年該行成立私人銀行部,2021年成立零售信貸部,並將總行零售業務部更名為“零售與財富管理部”,通過內部職能梳理和細化,全面加強了對客戶的分層服務。
以數字化拓展財富管理空間
光大銀行秉持“外接場景、內建平臺、數據驅動、綜合經營”思路,積極推動零售金融“全客戶、全渠道、全産品”數字化轉型。通過建設零售金融1個智慧大腦,升級智慧行銷平臺(左腦),新建智慧決策平臺(右腦),構建零售智慧大腦平臺,推動實現數字化驅動的多維客戶洞察、智慧商機識別、個性化策略匹配和自動化客戶觸達。
在此基礎上,光大銀行打造了以統一行銷策略、統一渠道配置、統一客戶畫像、統一標簽體系“四統一”為特徵的數字化零售客戶經營體系。並且,通過孵化多種服務場景、搭建數字化行銷隊伍、組建新型客戶服務渠道——“雲工作室”,光大銀行全流程精細化管理水準不斷提高,線上客戶服務成效顯著增強。
以生態化發揮金控集團優勢
光大銀行牽頭構建財富生態圈,高效整合光大集團優勢資源,以豐富的“金融+非金融”産品,為個人客戶提供一站式綜合服務,幫助客戶達成財富保值增值目標。
2021年,光大銀行通過“魅力旅遊行”場景協同推進紅色旅遊,“健康養老圈”場景構建高端養老、城心養老、普惠養老三級養老體系,“惠民雲生活”場景優化運營“特色生活”頻道,創新“繳費+保險”合併訂單銷售模式,客戶遷徙不斷深入,交叉銷售不斷加強。
以體系化建設推動管理提升
2021年,光大銀行持續加強零售金融隊伍建設。按照客戶分層管理體系,對理財隊伍實施分層增配計劃;啟動財富顧問認證選拔工作;開展“萬人大練兵”“金牌理財師大賽”等活動,全面淬煉精兵,選拔專業人才,為廣大客戶提供更專業、更貼心的服務。
同時,為了加強業務和技術的融合,光大銀行實行“科技派駐”機制,通過組織創新、管理創新和文化創新,有效激發業務人員和技術人員的深度融合,形成光大特色的科技賦能和敏捷協同機制,助推零售金融數字化經營。
從1999年陽光卡面世,2004年首家推出人民幣理財産品,2011年推出私人銀行業務,到2021年財富客戶突破100萬戶、零售AUM突破2萬億元、零售客戶超1.4億戶,光大銀行零售金融從無到有、從小到大,在改革浪潮中經歷市場的洗禮,形成了較為完備、科學、現代化的銀行發展管理體系。
作為國內商業銀行理財業務的開創者、財富管理銀行戰略的先行者,光大銀行將繼續堅定不移地走零售金融“四化”轉型之路,積極踐行“管理財富,服務民生”的企業使命,更好地服務實體經濟和社會大眾,為企業和個人提供更加優質高效的財富管理服務。
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