近日，銀行客戶李某在銀行櫃檯分別開立一張普通借記卡和一張金卡，同時開通了網上銀行以及網銀劃款手機動態口令，並存入2筆現金共計5萬元。存入不久，李某發現其借記卡賬戶發生了存入的現金轉入金卡賬戶的網銀交易；半小時後，該筆現金又從金卡賬戶轉至他行賬戶的網銀交易。經查詢賬戶餘額，資金已被轉走並通過異地ATM取現。
原來，李某之前收到自稱銀行客戶經理的詐騙分子來電，對方稱可以為其辦理小額貸款，讓其到銀行開卡並存入一定金額的保證金。待李某開卡並存入現金後，詐騙分子又以銀行需要核實客戶身份、賬戶信息資料、客戶信息需錄入信貸系統等理由，騙取李某卡號、身份證號、網銀登陸密碼、交易密碼等信息，竊取其賬戶資金。
廣發銀行南京分行提醒：銀行貸款不同於一般的存款、轉賬業務，銀行需要經過考察期，對客戶的信用情況進行充分評分後，才能為客戶辦理貸款業務。當一家與消費者無任何業務往來的銀行工作人員進行貸款電話行銷時，消費者應該有所警惕。銀行辦理貸款的流程相對複雜，前臺、後台獨立運作，因此，一般情況下不會存在打個電話就能承諾辦理貸款的情況。並且，在銀行貸款所有的流程設計中，唯獨不會問及的是貸款申請人的密碼問題。因此，當被問及個人賬戶密碼問題時，消費者可直接認定為詐騙行為。（廣發銀行南京分行）
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