犯罪分子通過出租出售銀行卡等進行網絡詐騙的案件時有發生，近日，浦發銀行哈爾濱分行營業部在辦理銀行開戶業務時，嚴管開戶流程、嚴控身份識別，成功攔截一起可疑開卡事件，並協助公安機關成功抓獲涉詐團夥。

　　當天上午，客戶耿某某來到浦發銀行哈爾濱分行營業部申請開戶。浦發銀行哈爾濱分行營業部大堂助理在為其辦理開戶業務時，發現該客戶身份信息為外地戶籍，且該客戶在回答問題時言語閃爍、神情緊張。該行大堂助理立刻警覺起來，將該情況按規定路徑上報哈爾濱市公安局反詐中心。經反詐中心研判，該客戶有重大“涉詐”嫌疑，告知禁止對此人開戶。為配合公安機關工作，該行工作人員盡最大努力拖延客戶，為公安機關爭取更多抓捕時間。當晚20時左右，哈爾濱市公安局反詐中心協同香坊分局反詐中心將該團夥成功抓獲。

　　哈爾濱市公安局反詐中心充分肯定了浦發銀行哈爾濱分行堅決打擊電信網絡詐騙、維護社會金融穩定方面的工作成效，感謝浦發銀行哈爾濱分行對反詐及反洗錢工作的積極配合，並表揚了該行配合警方抓捕“涉詐”人員的大堂助理。同時，在全市商業銀行範圍內對浦發銀行哈爾濱分行進行了通報表揚，號召全市商業銀行要始終保持警惕，做好客戶身份識別常態化工作，嚴格把控各個關口。

　　據介紹，自“斷卡行動”以來，浦發銀行哈爾濱分行一直狠抓、嚴抓斷卡案防工作。堅持開展“斷卡”“斷流”行動，配合公安機關嚴厲打擊電信詐騙、轉賬洗錢等違法犯罪活動；保持與相關機關的聯繫協作，努力提升預警攔截能力；加強可疑數據研判和甄別，加大反詐宣傳，致力遏制出租、出借借記卡這一風險源頭。

　　今後，浦發銀行哈爾濱分行將積極踐行社會責任擔當，進一步加強警銀聯動、協同作戰，充分發揮銀行網點“第一道防線”作用，持續提升員工反詐能力，加強防範電信詐騙知識宣傳力度，維護金融消費者權益，保障客戶財産安全。（文 浦發銀行哈爾濱分行）