SWIFT新平臺助全球夥伴數據共享

　　環球銀行金融電信協會（SWIFT）近日宣佈，其全球性的“客戶身份盡職審查”註冊平臺(KYC Registry)向SWIFT直連的企業集團開放，使這些企業集團能夠管理並與其全球銀行夥伴共享KYC數據。對由16家全球銀行支持的包括寶馬、Spotify和聯合利華在內的18家領先企業進行成功測試後，全球註冊平臺正式上線。這16家銀行經營著SWIFT平臺上逾7000家銀企的合作關係。

　　對於金融機構和企業而言，KYC仍然是合規領域的最大挑戰之一。超過90%的財務主管表示，當今對KYC請求的響應比5年前更具挑戰性。此外，超過50%的財務主管為避免KYC流程冗長而減少與其合作的銀行數量，這對銀行業務關係産生負面影響。

　　企業集團與全球多家銀行合作，其中許多銀行位於不同的監管轄區。這意味著，企業財務主管必須以多種格式（通常通過雙邊交易）提供KYC數據，以滿足每家合作夥伴的監管要求。這種操作成本高、耗時且效率低。

　　另一方面，銀行必須聯繫其企業客戶以獲取信息並從多個來源搜索數據，這些來源通常不完整或過時。在許多情況下，作為KYC定期審核的一部分，他們被迫反復跟進現有客戶，這樣便十分繁瑣，且可能會對銀企合作關係造成壓力。

　　SWIFT的KYC Registry于2014年成立，通過為銀行（現在包括企業）提供安全平臺的訪問權限與銀行共享KYC數據簡化流程。企業集團可以根據標準化的口徑對其KYC數據予以結構調整。這個標準得到全球銀行和企業的一致同意，並由SWIFT對其數據進行完整性檢查。

　　SWIFT KYC與參考數據負責人巴特·克阿耶表示，“SWIFT的全球KYC Registry已為5000家銀行和金融機構帶來巨大好處。我們與銀行和企業合作，能夠詳細了解阻礙有效KYC盡職調查的當前障礙，並且通過我們的全球平臺將繼續開展這項工作，為所有相關參與者提供簡化KYC流程的解決方案”。

　　星展銀行機構銀行部西方跨國公司董事兼負責人特倫斯·揚表示，“對於星展銀行來説，KYC Registry的上線非常及時。我們已經開始實施一項計劃來簡化和數字化大企業與星展銀行之間進行KYC交互的過程。通過KYC Registry，我們希望消除重復和大量的手動上傳工作。儘管亞洲的KYC合規性的監管標準要求苛刻且不盡相同，但這並不妨礙我們使用現有的數字平臺來簡化與客戶的交互。星展銀行很榮幸成為KYC Registry企業工作組中的第一家亞洲銀行，我們認為這是擴大與客戶關係的重要推動因素，因為它讓我們有更多的時間來實現業務，減少跟進文檔的時間”。

　　作為一家全球性同業合作組織，SWIFT是世界領先的安全金融報文傳送服務機構。SWIFT為社群提供報文傳送平臺和通信標準，以及在連接、集成、身份識別、數據分析和合規等領域的産品和服務。其報文傳送平臺、産品和服務對接了全球超過11000家銀行、證券機構、市場基礎設施和企業用戶，覆蓋200多個國家和地區。 （秦志剛）