近日，郵儲銀行井研縣支行營業部依託風控系統監測發現跨境交易異常預警，工作人員第一時間啟動反詐應急處置流程，快速聯繫客戶、上報上級、協同警方，成功為客戶守住賬戶內20余萬元剩餘資金，切實守護群眾財産安全。
郵儲銀行井研縣支行營業部工作人員在日常風控核查中，系統觸發一筆跨境交易風險預警。工作人員立即致電客戶核實，經詢問得知，客戶對近期相關跨境交易毫不知情。經耐心溝通，客戶回憶起3月17日曾在微信群內點擊不明“退稅”連結並進行操作，因顯示未成功且未收到扣款通知便未再關注。
在工作人員引導下，客戶通過手機銀行查詢交易明細，發現 3月17日至19日連續3日每日均有一筆 4900余元的不明扣款，確認遭遇電信網絡詐騙。客戶表示，若非銀行及時提醒，根本未察覺賬戶資金被盜刷。
為防止損失進一步擴大，工作人員當即指導客戶緊急轉出賬戶剩餘資金，因轉出受阻，立即協助客戶辦理銀行卡電話挂失，並指導撥打110報警。同時，對客戶主卡賬戶實施暫停非櫃面交易管控，並將情況上報郵儲銀行樂山市分行運營管理部，牢牢守住賬戶內20余萬元資金安全。並於當日，客戶在郵儲銀行井研縣支行櫃檯新開賬戶，將剩餘資金全部轉入新賬戶。
此次成功攔截電信詐騙，是郵儲銀行井研縣支行落實金融反詐責任、強化風險防控能力的生動實踐。也是日常培訓學習轉化為實戰操作的典型成果。下一步，支行將持續深化風控監測與警銀聯動機制，常態化開展反詐宣傳教育，不斷提升客戶風險防範意識，以專業、高效、暖心的金融服務築牢群眾“錢袋子”安全防線。
供稿 郵儲銀行井研縣支行
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