國際在線江蘇頻道消息(李海龍):近日,交通銀行鎮江分行積極摸排客戶,選定近遠端有真實貿易背景,且對控制匯率風險有較高要求的客戶進行貨幣掉期産品推薦。貨幣掉期(CCS)是指在一定期限內將債務/資産從原來的貨幣轉換為另一種貨幣,該産品主要用於控制中長期匯率風險,把以一種貨幣計價的債務/資産轉換為以另一種貨幣計價的債務/資産,達到規避匯率風險降低成本的目的。
交通銀行鎮江分行了解到客戶人民幣資産較多,且有美元用款需求,經與客戶多次溝通,最終確定人民幣存款+CCS模式的人民幣對美元交叉貨幣掉期交易操作方案,並於5月27日成功為客戶完成資金清算。
該筆業務的成功辦理為交行首筆代客人民幣對外匯交叉貨幣掉期業務,標誌著交行對公代客交易類業務産品線進一步豐富,向交易型銀行轉型取得新進展,這也為該行後續外匯衍生品業務創新,匯率利率風險控制,緩解人民幣貸款規模壓力進行了有益嘗試。同時,通過為客戶節約財務成本,規避匯率風險,這一服務方案為雙方進一步的合作打下了良好的基礎,有力地實現了銀企共贏。