國際在線江蘇頻道消息：近年來，轉賬欺詐事件時有發生，詐騙手段層出不窮，招商銀行理財專家介紹，由於詐騙發生後追回資金難度大，因此招商銀行提供的“轉賬匯款防騙提醒”功能服務，為客戶日常轉賬匯款建立了“防火牆”。

  據了解， 在招商銀行數字化、智慧化的大數據平臺支持下，“轉賬匯款防騙提醒”功能于2017年10月在招商銀行App和個人銀行大眾版同步上線，于2018年3月在個人銀行專業版上線。當招商銀行實時風控系統監測到有客戶向可疑賬戶進行轉賬，並且判斷該筆轉賬存在較高欺詐風險時，系統就會提醒客戶“當前交易可能存在風險，請再次核實收款人身份”，客戶可根據提醒取消或繼續轉賬。截至2018年10月底，招商銀行零售風控已累計挖掘各類風險賬戶近10萬個。以2018年7月以來的數據為例，客戶進行轉賬匯款操作時，收到防騙提醒且最終取消轉賬匯款的月均筆數約2000筆，每月為客戶減少資金損失高達3000萬元。

  “轉賬匯款防騙提醒”功能的核心部分是從上億賬戶中識別出哪些是風險賬戶，其原理是招商銀行大數據分析平臺通過海量轉賬匯款數據進行分析，以轉賬賬戶為 “節點”，賬戶與賬戶之間的資金流動關係為“邊”，結合客戶畫像、設備信息、轉賬匯款行為等數據，構建出全量轉賬匯款關係圖，基於錯綜複雜的轉賬關係網絡，運用先進的圖演算法和圖分析技術，靈活設置多維度篩選條件，深度挖掘出各類風險賬戶。

  同時，招商銀行理財專家提醒客戶，詐騙行為無孔不入，對陌生人的轉賬匯款須格外謹慎。（文 陳屹 編輯 羅毅）