國際在線江蘇頻道消息：近年來，不法分子詐騙手段不斷翻新，給商業銀行案件防範工作帶來了嚴峻挑戰。恒豐銀行南京分行堅持從服務細節中發現疑點，按照業務流程嚴格把關，多措並舉構築立體式防範體系，堅決遏制異常開卡開戶。恒豐銀行南京分行已成功堵截可疑人員開卡事件十余起。

  多措並舉，夯實風險防範基礎

  為有效保護消費者金融權益，以實際行動維護和諧有序的金融環境，恒豐銀行南京分行堅決落實監管部門、總行相關文件精神，持續重視風險防範工作，對可疑人員開戶、辦理銀行卡、異常交易等情況予以重點關注，並採取有力舉措，切實防範風險，保障客戶財産安全與合法權益。

  在風險防範方面，恒豐銀行南京分行建立了嚴格的管理規範，堅持把好賬戶開戶源頭關，加強對開戶信息的審核，對用卡可疑客戶通過反洗錢黑名單查詢、網絡及電話核實客戶信息、提供輔助證件等多種渠道做好客戶身份識別工作，登記可疑開戶臺賬，密切關注客戶後續資金流向，不斷加強內部管理和外部識別。

  同時，恒豐銀行南京分行高度重視員工業務技能培訓，幫助員工練就了一雙雙“火眼金睛”。網點利用晨會、夕會學習案例，加強員工反洗錢和金融詐騙相關知識培訓，讓員工時刻保持高度的責任心和風險防範意識。同時，恒豐銀行南京分行運營管理部通過月度風險分析會，分享行內外最新風險案例，讓網點員工及時了解最新風險趨勢，增強風險鑒別能力。

  網點聯動，構築風險聯防網絡

  為構築風險聯防網絡，恒豐銀行南京分行建立了堵截信息分享機制，一旦某網點發現可疑開卡開戶情況，立即上報分行運營管理部、法律合規部，並在內部工作群中進行預警提示，防止可疑人員去其他網點開戶。

  4月初，一名客戶至該行江寧支行要求辦理業務。經辦人員發現此人符合此前一天新街口支行發佈的可疑人員特徵。隨即，網點啟動應急預案，經辦人員進一步加強對該客戶的資料審核。該客戶見狀，立刻放棄辦理業務，迅速離開。

  慧眼如炬，發揮網點堵截屏障作用

  網點是防範金融風險的前沿陣地，在恒豐銀行南京分行，每一個網點均嚴格執行一套完整的可疑人員開卡、開戶應急處理程式，大堂與櫃面聯動，前臺與後臺配合，充分發揮網點堵截的屏障作用。

  立體宣傳，積極開展公眾教育

  防範金融風險是銀行業穩健發展的基石。恒豐銀行南京分行做好自身風險堵截工作的同時，始終堅持履行社會責任，積極開展公眾教育工作，向消費者宣傳介紹金融安全相關知識，提高公眾安全意識。

  在保護消費者權益方面，恒豐銀行南京分行對內在所有網點開設公眾教育專區，擺放各類消費者權益保護和金融風險防範宣傳資料，並通過網點廣告機、電視播放防範電信網絡詐騙、防範非法集資等影像資料；對外定期組織員工到網點周邊人群集中區域開展宣傳，還充分利用微信公眾號平臺推送金融消費者權益保護知識和宣傳活動動態信息，邀請新聞媒體對宣傳活動進行深入報道，打造“網點有資料、媒體有報道、網絡有宣傳、微信有推送”的立體化宣傳攻勢，增強公眾風險防範意識和能力。

  一系列可疑開卡風險事件的成功堵截，是對恒豐銀行南京分行立體式防範體系有效性的有力證明，充分反映了該行櫃面及廳堂人員高度的警惕性、敏銳的防範意識及有效甄別詐騙犯罪的業務能力。恒豐銀行南京分行相關負責人表示，分行將繼續高度重視櫃面風險防範工作，進一步提升全員風險防範意識和應急處理能力，切實履行社會責任，共同打擊金融犯罪行為，全力確保客戶資金安全，用心打造有態度、有溫度、有速度的銀行。（文 李夢清 編輯 羅毅）